基金互联网销售行业沙龙致辞

尊敬的各位领导、各位嘉宾：

    下午好。感谢大家在百忙之中参加道乐科技主办的“2019年基金互联网销售”行业沙龙。今天到场的嘉宾除了深圳广州本地基金公司的朋友外，还有来自北京、上海基金公司的同行；除了公募基金行业外，我们还邀请了来自券商互联网金融以及基金三方销售的朋友。在此，我仅代表道乐科技对大家的光临表示衷心的感谢！

    十多年来，基金互联网销售从刚开始的在网上交易卖基金的PC互联网时代，到移动互联网APP、余额宝及T+0、再到三方平台上的基金自运营、智能投顾，整个行业发展非常迅速。用户数量快速增长，根据公开披露的数据，目前基金的持有人已超过11亿，当然这里面有重复计算。但不可否则，互联网将公募基金的用户规模提升了一个数量级，从原来的几千万一下子提到了几个亿。基金互联网保有的规模也在快速增加，据我了解，很多基金公司零售端线上基金的保有规模已经超过传统的银行渠道。在与行业的这些年中，我有几点体会：

    一、基金互联网销售的潜力巨大，互联网运营是推动销售增长的有效手段。

    2005年刚进入这个行业的时候，基金公司的销售主要是依赖银行的客户经理，基金公司通过渠道经理经营银行渠道的方式来进行销售。当时基金公司为了更好的服务银行客户经理，需要更多的渠道经理去覆盖所属的渠道和区域。而在最近的几年，随着各家基金公司越来越重视互联网平台，基金公司对互联网运营的投入也越来越大。我们看到过去的几年中，基金公司电商部门的人员扩充非常多，特别是其中运营的岗位增长迅速。

    我们可以预期，运营正在走向专业化、精细化，随着互联网销售规模的增长，对互联网运营的需求还会继续增长。这也我们这次沙龙的主题叫“运筹帷幄，步步为营”的原因。

    二、基金三方销售不断创新互联网销售模式，寡头特征明显，基金公司需不断提升渠道的投入产出比。

    基金销售模式从最早的天天的基金超市、向理财通的基金精品店，再向蚂蚁财富的财富号基金自运营平台（每家基金公司有一个财富号，类似一家天猫店自运营）不断的创新演化；这与电商零售行业呈现出一些类似的特征。接下来，还可能会出现基金导购（买方投顾）等新的销售方式的出现。

    经过几年的发展，模式创新及流量聚积使得基金的互联网销售已经集中在几个头部平台上，各家基金公司都希望能抱紧巨头，做大规模。但如何能借助平台的资源，结合自身的优势，不断提升三方平台的基金销量，不断提高渠道的投入产出比，是每一家基金公司都在考虑的问题。

    三、基金公司自有平台正在不断遇到挑战，未来出路在哪里？

    早在2003年，很多基金公司就开始建设自身的自有平台，但在过去的几年中，随着三方平台的兴起，自有平台的优势开始遇到很多的挑战。很多基金公司在市场不好的时候，不舍得投入资源做自有平台，而在市场好的时候，自有平台的产出又没有三方平台的效果那么好，从而更多的资源投入三方平台。基金公司究竟该如何进行权衡和取舍？基金公司自有平台优势在哪里？缺乏流量及用户的问题如何才能有效得到解决？这些都是我们做基金互联网销售的人关注的问题。

    今年以来，互联网销售呈现新的格局，行情火爆推动权益类产品销售迅速增长，互联网的销售也开始出现井喷的态势。今天我们举办这个沙龙，是想为同行提供一个交流和合作的机会，我们今天有幸请到行业内的几位嘉宾，跟大家做一个分享；同时，晚点我们的同事也会跟大家分享一下我们公司对基金三方销售运营及自有平台的一些观点和看法。最后，我们会有一个圆桌论坛的环节，我们邀请在场的几位嘉宾，就大家共同感兴趣的问题一起交流。

    这是我们第一次举办沙龙，如果有招呼不周的地方，还请大家谅解，多给我们提意见，我们会持续改进和优化。同时，也希望今天的会议能给大家带来有益的收获。谢谢大家。

关于我们：道乐科技（Dollar Tech）是一家专注于为金融行业的基金互联网销售提供工具及运营服务的科技金融企业。