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01 行业动态

◆银保监会党委撰文：持之以恒防范化解重大金融风险

求是网 2022.05.16

文章分别从深入学习领会习近平总书记关于金融工作的重要论述、防范化解重大金融风险取得重要成果、持之以恒防范化解重大金融风险三个层面进行细致讲解。

为防范化解重大金融风险，我们将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，继续按照稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹的基本方针，持续深化金融供给侧结构性改革，以自我革命精神处理风险隐患，敢于斗争、善于斗争，有力应对金融领域重大挑战，牢牢把握发展的主动权，为全面建设社会主义现代化国家提供良好的金融支持。

积极应对发达国家宏观政策与法律的外溢性影响。

稳妥防控和化解中小金融机构风险。

努力防范杠杆率反弹带来的风险。

着力促进国民经济实现良性循环。

持续深化银行业保险业改革开放。

积极引导金融领域资本健康发展。

善于运用法治思维提升依法行政能力。

全面加强金融系统党的领导和党的建设。

◆4月份银行理财子公司产品发行数量萎缩

证券日报 2022.05.12

普益标准监测数据显示，4月份，银行理财子公司共发行了984款理财产品，环比减少139款，环比下降12.38%。

尽管发行产品数量出现下降，但其降幅仍低于银行理财产品的整体下降幅度，4月份全部银行理财产品发行量环比降幅高达18.62%。

◆自4月以来17家银行理财公司累计调研300多次

中国证券报·中证网 2022.05.13

截至5月12日，Wind数据显示，4月以来，有17家银行理财公司共计调研208家上市公司，累计调研352次，较去年同期的142次大幅增长。其中，招银理财调研次数达91次，共调研86家上市公司。兴银理财、杭银理财、汇华理财紧随其后，调研次数均达到40次以上。

中信证券联席首席经济学家明明表示，银行理财公司自身投研体系建设正处于起步阶段，参与上市公司调研是了解上市公司最新信息的重要途径。因此，银行理财公司仍会继续加大上市公司调研力度，加强自身投研体系建设。

◆理财公司纯固收产品与“固收+权益”产品近期收益表现

一、理财公司纯固收产品近期收益表现

南财快讯 2022.05.17

截至5月15日，理财公司纯固收产品（投资周期3年以上）收益榜中，有6家理财公司的产品上榜。

二、理财公司“固收+权益”产品近期收益表现

21世纪经济报道 2022.05.16

截至5月13日，理财公司“固收+权益”公募型产品近3月收益榜有6家理财公司的产品进入榜单，分别是华夏理财、苏银理财、中银理财、光大理财、交银理财和宁银理财。

02 重点理财公司跟踪

◆光大银行云缴费APP打通理财、基金、保险代销产品交易功能

证券日报网 2022.05.16

近期，光大银行云缴费APP打通理财、基金、保险代销产品交易功能，方便用户线上直接购买上述产品，实现了便民缴费与财富管理的有机融合。同时，光大手机银行致力于打造“财富+”开放平台，引入基金、保险公司等合作机构，提供财经资讯、专业解读、投资理念等内容，共同为客户提供全旅程陪伴。

依托云缴费APP和手机银行，光大银行在业内率先搭建“双平台”线上金融服务，打造光大特色普惠便民和财富开放场景融合服务“新名片”。

◆“518苏银理财月”将推出多款产品

苏银理财 2022.05.18

苏银理财与广大合作伙伴联合打造“518苏银理财月”，将推出多款产品，并开展“减费让利”。此外，苏银理财还将邀请行业专家，针对投资者关注的热点问题和市场动态，开展专业化讲解，帮助普通投资者学习理财技巧。

◆募集规模1.58亿，贝莱德建信理财首款养老理财成立

环球网 2022.05.17

5月12日，贝莱德建信理财披露了产品成立情况。该产品募集规模为157,822,946元，截至公告前产品已经成立，运营状况正常。

从募集规模来看，银保监会数据显示,截至一季度末,16只养老理财产品发售,已有16.5万投资者累计认购420亿元。

03 大家之谈

◆建信理财副总裁李丽杰：践行新金融理念服务实体经济

中国证券报·中证网 2022.05.13

建信理财副总裁李丽杰表示：作为资本市场的活跃投资者，建信理财践行新金融理念，支持实体经济建设和资本市场发展。

下一阶段，建信理财将抓住我国养老事业和养老产业的重大发展契机，积极布局养老理财业务；通过长期价值投资服务实体经济，助力社会经济可持续发展。

一、构造多元资产组合：投资团队通过构造多元收益来源的资产组合，分散风险、平滑单一资产的波动、降低整体组合回撤，获取长期稳健收益；此外，寻找高静态资产，提升组合静态收益率，进而提升组合抵御风险回撤的能力，并提高组合国债期货等对冲工具占比，降低组合久期带来的波动风险；权益方面将控制组合权益风险暴露，视市场情况谨慎调整组合权益仓位。

二、聚焦养老金融：李丽杰表示：建信理财今年仍将以固收类产品为主，兼顾混合类，适量发展权益及衍生品类，加大资本市场参与力度。同时，将抓住我国养老体系改革背景下，养老事业和养老产业的重大发展契机，积极布局养老理财业务。

三、加大权益类资产配置力度：在权益投资方面，建信理财将加大对制造业、小微企业、ESG、绿色金融等重点行业权益类资产投资力度，并且加大私募股权领域的探索力度，通过长期价值投资服务实体经济，为客户提供更多参与优质创新成长项目的机会。

◆农银理财总裁段兵：理财公司要将客户资产保值增值放在首要位置

中新经纬 2022.05.16

农银理财总裁段兵表示：面对新征程，理财公司要明确战略目标和价值定位，在做大、做强、做久的同时，助力利益相关方实现价值创造，要始终将客户资产的保值增值放在首要位置。相信各家理财公司经过差异化发展，将出现一大批从规模上、能力上都能和国际最先进资管机构对标的大型中资资产管理机构，在国际上占有一席之地。

段兵表示理财公司将会面临三个挑战，分别是产品运作目标是实现业绩基准还是追求市场相对排名的挑战、资管新规鼓励投资标准化债权资产与该类资产市场容量不足的挑战、专业人才队伍建设与科技系统建设的挑战。

关于如何看待银行理财更好参与养老金建设，段兵表示总体而言，养老金融市场前景广阔，银行理财试点参与养老理财产品的市场规模会有很快的增长。前期试点来看，投资者购买养老理财产品的积极性非常高，因此银行理财应积极参与，为中国养老金第三支柱的发展，为我国进入老龄化社会贡献理财的一份力量。

最后，段兵认为在推动资管行业发展的同时，理财公司还要承担更多社会责任，积极参与金融市场改革发展，有效对接实体企业融资需求，助力共同富裕。

◆施罗德交银理财董事长陈朝灯：谋求差异化竞争，打造养老理财领域的先发优势

证券日报 2022.05.16

施罗德交银理财董事长陈朝灯表示：中国目前已成为全球第二大财富管理市场，施罗德交银理财具备多元资产投资管理的理想条件，将谋求与公募基金策略的差异化竞争，力争提供符合理财客户风险偏好的多元投资产品；将积极争取养老理财产品试点资格，打造该领域的先发优势。

一、主打多元资产管理配置能力：陈朝灯表示，施罗德交银理财将不仅打造固定收益投资能力，同时也注重发展权益资产、另类资产以及境外资产为投资标的的投研策略，主打多元资产管理能力及配置能力。

二、提供符合风险偏好的权益投资产品：陈朝灯强调，发达国家市场中有多种降低权益投资风险的策略，在施罗德交银理财多种交易牌照的加持下，公司权益团队未来将谋求与公募基金策略的差异化竞争，从低波动策略入手，力争提供符合理财客户风险偏好的权益投资产品。

三、积极争取养老理财产品试点资格：陈朝灯透露，公司将积极联合股东施罗德以及交银理财在养老产业的各项资源，积极争取养老理财产品试点资格，打造该领域的先发优势。

◆光大理财总经理潘东：实体经济是推动资本市场发展的最终力量

财联社 2022.05.12

财联社记者近日采访了光大理财总经理潘东，通过这位资管行业女将独到的视角，观察银行理财子公司未来展业的方向及逻辑。

一、挖掘更多可投资产能有效平滑收益波动：潘东认为近年来中国资产管理市场财富端保持了双位数的增长。这意味着我国需要有更强大的基础资产市场与之相匹配，不论股市、债市还是实物资产投资，都应该加强其广度、深度和活跃度，因为实体经济是支撑各类市场发展的最终力量。

二、期待参与发行和管理REITs项目：对于光大理财而言，另类资产是未来布局的重要方向。当前光大理财针对ABS、RMBS、REITs等创新资产设立了专门的投研团队，以此来构建另类资产的投资能力。潘东认为与基金公司相比，银行理财公司在做REITs业务的资源禀赋更有优势。

三、抢占养老金蓝海市场：银行理财公司可以基于母行账户资源，开展财富管理与个人养老投资的业务联动，为客户设计覆盖储蓄、财富管理、养老规划、养老投资等一站式的养老服务，并提升税收优惠核算及清缴等服务的便捷性，激发客户投资于第三支柱的兴趣。

◆工银理财董事长王海璐：坚持长期投资和价值投资，有效发挥“减震器”作用

上海证券报 2022.05.15

5月15日，上海证券交易所与资产管理机构、高校等66家机构共同发布《资本市场价值投资与长期投资倡议》（下称《倡议》）。

工银理财董事长王海璐表示：当前，我国正加速健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，积极引入长期投资者，在全市场形成长期投资和价值投资的良好氛围，为我国资本市场的高质量发展注入新的发展动力。

据王海璐介绍，自成立以来，工银理财积极发行含权类理财产品，固收+、混合及权益类产品近7500亿元，规模及占比均领先可比同业；创新股权直投和股权基金等多种方式，助力资本市场一级市场建设，为超过200家科创、专精特新与先进制造企业提供近50亿元股权资金；通过战配方式牵头参与首批公募REITs发行投资，为公募REITs引入长期基石型资金。

同时，公司始终秉持长期投资和价值投资理念，不断提升对优质上市公司投资力度，有效发挥了“减震器”作用。

04 行业数据

一、银行理财公司直销APP动态

05.13-05.19期间，银行理财APP暂无版本更新。

二、微信公众号数据概况

1.微信服务号

05.09-05.15期间银行理财公司服务号共发文29篇，环比上周增加12篇，总阅读量3.5w+，较上周有所下降。