515投教盘点| 如何结合投教提升产品销量？5月15日是全国投资者保护日，证监会、中证协、财经媒体、券商、资管机构等业内多方发起投资者保护活动。近年来监管、投资者都对投资者服务与教育工作提出更高要求，今年的震荡市下，投资者的服务和教育尤为重要。 因此今年515投资者保护日各类活动、内容非常丰富。我们盘点了515各机构的投教活动及内容，点击下方图片可跳转查看。 
5月，证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》（以下简称《意见》），其中强调要着力提升投资者获得感，要树立以投资者利益为核心的理念，强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，创新投资者陪伴方式，加强长期投资行为的激励安排，有序发展基金投顾业务，全面强化投资者教育工作，加大投资者保护力度。  ▲《意见》中提到的监管鼓励与反对的行为 除了监管的要求，投资者的保护和教育也是公募行业长远稳健发展的要求。投资者的教育与基金销售密不可分，要想激励投资者长期持有，必须做好用户的陪伴。 公募基金基金投资者超6亿，持有用户数量庞大且杂，投资者的保护和教育工作要想不流于形式，具有一定的难度。
从投教阵地来看，易方达基金、工银瑞信基金、汇添富基金、鹏华基金等头部公募机构有自建投教基地，且易方达基金和工银瑞信基金的投教基地申报成为国家级投教基地。 但相对券商行业，公募行业自建投教阵地并不多，因此，公募公司也会积极参与销售机构、监管机构、媒体、高校等机构发起的活动。  因为公募机构自身并无实体网点，因此投教主战场在线上渠道。从投保基金发布的《公募基金管理人投资者保护状况评价报告》可知，98%的机构会将投教内容发布到公司官网、微信等平台，其次是基金代销渠道。此外，直播间等新兴投教阵地也有13.68%比例。 从投教内容看，内容以文字类投教为主，占比近八成。图片类投教内容占比约11%，音视频类型占比约6%。  资料来源：《公募基金管理人投资者保护状况评价报告》 在投教费用方面，2021年公募行业投教方面花费3.76亿元，各家公募机构该项花费差距较大，平均数为321万元，中位数为35万元。其中，79.49%的机构投教费用同比增长。 投教内容形式不断丰富，投教费用逐年增长。在这样的背景下，如何提升投教效果，将投教与产品销售结合，达到双向赋能的效果。
其实当下基金行业的投资者陪伴方式已经比较丰富，但许多内容的阅读量、观看数并不高，因此仍有进步空间。 创作符合投资者阅读习惯和兴趣的内容非常重要，如形式上增加音频、视频内容。对于机构来说，音视频的制作一直存在制作成本高的难点，因此视频内容在投教内容占比较少。近年来，随着视频智能制作技术进步，视频制作的门槛大大降低，道乐早在2021年就上线视频自动化创作平台——乐搭视频，能有效为视频内容生成降本增效。 投资者人数众多且自身知识水平、投资需求不一，机构的投教效果难以提升。为此，投教工作需要与用户管理结合，利用金融科技对用户做分层运营和精细化运营。可以借用如企业微信等运营工具进行用户全生命周期、全流程的陪伴。在用户管理、私域运营方面，道乐有对应的解决方案，可以满足金融行业合规要求。 道乐科技作为财富管理服务商，在投教内容、投教活动均具备丰富经验，为中银基金等数十家机构提供过投教运营服务。我们一直持续关注业内投教动态并力求为机构提供专业解决方案，感兴趣可以联系我们交流。 免责声明：以上数据均来自平台公开数据，因统计时间不同，数据会略有差异，我们力求客观公正使用网络工具，但对数据的准确性和完整性不作任何保证，文章中的信息或所表达的意见仅供参考。如数据有遗漏或有任何需求，请关注道乐科技微信公众号后台留言或发送邮件至research@szltech.com联系我们。 转载声明：商业转载请联系我们获得授权，非商业转载请注明出处。 |