浅谈理财App的基金经理板块设计(上)

相关调查

传统基金研究认为基金业绩是影响投资者决策的最重要因素,而行为金融研究也指出,许多基金投资者的选择也会受基金经理的影响。在实践中,更有选基金就是选基金经理的说法,虽然有些绝对,但也并无道理。


而根据2013年CFA协会和爱德曼公司(CFA Institute/Edelman) 调查,75%的投资者在选择投资经理时最注重的特质是信任(Trust),仅17%的投资者认为最重要的是业绩。投资者倾向于选择自己信任的管理者,即使不能获得高收益,但把钱放在“可靠人的手中”觉得更放心——就像很多人看病要找自己熟悉的医生一样,虽然药方与别的医生大同小异,但仍旧信任他们。


注:本文全文字数:3517,阅读时间:11 分钟

既然绝大多数投资者都希望选择一位自己信任的基金经理,那APP上又是如何对基金经理的相关信息进行展示和设计,从而帮助用户通过该信息对基金进行判断和选择的呢?


本文按一定维度选取了市场上主流的18款基金理财APP:

  • 直销类10款:南方基金、广发基金、博时基金等App

  • 代销类8款:天天基金、掌上基金、蛋卷基金等App(其中包含综合类的陆金所、京东金融、苏宁金融3款APP)


通过对基金经理相关板块的页面设计进行梳理和分析,总结出一些启发设计的思路,下文将从基金经理的入口详情页两个部分来进行阐述。




一、基金经理的入口分析


在选取的产品中,基金经理相关内容共有六种入口:

  • 基金详情页中的列表式入口

  • 搜索入口

  • 基金经理筛选入口

  • 基金经理推荐入口

  • 我的关注和基金经理观点入口

其中前五种为对应获取基金经理详情信息的入口,最后一种为获取基金经理观点文章等信息的入口。


入口一: 基金详情页的列表式入口

所有平台都有列表式(12个)或突出型(4个),Tab栏展示型(2个)的入口在基金详情页。在此场景下,基金经理信息作为基金详情之一,用户将其作为基金本身的业绩之外的辅助判断信息之一


布局:分布于基金详情页,是最常见的基金经理详情入口

引导样式:入口基本是以列表形式呈现,分布于基金详情页中的基金收益情况等信息之下。作为判断基金的信息之一,考虑到基金经理、基金概况、基金档案等信息的架构不同进行区分。

(1)列表型。仅呈现标题和基金经理名称入口的样式,适用于基金经理与基金业绩为非同级内容,或与其他基金详情信息为同级入口的情况。

(2)突出展示型。作为专门的基金经理入口,呈现头像、名称、任职时间和回报等信息,适用于基金经理与收益情况等为同级内容的情况,比第一种更直接呈现基金经理关键信息。

(3)Tab栏展示型。左右滑动的交互方式可以拓展内容,在有限的空间内尽可能展示出更多的信息,不需要跳转到下一个页面,减少点击,提高操作效率;但是触发率较低,投资者容易忽略

注:在本文所选取的APP中仅仅博时基金、华夏基金使用该方式。


入口二:搜索入口

各平台都有搜索入口,提供基本的基金名称/代码搜索功能,其中有天天基金、现金宝等7个平台同时提供查找基金经理的功能。


此入口适用于当用户有明确的目标想了解某位基金经理的信息时,如快速查看对比旗下所管理的全部基金收益情况等,在输入过程中的简洁、便捷、快速是影响用户体验的关键痛点


(1)首页搜索入口

A、页面顶部搜索框/搜索图标

主要是分布于首页顶部,与基金名称/代码/资讯等同为一个搜索入口,作为快捷入口方便用户快速查找进入,适用于用户有比较明确基金经理搜索目标的情况。


采用顶部搜索框或者图标的样式,样式区别主要取决于平台不同快捷入口的多少和页面布局配合。


B、点击弹出搜索页面

点击弹出搜索页面,提供热门搜索(基金经理推荐)、搜索记录等,给予用户搜索提示,同时也是基金经理的推荐引导入口,适用于用户有进行基金或基金经理搜索的目的但没有明确对象的情况。


(2)基金经理板块内部搜索

为用户查找目标提供快捷入口,搜索入口下方列表选项按名字首字母排列,起清晰的提示作用。


入口三:基金经理筛选入口

在选取的产品中,提供专门的基金经理筛选板块的平台有天天基金,其入口分布于首页的网格型快捷入口区域,适用于用户无明确的基金挑选目标,便捷通过基金经理来进行基金挑选的需求。


将其作为基金筛选的条件之一的平台有南方基金,分布于智能筛选功能页面,适用于用户对平台基金经理较为了解且有明确筛选对象的情况。


(1)专门的基金经理筛选板块

设计样式:

  1. 顶部搜索框,适用于基金经理范围内的快速搜索。

  2. 筛选选项下拉,基金公司选项可多选,适用于筛选选项较多的情况,方便用户参考基金公司因素进行对比,多出现于提供基金品类较多的代销平台。

  3. 基金经理筛选,整体以列表样式呈现,展示名称、类型、公司等个人信息和年化回报的业绩信息,方便用户快速进行同类信息对比,做出筛选和进一步了解的判断。

  4. 图标标记,以图标标记出基金经理管理的现任基金中综合表现最好的基金,方便用户通过基金经理快速挑选基金,也是基金推荐的一种形式


(2)基金经理筛选页面

基金经理作为基金筛选选项之一,分布于平台的智能筛选页面,采用下拉框标签平铺的设计样式:

  • 适用于进行多位基金经理展示和多项选择的情况,多见于直销平台的基金产品筛选(基金经理选择数量相对代销平台较少,可平铺展示);

  • 适用于平台用户较为稳定、用户对基金经理相对了解的情况。


入口四:基金经理推荐

(1)搜索入口中的推荐

分布于首页搜索入口和搜索框弹出页面。有两种形式的基金经理推荐:

  • 一种是在首页搜索框中结合提示文案;

  • 另一种是弹出页面下的热门搜索推荐。给予用户搜索提示,同时也是和基金经理的引导入口,适用于用户有进行基金或基金经理搜索的目的但没有明确对象的情况。


(2)多位热门基金经理推荐

在分析的产品中,仅有天天基金的基金经理详情页中有此板块的插入。


常见信息分布于基金经理详情页中,展示热门基金经理名称和年化回报信息,采用分隔线区分结合横向滑动的设计样式,节省页面空间,适用于页面对象为基金经理、内容模块较多的页面中进行推荐;方便用户在当前基金经理和推荐基金经理进行对比。


例如在天天基金中,方便用户对于年化回报等业绩信息进行对比,从而提高用户对基金经理的判断效率,对挑选基金起引导作用。


入口五:我的关注

提供此入口的平台有南方基金


整个“我的关注”为基金经理详情的入口,与关注基金同为一个板块,呈现关注内容,“我的关注”入口分布于个人中心页面的快捷入口分布区。

列表式呈现关注的基金经理及关键信息,方便用户直接对不同的基金经理进行对比。板块设置适用于:

  • 用户有相对明确的目标和基金经理筛选范围的情况;

  • 用户对基金经理进行持续观察的情况。


入口六:基金经理观点入口

提供此功能板块的平台有天弘爱理财

入口分布于资讯/发现首页,在资讯板块中,通过Tab切换进行基金经理资讯的选择。

  • 一级页面:以列表样式重点展示基金经理的名称、从业时长、奖项等关键信息,方便用户快速对基金经理进行辨别和选择,进一步了解其基金观点。

  • 二级页面:重点展示基金观点,页面顶部突出呈现基金经理介绍,信息设计样式同资讯文章类设计样式,列表纵向排列,展示文章标题、内容提要以及基金名称的标签,方便用户快速区分和确认



二、总结设计思路


由于基金经理板块为内容板块,用户主要目的是查看页面获取信息,所以在进行基金经理板块的入口设计时,需要注意与信息相关的功能设计包括搜索、筛选、查看的入口等。


在设计时可以联系以下问题,结合用户对于基金经理和基金挑选有无明确目标的不同情况进行思考:

(1)入口布局在哪些页面?

思考该入口涉及到什么功能,这种功能是否贯穿在整个App还是单个模块,结合App的整体信息架构进行思考。

(2)入口布局在页面的哪个位置?

思考入口在页面的优先级如何,与页面的其他模块或功能如何区分或结合,页面的信息架构如何。

(3)入口的设计样式如何?

思考入口信息/功能本身在当前页面中的优先级如何,页面本身的信息架构如何,页面内容模块的多少,以及页面空间的合理安排问题。



三、小结


基金经理是用户在进行基金挑选和交易的考虑因素之一。本文选取了18款主流基金理财产品的基金经理相关页面进行分析,总结出六个入口的布局和设计样式:

  1. 基金详情页中的列表式入口:最常见的基金经理详情入口,引导样式有列表型、突出展示型和Tab栏展示型,根据信息架构和页面布局进行选择;

  2. 搜索入口:分布于首页和基金经理筛选板块,引导样式有搜索框、搜索图标和点击弹出的搜索页面中的基金经理推荐,根据页面模块配合选择;

  3. 基金经理筛选入口:分为专门的基金经理筛选板块,和以基金经理为筛选条件的基金筛选板块,前者多采用列表型信息展示结合下拉筛选选项,后者为下拉筛选标签的样式;

  4. 基金经理推荐入口:样式有搜索框中和搜索页面的文字提示,和基金经理详情页中的横向滑动样式的推荐板块;

  5. 我的关注:单独的关注基金经理板块,多列表形式呈现;

  6. 基金经理观点入口:多分布于资讯/发现首页,采用资讯类列表文章的设计样式。


根据分析,总结出在进行基金经理板块的入口设计时,可以结合用户对基金经理和基金挑选的目标。从以下三个问题进行思考入口布局在哪些页面,入口布局在页面的哪个位置,入口的设计样式如何;并根据功能架构、优先级、页面空间等进行合理设计。