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低成本强触达引流,构建公募基金私域阵地好工具

中国公募基金投资者数量庞大,然而 App 的使用率依然非常低。据统计,86.5%的基金投资者在完成投资后很少看APP,甚至不看APP。随着证监会投顾牌照发放,基金公司由卖方向买方服务转型成为行业营销新方向。如何构建触达、引流、转化及提升客户全生命周期管理的私域阵地,成为基金公司急需解决的课题。


5G消息伴随手机终端原生提供,是传统短信的革命性升级,突破了传统短信息对信息长度和内容格式的限制,提供更丰富的消息形式,支持文本、图片、语音、视频、共享位置和文件传输等多种媒体元素,具备浏览器内置访问、LBS、APP、快应用、服务号、快捷支付等应用交互能力。


5G消息引入chatbot聊天机器人,基于AI技术和智能预判,实现上下行消息实时的、动态的、智能的交互;实现与用户应用交互、内容访问、信息查询、智能客服等实时互动;完成一站式的业务体验和人机交互,实现消息即服务。


5G消息可结合基金行业特点创造更多业务拓展与服务场景,在帮助基金行业引流获客、优化客户体验等方面打造新入口、新渠道、新体验。





01 5G产品优势


强触达:基于手机终端原生短信入口,免安装、免关注,手机号即唯一ID;信息以图片、视频等形式展示,降低信息拦截,提高触达率。
高曝光、高转化:丰富的多媒体展示效果、大容量的信息承载能力、多应用的跳转交互提高信息的曝光和转化,提升基金品牌形象和销售增长。
智能交互:消息即服务,通过chatbot AI智能交互,与用户构建流畅的对话场景,服务一键触达。
服务营销一体化:通过服务信息发送、营销推广、业务交互、成交转化等实现用户服务及营销的全链路闭环。
构建基金私域阵地:5G消息为基金公司配置专属业务页和菜单,在“消息即服务”的服务闭环中实现基金公司私域流量的创建,通过多次、主动地触达用户,不断提升服务效率,帮助提升客户忠诚度,挖掘客户价值,成为私域流量管理的新阵地。
5G消息和APP、小程序的对比:





02 业务场景


5G消息具备丰富的展现能力、优秀的交互能力、强大的触达能力,以及实名认证、免安装关注等优势,不仅能帮助基金行业机构降低其在移动端获客、服务领域的技术投入,而且可以优化和创新应用场景,构建全新的基金信息服务生态与流量入口。


▌基金开户
5G消息 Chatbot 可为客户提供基金开户服务,通过卡片式交互,引导客户完成资料提交、身份认证、协议阅读、风险测评等动作Chatbot 也支持客户在基金开户过程中完成银行卡基金支付服务协议的阅读与签署。基金公司还可为客户匹配基金投资顾问,并在 Chatbot 内为客户提供基金顾问服务。




▌持仓查询
客户可通过5G消息 Chatbot 请求查看自身持仓情况, Chatbot 自动完成客户身份认证。持仓情况首先展示总资产、总收益等当前情况,在客户点击详情后, Chatbot 则以卡片形式反馈各持仓产品情况。并支持进一步点击查看详情,包括该产品持仓份额、累计收益、到期日(若有)、近一日收益等信息。每个产品卡片下方详情均可提供申购、赎回、定投入口,点击后进入申购、赎回会话。


▌基金申赎

  • 基金申赎

客户通过 Chatbot 反馈的产品卡片申赎入口,可进入产品的申赎会话。若客户还未成为机构的签约客户,则 Chatbot 引导其进入开户流程。Chatbot 向客户展示产品说明书、产品销售协议等文件内容;客户确认后, Chatbot 引导客户输入申赎份额或金额,并完成申赎前确认卡片;客户再次确认后, Chatbot 机构后台按照绑定的银行卡账号进行扣款(或跳转至移动端支付渠道由客户完成支付), Chatbot 向用户反馈认购申购支付结果。

  • 开放申购赎回提示

当客户关注或持仓的基金可以进行申购赎回时,Chatbot 可向客户发送提示通知,以卡片、图片等形式提示产品名称、当前净值、申购赎回交易规则、申购赎回开放时间窗口,可直接在Chatbot进行申赎操作或链接跳转至基金公司的H5或 App,进入申赎操作页面。


▌基金定投
客户通过 Chatbot 反馈的产品卡片定投入口(或底部菜单)进入定投设置会话。若客户未绑定过扣款银行卡,则转至银行卡绑卡流程。客户在 Chatbot 的引导下依次输入定投产品代码、定投份额、选择定投周期等, Chatbot 将定投设置汇总后,在会话中与客户进行确认。
基金公司按照客户的定投设置与计划,通过 Chatbot 向客户推送定投执行预告,以及申赎结果通知。


▌投资者教育
5G消息 Chatbot 可向客户提供投资者教育服务,支持用户查询搜索与基金公司主动推送下发两种方式,通过文字、图片、音视频等形式向客户传递投资知识、法律法规、机构业务指引等内容。
基金公司也可根据时事热点,通过 Chatbot 安排基金经理、行业研究员或相关专家讲解、视频直播活动吸引更多投资者报名,从而获得更多客户关注和潜在营销机会。




▌客户精准营销
5G消息的高触达、便捷操作和丰富内容体验,将会带来客户反馈率的提升,从而成为一个重要的客户流量入口、数据入口。基金公司可根据客户与 Chatbot 交互留存的各类行为信息,进一步强化客户画像,包括客户的投资偏好、资金实力、操作习惯、风险好恶等内容,通过基金公司自身的统计分析和建模分析,进一步丰富客户的特征标签。有了更精准的客户特征,基金公司可以通过 Chatbot 向客户推送更符合其喜好、风格、习惯的服务与产品,从而带来客户点击查看、选购或下单几率的进一步提升,形成一个精准营销的正反馈闭环。
Chatbot 可向客户推送基金产品或组合。内容可包含产品名称、基金投资类型/组合策略风格、基金风险等级、过往收益等信息。
Chatbot 还可以卡片列表形式向客户推送基金经理卡片,在卡片中展示基金经理姓名、现行管理的基金名称、过往收益等基本内容。卡片下方可提供基金经理详情与管理的基金产品详情入口,方便客户直接查看目标基金信息。
Chatbot 推送、反馈的基金产品卡片,均可附带申购认购、赎回、预约和定投等功能入口,帮助客户快速完成操作。



03 服务商选择要点


1、手机终端RCS SDK开发能力,这可以说是最底层、最核心的5G消息技术;
2、熟悉三大运营商5G消息标准和规范制定,包括行业创新应用落地,和三大运营商紧密合作;
3、5G消息平台应用功能丰富,多行业的5G消息行业应用案例,方便行业用户5G消息业务快速落地;
4、具备三大运营商CSP资质,可提供三网融合的5G消息平台和私有化部署能力。
微信等社交APP、公众号能满足强关系社交通信需求,但商业信息与弱关系通信互动需求始终没有被充分满足,5G消息能够补齐过去短信在互动方面的体验。从短信到5G消息,并非简单的升级,可以说是几何级的升维。



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