基金周报|基金大跌,支付宝深夜发文




01 行业动态

◆基金大跌!支付宝深夜发文:给基金经理更长时间运作

中国基金报 2021.3.10

支付宝呼吁:相信专业力量

3月9日深夜,支付宝·理财智库发布“致投资者的一封信”。

信中提到,在当前市场波动加大的情况下,更应该相信专业的力量,给投资经验丰富、能力全面、回撤控制能力强的绩优基金经理更长的时间进行专业的运作,用时间换取投资增值。

增配新基金也是应对市场波动的一个方法。新基没有持仓的负担,手握大把现金,面对波动反而可以择机进行建仓,市场的回调恰恰为新基建仓提供了好机会。

多家基金公司开启自购模式

Wind数据显示,春节后,即在2月18日截至3月8日,富国、汇添富、天弘、华夏等10家基金公司开启自购模式。短短两周内,基金公司累计自购总额近2亿。

当然,基金公司对自购产品的筛选也有一套标准。上海一中型基金公司权益投资主题组投资总监表示,首先,要回撤小。自有资金投资的目标是稳健增值,通常大家都有“尽量不亏钱”的潜在诉求。其次,非定制。一般都选择公司主动管理的产品。其三,规模合适。根据资金量大小,需要选择有一定规模的产品,一方面满足持有人占比规定,另一方面避免申赎对基金运作的影响。最后,是附加值。如果能起到一定营销作用,例如新发时自购,股市波动时买入,或者能有助于小微基金改造和持续营销,则这项投资会更有意义。

不仅基金公司,基金经理也积极参与自购。今年3月,华夏基金基金经理周克平也出资50万元认购自己的基金产品。此外,还有多位明星基金经理进行了100万-600万不等的自购。

中基协报告:近八成基民具有中长期投资经验

9日,中国基金业协会发布2019年度全国公募基金投资者状况调查报告。报告显示,六成以上数投资者拥有本科以上学历,过半投资者在学校接受过金融知识教育。近五成投资者从事与金融有关工作,六成以上投资者的税后年收入在10万元以上。九成以上投资者认为自己的金融知识水平不低于同龄人的平均水平。

30(含)-45岁年龄段的投资者占比最高;六成以上投资者有本科及以上学历;根据调查问卷数据显示,投资者受教育程度拥有本科及以上学历的个人投资者占基金个人投资者的比例达到65.3%。过半投资者具备金融相关知识;近八成投资者具有中长期投资经验。

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◆基金投顾将扩容 20多家机构参与新一轮答辩

中国基金报 2021.3.8

备受关注的基金投顾业务迎来新进展。新一轮基金投顾资格答辩正在进行,包括基金公司在内的20多家机构参与了答题。

新一轮投顾答辩开启

2019年底,公募基金投资顾问业务试点正式启动,先后有18家机构获得资格。近期,新一轮基金投顾资格答辩已经启动。

一位资深业内人士介绍,有约25家机构参与了此次投顾资格问卷,问卷包含100道题目,涵盖了投顾业务的各个环节;机构在回复问卷后或还需经过现场评审。

盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才表示,今年大概率会有新一批机构获得基金投顾资格。经过一年多的试点,积累了很多经验也遇到不少问题,从业者会优化自己的业务模式,预计政策方面也会不断优化,引导行业往更加良性的方向发展。

各类机构各具优势,寻求多元化发展

从目前情况来看,获得基金投顾资格的机构主要是基金公司、商业银行、证券公司、第三方机构。基金投顾业务的多元化发展,对于投资者来说更为有利。

易方达基金副总裁陈彤表示,不同类型的机构具有的资源禀赋不同,在基金投顾业务上,各方不是竞争关系,而是要一起思考如何利用和结合各自优势,努力协作,最终建立一个新型买方代理的投顾生态,让投资者分享到公募基金的成果。

陈彤表示,比较来看,互联网公司具有超大流量及较强的技术开发能力,券商具备较强的研究能力,而基金公司对基金产品的理解相比其他机构更为深刻。

林杰才认为,基金公司、商业银行、证券公司、第三方几类机构将来在业务上发展的侧重点,大概率跟这些机构的传统优势有关。如基金公司有最深厚的产品管理经验;老牌券商是证券投顾的先行者,有最完善的投资顾问团队;银行与互联网流量平台都有最强劲的基金销售能力;新生力量则是对这个新兴业务有最大的专注和最深的理解。

据记者了解,为更好地开展基金投顾业务,多家机构已经在招揽人才。汇添富、博时等基金公司近期在招聘网站上挂出了相关人才的招聘信息。在陈彤看来,基金投顾作为一项新业务需要大量的综合型人才,现在缺口比较大。

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◆基金公司宣传娱乐化退潮

经济杂志 2021.3.8

基金宣传娱乐化倾向惹争议

3月2日晚间,一则关于《天天向上》节目组邀请基金经理参与节目录制的消息在网络流传,受邀名单包括华夏基金经理蔡向阳、上投摩根基金经理孙芳、永嬴基金经理李永兴、广发基金经理傅友兴、易方达基金经理张坤、景顺长城基金经理刘彦春、招商基金经理侯昊、中欧基金经理葛兰等知名基金经理。

尽管多家公募基金迅速回应,旗下基金经理已拒绝了节目组的邀约,也没有参加类似娱乐化节目的计划,但该现象还是在行业内引起极大争议。

事实上,近两年在公募基金亮眼的赚钱效应下,基金火速出圈,越来越多的理财小白通过热搜,开始接触到基金这一大众化且高度透明的投资品种,一众顶流基金经理也开始为广大投资者所了解熟悉。在明星光环照耀下,更有基金经理化身“爱豆”,基民为其组建超话和全球后援会,每天在微博为其打榜,基金宣传已经出现了走向娱乐化的苗头。

基金公司在宣传中娱乐化的倾向,也引起了监管层的警惕。3月3日,中国证券投资基金业协会在微信公众号发布《关于公募基金行业投教宣传工作倡议》。倡议含四项内容,其中包括倡导公募基金管理人发挥专业价值,审慎合规开展投教宣传活动,严禁娱乐化,不得与国家相关精神、社会公序良俗相违背,各机构不得开展、参与娱乐性质的相关活动。

热炒明星基金经理现象降温

业内人士表示,知名基金经理,不仅意味着顶级的流量,更是“吸金”能手,一个个百亿级爆款基金的诞生,便是其吸金能力的佐证,这也是一些基金公司绞尽脑汁包装明星基金经理的根源所在。

某基金公司人士表示,顶流基金经理大多不喜欢抛头露面,微博等平台的网友关注已经给基金经理很大压力。对于管理规模较大的基金经理来说,每天做研究、调研上市公司已经占据其绝大部分时间,在这种情况下绝大多数顶流基金经理不会也不愿意参加一些娱乐化的活动。

记者与多家基金公司沟通,不少基金公司都明确表示,其宣传活动一般是以严肃严谨为主导,形式上大多均为日常的采访或文字稿件,之前也并未存在娱乐化的宣传,公司一直注重输出专业投教内容,并严格遵守合规的要求。对于“粉丝后援会”等娱乐化内容,非基金公司自己运营,大多是出于基民的个人行为,基金公司也很难进行管控。

不过,基金公司也表示,会坚决贯彻协会的倡导文件,热炒明星基金经理的现象也开始降温。

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◆90后跟着UP主、大V买基金?背后真相竟是?

中国基金报 2021.3.9

“5年赚满100万!90后买基金,看这篇就够了!”“手把手教你如何筛选出2021年赚钱的基金”……这些视频网站上极具吸引力的标题,正在源源不断地吸引新基民跑步入场。

近两年,公募基金市场迎来大发展,“基金”频上热搜,堪称火爆到“出圈”。有需求就有市场,一批以基金投资为主题的B站UP主、微博大V“横空出世”,引得众多新基民追随。

但是,部分大V博主并非金融科班,也并无相关从业资格,有的甚至还是做投资时间并不长的在校大学生。基金内容资讯火爆背后,相关的法律风险也值得关注。

新基民密集“跑步进场”自媒体“养鸡场”密集涌现

基金市场的火爆,催生了一批跑步进场的新基民。

由于知识储备尚待加强,面对火热的市场,“跟着大V买”已经是很多年轻基民的共同选择,自媒体上基金投资理财内容也呈井喷之势。

据Bilibili(B站)官方公布的数据,相比2019年,2020年投资理财类视频播放量同比增长464%。以基金为关键词进行检索,可以发现大量相关视频,为投资者讲解基金知识,甚至是指导如何购买基金。

记者注意到,虽然不少大V会在内容中作出“投资有风险”“不构成投资建议”的提示,但是在内容中确实给出了实操指导,甚至是推荐了具体的基金名称。

内容质量参差不齐连基金经理名字都叫错

对于跟着B站大V们买基金是否靠谱这一话题,知名私募沣京资本基金经理吴悦风在今年2月的视频节目中曾表示,在B站上看了部分基金视频后发现,“一些UP主明显是接触基金不太久的样子,讲解的内容也是对错参半。”

与发表的内容存在争议息息相关的是大量内容博主的“无证上岗”,并不具备证券投资咨询业务资格。

吴悦风在此前的节目中曾表达了如下三个观点:

第一,推荐基金天然有道德风险,推荐基金的人天然有动力去追求节目的效果和质量。他强调,持牌是有必要的,防止道德风险,不能100%相信网上不认识的人。但就算有持牌了,如果没有利益相关的处罚主体,也没有机构信誉背书,也难以进行约束。

第二,买公募基金需要专业的资产管理经验,节目中没有人教投资者如何控制仓位,尤其是市场越来越热的时候,也就是节目效果越来越好的时候,不会有几个人逆趋势而行激流勇退。

第三,不要被情绪影响。

背后潜藏利益链条

事实上,大V博主热心分析讲解基金投资背后,可能还隐藏着其他的利益链条。

据报道,一名自称刚当UP主没多久的95后,自曝有券商(基金渠道)找到他寻求分销基金合作。

从聊天记录可看到,券商渠道称可以提供公募基金新发上市产品的清单,UP主可选择性推荐给粉丝,粉丝完成购买后,券商渠道可以进行分成。

根据对方介绍,部分做得好的博主,每年大概可以销售几千万到上亿的基金。若以5000万销售量计算,当销售申购费无折扣的新基金,博主第一年可以拿到5000万*0.7%=35万。

除了引导开户、跟投,部分博主还在开拓其他收费变现新渠道,例如建收费社群等。

可能存在法律风险

对于部分基金类博主推荐基金的行为,有声音质疑其涉嫌“非法证券投资咨询”。

北京证监局曾于2018年11月发布《非法证券投资咨询的表现形式及典型案例》,介绍说非法证券投资咨询,是指有关机构或个人未经中国证监会批准,擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

北京证监局曾表示,根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》有关规定,如果非法证券活动构成犯罪,被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿;如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪,当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的,可以通过民事诉讼程序请求赔偿。

而在去年8月,知识星球、小红圈等多家知识付费平台先后出手治理,打击非法荐股。深圳一位法律人士表示,认定非法证券投资咨询,需符合三个要件:一是行为主体系未经中国证监会批准,不具备证券投资咨询资格的机构或个人;二是该主体向证券投资人或客户提供了证券投资分析、预测或者建议等咨询服务;三是该主体因此直接或间接获取了经济利益。

而除了资质外,在从事证券投资咨询业务时必须遵守《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”)、《证券投资咨询机构执业规范(试行)》的相关规定。

据中新网报道,小红书方面已表示,“平台会严格审核,严禁出现荐股荐基、私募不得公开宣传等法律法规明令禁止的内容。”

另据证券时报此前的报道显示,对于部分基金类UP主已经收紧审核要求,个别被要求提供CFA证书,但在准入门槛上尚未有调整。有B站内部人士向记者表示,投资类视频在B站被列为风险行业,考虑到这类视频可能会造成用户损失,B站会视情况对这类视频限制投放。

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◆“明星”光环加持也不好卖 基金发行明显降温

证券时报 2021.3.9

3月尚未出现“日光基”

相较于爆款新基金频出的1月份,2月份偏股新基金成立数量和单月募集资金规模双双下降,3月份以来基金发行市场更是呈现持续降温趋势。

月8日,8只主动偏股新基金起售。证券时报记者从多个渠道人士处获悉,新基金最高认购规模不超过30亿元,亦有知名基金经理挂帅的新产品募集进度仅数亿元。

作为新基金发行闪电战标志之一的“日光基”,一定程度上是衡量发行热度的一个重要指标。按认购起始日计算,截至3月8日,3月以来尚未有1只“日光基”诞生。3月以来合计70只新基金进入发行期,其中30只主动偏股基金,占比超四成。然而,截至3月8日仅有招商品质升级成立,该基金3天募资近60亿,也未及设定80亿募集额度上限。

即使有明星基金经理光环加持,基金首发募资的难度也未减小。如拟由王阳掌舵的国泰价值先锋、应帅掌舵的南方优质企业、王健管理的中欧嘉选等,这些预期短期售罄的基金也未能成为爆款。

除基金发行市场降温,目前还有多只基金出现募集期延长的情况。放宽募集期限的情况也频频出现。

理性看待发行降温

对于偏股基金发行的显著降温,业内人士认为,在节前的上涨行情中,形成了“主动型基金重仓股涨幅大—基金业绩好—新基民买爆款新老基金—新入市资金继续推升重仓股”的正向循环。然而,近期随着市场调整,这一正循环被打破,基金募资难度也随之上升。

一位市场人士直言,产品密集发行,供大于求,首募规模自然下降。前一阵子基金发行市场火爆,明星基金经理掌舵的产品基本一上架就会被哄抢一空。但理性一点看,这样的现象其实是不可持续的。跟风买基往往造成产品与自身风险容忍度不匹配、与现金流需求不匹配等一系列问题,造成短期频繁申赎基金,投资收益被申赎成本大量损耗。

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◆三八节巨献:百亿女基金经理管理实力榜出炉!

每日经济新闻 2021.3.8

从整个行业的层面来看,公募行业过去几年间的女性基金经理占比也呈现着不断提高的趋势。综观她们管理的资金规模情况,在100亿元~200亿元之间的有14位,200亿元~400亿元的有7位,还有1位超过400亿元。

在刀光剑影的公募基金江湖中,有一群实力与风采并存的女性,她们一直备受投资者和业内人士的瞩目。在这个比拼智力、意志力乃至体力的行业里,这些女基金经理的表现可以说丝毫不逊于男性同行,甚至在某些领域还因为女性的特质而更胜一筹。

从整个行业的层面来看,公募行业过去几年间的女性基金经理占比也呈现着不断提高的趋势。来自中基协统计数据显示,公募基金管理公司从业人员中,43.6%是女性;基金行业高管中,26.7%是女性。在所有女性管理的公募基金只数中,股票基金占比9.9%;债券基金占比44.2%;混合基金占比34.4%;货币基金占比8.8%。

值此三八国际妇女节,《每日经济新闻》记者统计了22位管理规模在百亿以上的女基金经理,她们都来自于主动权益类市场。综观她们管理的资金规模情况,在100亿元~200亿元之间的有14位,200亿元~400亿元的有7位,还有1位超过400亿元,那就是中欧基金的“顶流”基金经理葛兰,在管基金数4只、总规模441.91亿元。

此外,这份名单中也不乏大家熟知的明星基金经理,例如人气颇高的工银瑞信袁芳、银华基金张萍等等。还有一些基金经理虽然任职时间不长,但现在管理的资金规模已经在百亿级,例如兴证全球基金的童兰从去年7月开始和董承非共同管理兴全趋势投资,中欧基金的王颖在今年1月开始担任中欧互联网先锋的基金经理,但她们都已经成为了女基金经理当中最受市场关注的那一群。

一直以来,女性基金经理都被评价更加专注、细腻、耐心甚至纯粹。这些特质通常也很难去量化,但是如果单从这些百亿级女基金经理擅长的投资领域来看,似乎有迹可循。例如在医药健康的赛道,女性基金经理有很大的发挥空间,多位百亿级基金经理就专注于医疗行业;另一方面,女性对于大消费行业的投资似乎也有着天然的优势,相对于男性基金经理会对产品创新、商业模式、行业趋势等更敏感,因此在消费赛道也诞生了一批优秀的女性基金经理。

百亿级女基金经理名单(截至去年四季度,数据来自Wind)

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◆数据显示:女性更多承担家庭CFO角色 理财偏向保守稳健投资

中国证券报 2021.3.8

3月8日,陆金所联合陆基金平台发布“女性理财”行为系列数据。相比男性投资者,女性理财无论在人数、平均资产还是交易频次,都更为积极。陆金所数据显示,2020年平台女性活跃投资者占比约为54%,明显高于男性的46%。从平均持有资产看,女性活跃用户持有的资产较男性多出59.4%。交易频次方面,女性比男性高出55%。

从年龄维度来看,35岁是男女理财人群一个非常有趣的分水岭。陆金所平台中,以35岁为界,理财用户的性别比重出现偏斜。未满35岁以下理财用户中男女比相当,甚至男性略高于女性,但35岁以上用户里,女性用户占比超过男性用户,35岁-50岁年龄段的女性用户占比较同年龄男性多出了3个百分点。“35岁大部分的人都进入了家庭生活,目前女性在中国家庭中更多承担CFO(首席财务官)角色。”分析人士解释。

当前大热的基金投资方面,男女两性同样呈现出较大的差异。女性投资者的风险偏好更趋保守。从投资的基金种类来看,女性投资者更偏爱债基,而男性则更热衷风险更高的股票型和混合型基金。从投资收益来看,女性投资者更追求稳健的表现,而男性更擅长获得高收益。

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◆落袋为安?基金年内大手笔分红超660亿

中国基金报 2021.3.8

今年以来分红达668亿 权益类基金分红占84%

数据显示,截止3月6日,今年以来共有638只基金分红(不同份额分开计算),合计分红金额达到668亿元,较去年同期增长了140%。今年以来,权益类基金分红比去年同期大幅增加,有260只权益类基金分红总额达 560 亿元,占到总分红额的84%。而去年同期,权益类基金分红总额147亿元,占当期分红总额一半左右。

值得一提的是,春节之后,又有97只基金开启分红模式。

沪上一位中型公募投资总监认为,有些基金产品的规模实在太大了,无论是选择现金分红还是红利复投,至少通过几次分红,基金仓位得以下调,这样基金经理能够更好应对市场波动。第二,不排除有窗口指导的可能性。第三,从对客户负责任角度来说,目前选择分红落袋为安也是合理的。

上海一位TMT行业研究总监则认为,分红应该和调仓换股没太大关系,因为调仓换股和分红都涉及到卖的动作。调仓换股只是再额外增加一个买入的动作。但实际上现阶段行情下,买入反而不是很难的动作。因此大概率只是基金经理单纯不看好行情而已。此外,虽然春节之后市场震荡下跌,但近期还没有明显出现集体分红现象。而今年以来整体分红额度较高,可能与过去两年基金累计回报优秀有关。

灵活调仓策略 看好结构性行情

后市场震荡加剧,“抱团股”集体大跌,对于一些手握重仓的基金经理来说,想要短短两周内完成调仓换股,难度陡增。

上海一位中型基金公司股票公募团队总监表示,前期“抱团股”面临调整,自己会将那些确定性低的品种降低仓位,而确定性高的仓位可能还是维持不动或者减仓较少。他提到,随着经济走向复苏,顺周期的资产表现会好一些, 配制顺周期品种,是为了使整个组合更加均衡,可守可攻,确保立于不败之地。自己会优选中长期景气度高、壁垒高的赛道。行业的配置及成长驱动力、风险敞口都要相对均衡,并适时动态调整,以此来获得风险收益比合理的回报。

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◆基金圈大消息!多名公募老将回归,又一家个人系基金公司获批

中国基金报 2021.3.6

2021年仅过去3个多月的时间,公募基金队伍又迎来了新生力量。

3月5日晚间,证监会网站挂出核准设立兴合基金管理有限公司的批复,兴合基金也是今年首家获批设立的新基金公司。

随着兴合基金获批,又一批公募基金老将正式回归基金行业,三位自然人股东中,王锋、程丹倩均曾担任华商基金总经理、副总。

公募基金再添“新军”

证监会网站显示,兴合基金管理有限公司已于近期正式获准设立,公司注册地为安徽省芜湖市,注册资本为1亿元人民币,公司经营范围为公开募集证券投资基金管理、基金销售、私募资产管理和中国证监会许可的其他业务。

从上报到获批,兴合基金仅用了不到两年的时间,这其中还经历过一次更名,2019年7月10日,富华玖创基金管理有限公司递交设立申请,同年10月17日获正式受理,2020年2月5日接到第一次反馈意见。

当时披露的反馈意见中显示,证监会曾就富华玖创基金自然人股东兼拟任董事长参控股多家投资管理类机构,如何防范与富华玖创基金之间的利益冲突,以及拟任督察长是否符合《基金类行政许可审核工作指引1号》有关条件等四大问题要求富华玖创基金进一步说明论证。

批复函中同时显示,富华玖创基金曾申请更名为兴合基金,最终以兴合基金名称获批。

兴合基金需自批复之日起6个月内完成组建工作,足额缴付出资,选举董事、监事,聘任高级管理人员。且在取得工商行政管理机关颁发的营业执照后,到证监会领取经营证券期货业务许可证;在取得经营证券期货业务许可证前,不得以该名称对外开展业务;自取得经营证券期货业务许可证之日起6个月内,应当发行公募基金产品。

多名公募老将回归

随着兴合基金正式获批,多位基金公司前高管重回基金行业。

批复函显示,程丹倩、王锋、高昕三位自然人分别出资4800万、2600万、1500万元,持有兴合基金48%、26%、15%的股权。

作为新设基金公司的“标配”,兴合基金管理有限公司的股权架构中也预留了北京金华盛开企业管理中心(有限合伙)、北京五象企业管理中心(有限合伙)、北京琼锐企业管理中心(有限合伙)三个员工持股平台,合计持有兴合基金11%股权。

公开资料显示,兴合基金第一大股东程丹倩早前曾担任华商基金副总经理,2002年7月至2005年12月,她加入华商基金担任筹备组成员,2005年12月至2011年8月担任公司督察长。2011年9月1日转任公司副总,2013年8月因个人原因辞职,据天眼查信息,之后程丹倩曾在北京盛开资产管理有限公司担任法定代表人。

作别公募基金5年多时间的华商基金前任总经理王锋此次也出现在兴合基金发起股东名单之列。

个人系基金公司加速扩容

2015年2月13日,泓德基金正式获准设立,成为首家由专业人士发起设立的公募基金管理有限公司。

最近几年,个人系公募基金公司加速扩容,2020年全年,就有包括兴华基金、汇泉基金、尚正基金、易米基金、百嘉基金5家个人系基金公司获批,占当年获批基金公司家数的62%。

加上此前获批的基金公司,目前由专业个人发起设立的基金公司共有汇安、凯石、鹏扬、博道、东方阿尔法、博道、博远、睿远等21家之多。

截至今年3月5日,除去中止审查的基金公司,待批的基金公司达到26家。待批基金公司里也不乏自然人申请设立公募基金,如汇一基金就是由原公募基金明星基金经理林鹏申请设立。

据基金业协会数据,截至2020年12月底,我国境内共有基金管理公司132家,其中,中外合资公司44家,内资公司88家;取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司共12家、保险资产管理公司2家。

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02 重点基金公司跟踪

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03 大家之谈

◆陆基金总经理陈祎彬: 私人“定制化”投顾提升基民投资体验

中国基金报 2021.3.8

元宵节前夕,基金投顾试点工作第二批申请工作正式启动,基金投顾机构将进一步扩容。陈祎彬认为,基金投顾业务是真正的买方投顾业务,基金投顾机构有天然的动力从客户利益出发,为投资者匹配适合的资产配置方案,相对于传统的基金销售业务,通过专业的投资团队管理账户,可以帮助个人客户规避选基和择时方面的问题,并且通过专业的陪伴式服务帮助客户长期参与此项业务,还可以提升客户的市场认知能力,并最终获得优质的投资体验。

随着基金投顾的兴起和壮大,整个基金行业也面临着新的变化。陈祎彬表示,越来越多主要服务于基金投顾业务的明星产品发行,进一步降低了参与基金投顾业务的成本,未来对于个人投资者而言,选投顾比选基将更为重要。对于经营机构而言,未来的基金市场应该是投顾与投顾之间竞争的市场。

陈祎彬提到,陆基金正在打造一个“投顾严选品台”,引入各家持牌投顾机构,对投顾能力进行统一评价,对不同策略进行差异化贴标,向客户推送最适合的投顾产品,从投前、投中,到投后的服务,帮助客户获得最好的类“私人定制”式的基金投顾服务体验。

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◆银河基金副总经理徐琳访谈

证基风云 2021.3.5

近日,银河基金副总经理徐琳接受了《国际金融报》记者的专访,她负责公司的市场营销工作,在竞争如此激烈的资产管理行业,银河基金近5年公募基金规模每年都实现正增长,并于2020年底超过1200亿元

如今,“基金”两个字频频在互联网上引起热议,参与讨论的新增基民大多数是90后、00后的年轻人,他们是互联网上最活跃的一群人。

徐琳也感受到,如今的年轻投资者在互联网代销平台购买基金的热情日益提高。

“互联网营销的扩张应该是从去年疫情期间就开始了,当线下营销受到限制后,越来越多公司将营销战场转移至互联网,增加了直播和短视频的创新内容之后,带来爆发式的数据增长。目前我们几个互联网平台的客户数和保有量都增长了好几倍,增长率可观。”徐琳介绍,她和团队很早就意识到互联网营销的重要性,通过在工作中不断创新,更好地服务于互联网客户。

近两年,公募基金的专业投资能力也吸引了大批投资者购买基金,但短期市场的震荡也让不少投资者情绪波动较大。如何正确引导投资者长期投资,公募基金公司的社会责任显得愈发重要。徐琳表示,当市场下跌的时候,市场营销部门会积极策划一些针对行情的专业分析,积极和客户沟通,引导投资者避免“追涨杀跌”,帮助投资者树立长期投资和理性投资的理念,消除投资者的短期焦虑。

结构性行情下,公募基金公司对产品的布局也很重要,与此同时,这也更加考验公司投研实力,以及市场营销策划能力。未来,随着居民个人理财资金不断涌入公募基金,公募基金公司在产品线上的布局也将愈发丰富。徐琳坦言,从营销端角度看,公司不会一味地追求规模,而是会注重投资体验,对于长期趋势向好的行业会加大相关主题产品的布局力度。

与大型公募基金公司相比,中型公募基金公司同样面临着较大的市场竞争压力,徐琳认为,未来公司将更加注重特色发展,互联网电商和券商业务将会是发展重点,但市场营销的基础在于力争取得长期投资业绩。

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