基金周报|支付宝818理财节百位基金经理开播




01 行业资讯


基金圈重磅!刚刚,中基协放大招!又有重要文件发布!!

中国基金报 2021/8/18

基金行业又迎来一个重磅级文件。

8月17日晚间,中国基金业协会发布了《公开募集证券投资基金管理人及从业人员职业操守和道德规范指南》(以下简称《道德规范指南》),这是首次针对基金公司及其从业人员的此类指南,引起行业关注。

据悉,此举是为深化“合规、诚信、专业、稳健”的基金行业文化理念,保护基金份额持有人的合法权益,规范公开募集证券投资基金管理人及其从业人员的职业行为。《道德规范指南》全文共五章,具体包括总则、基金行业职业道德规范、内部管理、自律管理和附则。

此次《道德规范指南》的起草思路主要是四个方面内容:

一是统一规范机构和从业人员职业道德行为,构筑全面道德防线。

二是聚焦行业重点领域进行细化规范,提高《道德规范指南》针对性和操作性。

三是强调考核评估,发挥行业榜样力量。

四是兼顾原则性和实践性。

《道德规范指南》全文共五章,具体包括总则、基金行业职业道德规范、内部管理、自律管理和附则。基金君针对其中一些要点做出分析。

要点一:防范利益冲突与利益输送

《道德规范指南》规定,基金管理人及从业人员应当时刻以保护基金份额持有人利益为根本出发点,尽力避免和防范利益冲突。当利益冲突发生时,应当优先保障基金份额持有人的利益。

要点二:基金公司应建立严谨的研究工作流程

《道德规范指南》中写道,基金管理人应建立科学、有效的研究方法和严谨的研究工作流程,加强研究对投资决策的支持,防止投资决策的随意性。研究部门主导负责投资对象备选库的建立、维护,以形成对投资的支持和制约。

要点三、不得对基金经理在授权范围内的投资进行干预

《道德规范指南》规定,基金管理人应明确投资决策流程与授权管理制度,明确界定投资决策委员会、投资总监、基金经理等各投资决策主体的职责和权限。投资决策委员会和投资总监等管理机构和人员不得对基金经理在授权范围内的投资活动进行干预。

要点四、健全系统安全管理,加强信息管控

《道德规范指南》中强调,基金管理人应当依据相关规则制定有关信息传递和信息保密的制度,并采取有效措施,防止未公开信息在公司及子公司之间、或不同业务之间的不当流动,防范内幕交易和利益输送行为。

要点五、强调员工聘用期需要进行背景调查

《道德规范指南》中指出,强化员工背景调查基金管理人在任命高级管理人员或聘用员工之前,应当加强员工职业道德背景调查工作,深入了解拟聘任人员的过往履历、职业道德、个人品德及违法违规记录等情况,针对基金经理等关键性岗位人员应建立专门的评估机制,选拔符合公司业务发展及行业发展需求的优秀人才,降低从业人员可能存在的职业道德风险。

要点六、将员工道德规范遵守情况纳入考核体系

《道德规范指南》中称,基金管理人对从业人员进行考核时应当将员工职业道德遵守情况纳入考核体系,设置职业道德考核指标及评分权重,对员工职业道德规范遵守情况、履行职业道德职责情况进行考核与评定。基金管理人应当建立切实可行的奖优惩劣制度,针对职业道德相关的各类情形制定具体的处理措施。对于在执业过程中严格遵守职业道德规范、发现或主动采取措施避免公司业务经营及行业声誉遭受损失的员工,公司应给予奖励与表彰。

要点七、针对不同产品进行公平合理的收费

基金管理人在开展业务过程中,应当根据法律法规及行业情况,针对不同产品设定合理、公平、科学的基金费用结构和费率水平;及时、准确、完整地披露基金产品的费用信息,在费用计提标准、计提方式和费率发生变更时,及时进行披露,接受行业及公众对费用合理情况的监督;努力提高客户服务水平,为社会提供高质量的资产管理服务。

要点八、深入落实投资者适当性管理

《道德规范指南》中称,要深入落实投资者适当性管理,其中全面深入了解投资者(KYC)、科学、合理进行产品和服务的风险评级,做好投资者适当性匹配,并充分告知及风险揭示,持续跟踪服务、回访及投诉处理。

要点九:培育长期投资、价值投资、责任投资理念

基金管理人和从业人员应当从行业根本价值和社会长远需求出发,坚持“长期投资、价值投资、责任投资”理念。基金管理人应当建立长效激励机制和制度安排,不得短期激励、过度激励;鼓励基金管理人践行ESG投资策略,关注环境、社会责任和公司治理因素,积极建立ESG投资的长效机制。

要点十、严格管理公开发表言论

基金管理人应当建立对外公开发表言论的制度和流程,规定可以对外发表言论的人员、审批流程、审核内容、监测机制等,并根据具体业务的变化对制度流程不断修订完善;加强对外言论规范的培训,定期或不定期对公司及从业人员的对外言论情况进行监督检查和监测,发现问题及时处理并整改。

基金从业人员在公开媒体上发表与业务有关的文章、接受媒体采访、参加各种公开的宣传活动,应当严格遵守法律法规要求及公司内部有关规定。基金从业人员不得擅自代表公司对外发表有关言论、接受采访,或以公司名义参加与业务有关的各种公开宣传活动;不得以个人身份发表与公司业务相关的外部言论。


下调费率,这些债基拼了!

中国基金报 2021/8/18

尽管近期经历一波快速上涨,债市短期仍趋震荡。为促进销售和让业绩更好看,部分债基选择主动下调费率。其中管理费最多打近4折,托管费纷纷打5折,而C类基金份额销售服务费让利力度也不小。

业内人士分析指出,债券基金下调管理费主要出于主动让利投资者及被动应对机构投资者要求两方面考量。今年以来债市缺乏系统性机会,基金产品的赚钱效应也受到一定影响。加之如今公募基金日趋机构化的格局,为提升产品市场竞争力,基金公司的费率优惠战呈现愈演愈烈态势。

债券型基金批量下调费率

据记者不完全统计,按照新费率实施起始日统计,截至8月18日,最近一个月多达11只债基(各份额合并计算)下调费率,涉及费率类别包括管理费、托管费、销售服务费等。

管理费方面,长信富瑞两年定开债调整力度最大,由按前一日基金资产净值的0.35%计提降低至0.15%,较之前打了近4折。而且目前大部分债券型基金的管理费在0.2%-0.4%之间,长信富瑞两年定开的调整力度可见一斑。

托管费方面,很多债基的托管费仅为此前的五折。而据Wind统计,占比过半的债券基金目前的托管费率在0.1%-0.15%之间。除个别基金托管费率低至0.03%外,0.05%是目前的最低水平,也可视为“让利天花板”。

针对销售服务费,多只债券基金C类份额也进行了降低调整。选择将C类份额产品销售服务费下调至0.2%的基金公司居多,而0.2%处于目前C类基金销售服务费的偏中低水平。统计显示,0.25%-0.45%是目前基金公司较为普遍实施的销售服务费计提标准,而其中一半债券基金的费率在0.4%-0.5%之间。


双重因素考量

华南一位公募固收部人士介绍,基金降低费率情况分为两种,一是新发基金的费率、费率较此前产品有所下滑,部分老产品主动选择降低管理费顺应市场新情况。二是为吸引机构客户,部分基金公司采取降低费率的方式以迎合让利于机构投资者的要求。

一位大型公募市场部人士也提到,管理费的高低会直接影响机构或渠道定制的产品的收益,所以机构投资者会希望通过降低费率来缩减成本,基金公司有时会应其需求进行让利。“对于普通投资者而言,由于投入的资金量不如机构投资者量大,所以对管理费率等该类因素并不太敏感。”他说道。

他进一步表示,近一个月以来股市震荡加剧,投资者对稳健类产品的配置需求升温。然而短期步入震荡的概率较高,后续长端利率还有下行空间。基金公司此时降低旗下债券基金费率可以让基金更好卖,业绩更好看,客户到手收益更高。


债基费率价格战愈演愈烈

受制于债市环境和债基收益缺乏吸引力等因素,债券型基金发行放缓。机构资金是各家基金公司的“救命稻草”,而如今的价格战也是基金公司抢夺机构资金的方式之一。

数据显示,截至8月初,今年以来新成立的164只债基总发行规模接近3500亿元,同比锐减44%,新发债基的市场占比也降至18%,创自2015年大牛市以来的新低。

业内人士认为,就目前大部分基金公司都调低管理费率、托管费率的现象来看,伴随着投资者机构化趋势以及公募行业竞争加剧,未来通过降低相关费率吸引投资者、抢占市场会成为一种趋势。


最牛狂赚超10亿!14家基金上半年盈利大曝光

中国基金报 2021/8/20

上市公司2021年中报进入密集披露期,多家基金公司上半年经营情况相继出炉。

大型基金公司喜报连连,华夏基金2021年上半年净利润首次突破10亿大关,公司资产管理规模在上半年末也创出1.7万亿历史新高,招商基金、银华基金上半年净利润分别达到7.84亿元、4.92亿元,暂列基金公司净利润前三,相比去年同期也均实现正增长。

中小型基金公司继续分化,浙商基金上半年净利润达到891.81万元,不仅相比去年同期大涨47倍,也创出2018年以来同期最好水平,东海基金、南华基金则出现亏损额继续扩大的局面。


华夏基金半年度净利润突破10亿大关

半年报显示,截至上半年末,华夏基金总资产人民币1,410,587 万元,净资产人民币1,003,986 万元;2021年上半年,实现营业收入人民币365,195万元,利润总额人民币136,619万元,净利润人民币104,871万元。 相比去年同期,营业收入增长了53.24%,净利润增长40.22%。今年上半年华夏基金也创出同期净利润最好水平。华夏基金也是目前已披露经营数据的基金公司中,唯一一家净利润突破10亿的基金公司。

而据华夏基金官网披露的数据,今年上半年末,华夏基金管理的总资产规模已经突破1.7万亿,继续创出历史新高。

多家基金公司上半年净利润大增

参股银华基金的东方证券披露的2021年半年报显示,银华基金上半年实现营业收入20.27亿元,净利润4.92亿元,营业收入同比增长45.94%,净利润同比增长12.04%。

万家基金2021年上半年净利润也创出历史新高,半年度净利润首次突破亿元大关。

中小基金公司分化加剧

部分中小基金公司凭借着新能源等热门赛道基金,上半年规模增长势头迅猛,经营净利润也交出靓丽“成绩单”。

而部分小基金公司今年上半年经营情况仍在恶化,南华基金今年上半年亏损上千万元,东海基金今年上半年净利润相比去年同期“由正转亏”。


应对基金清盘,首批公募FOF紧急出手!

中国基金报 2021/8/16

携手166亿元初始发行规模,首批6只公募FOF于2017年末正式“启航”,开启了大类资产配置和专业化投资基金的新时代。然而,由于市场接受度有限,产品定位模糊,业绩不及预期等,首批公募FOF成立三年多规模萎缩超8成,部分基金还沦为“小微基金”、“迷你基金”,并公告修改基金清盘条款求生存。

修改清盘条款 首批公募FOF部分产品“迷你化”

Wind数据显示,截至8月12日净值更新,首批公募FOF成立3年多平均回报为40.64%,平均年化回报为9.31%。其中,配置权益基金比例较高的海富通聚优精选,成立以来收益率为70.8%,年化回报高达15.25%,但基金规模也从21.59亿元降至2.86亿元,规模萎缩接近9成。


“首批公募FOF规模萎缩是多重因素共同影响下的结果。”上海证券基金评价研究中心基金分析师李柯柯也认为,一是投资环境,面市即遇市场下跌,受短期业绩影响,投资者大量赎回基金;二是“赎旧买新”蔚然成风的环境下,缺乏持续营销的公募FOF较难实现规模的飞跃。

普通公募FOF发行热度抬升 发展“渐入佳境”

百嘉基金提供的数据显示,截至8月16日,全市场49只公募FOF中,48只为混合FOF。其中,今年成立的8只混合偏股FOF平均募资规模33.31亿元,3只混合偏债FOF平均发行40.95亿元,剔除2019年单只产品,两类产品的发行数量和规模,都位居历史较高水平。


为推动公募FOF的长期持续和高质量发展,多位行业人士建议,该类产品还需要更为清晰的产品定位,专业化管理,并通过开展持续的投资者教育,增加产品的市场认可度。


58万亿资管巨头重磅!首只外资公募基金获批

中国基金报 2021/8/17

8月16日下午,贝莱德(BlackRock)官宣,此前贝莱德基金申报的首只公募产品——贝莱德中国新视野混合基金已经正式获批,这意味着首只纯外资公募基金即将面向市场发行募集,基民小伙伴们可以从渠道买到。

首只外资公募基金产品获批

近期,贝莱德在其官方微信公众号宣告,贝莱德中国新视野混合型证券投资基金正式获批。这意味着国内首只外资公募基金产品将诞生,接下来将要公开发行、募集,投资者未来可以通过代销渠道购买,参与认购。

今年6月,贝莱德基金正式开业。此后,贝莱德基金就马不停蹄地上报了第一只公募基金产品。中国证监会网站信息显示,7月1日,贝莱德基金递交的《公开募集基金募集申请注册——贝莱德中国新视野混合型证券投资基金》被接收材料,7月8日最新进度是受理通知,8月6日是“决定”,到8月16日贝莱德宣布首只基金正式获批,整个过程仅仅一个多月,可见速度之快。

贝莱德基金已组建强大投研团队 未来内外资公募同台竞技

从团队建设情况看,目前贝莱德基金的主要团队已经搭建起来,基金业协会数据显示,截止8月16日,贝莱德基金公司已有45名员工,涵盖投研、监察稽核、产品等部门,部分人员来自国内的公募基金。

在政策放开背景下,越来越多的外资资管巨头加快了布局中国市场的步伐。除贝莱德、富达之外,路博迈、范达、施罗德等外资机构也递交了申请设立公募基金公司的申请,可以预见,未来公募基金业即将进入内外资机构同台竞技新时代。



尚智逢源:“固收+”基金新发3777亿 已超去年全年

新浪财经 2021/8/18

今年以来,震荡市行情催生了大量稳健投资需求,“固收+”产品受到市场热捧,目前发行数量及规模已超过去年全年。

据尚智逢源了解,数据显示,截至8月13日,今年新成立的“固收+”基金达272只,发行总份额超过3777亿,发行数量和发行规模均已超过去年全年。去年全年,“固收+”基金成立总数为219只,发行总份额约3745亿。

“固收+”产品自身的特性迎合了今年的市场环境。“在今年的宏观经济和政策背景下,资本市场投资收益的确定性降低,特别是权益市场,分化比较大,投资人若选错了方向、选错了赛道,会造成投资损失。从理论上来讲,越是复杂的投资环境,越需要相对稳健的大类资产配置策略。而今年面临的投资环境比往年复杂得多,投资逻辑在发生一些结构性的变化,可以说这种”固收+“产品工具投资逢时,因此供需两旺。”业内人士说。

此外,今年国内债券收益率处于相对较低水平,通过投资权益类资产来博取股市结构性机会成为厚增收益的好选择,这也是基金公司重点布局“固收+”基金的重要原因。

“‘固收+’产品发行火爆更主要的原因还是今年相对较低的利率环境给这类产品创造了较好的市场需求。由于纯债类资产的绝对收益率较低,银行理财和保险这类型的大资金面临资产收益和负债成本倒挂的风险,对权益类资产有更强的配置动力。”业内人士说。


195位基金经理离任!

中国基金报 2021/8/15

随着公募基金行业竞争加剧及市场持续震荡,基金经理离职潮难止。年内离任基金经理接近200位,创近六年同期新高记录。其中中小型公募人才压力更大,基金经理流失持续加速。

年内已有200位基金经理离职 下半年离职加速

Wind数据显示,截至8月15日,2021年以来,已有来自100家基金公司的195位基金经理离职。对比历史同期来看,今年的基金经理离职数量仅次于2015年,处于历史第二高位水平。

2015年同期,共有228位基金经理离职。在当年的公奔私大潮中,全年奔私公募基金经理接近250位。而在2016年至2019年同期,离任基金经理数量分别为97人、105人、111人、142人。即使在基金经理变更异常频繁的去年,同期也仅有170位基金经理离职,涉及88家基金公司。对比来看,今年以来离任基金经理数量同比增加了14.71%,近几年行业人才流动呈现加速态势。另据数据显示,2020年全年共有257位基金经理离职,涉及106家基金公司,8月份刚过半,今年离职的基金经理数量已达去年全年的七成之多。

中小基金公司人才压力大 基金经理流失持续加速

今年以来公募基金业绩承受着不小的考验,也是造成人事变更频繁的主要原因。从基金经理离职涉及的基金公司看,整体仍然以中小公募居多。

从基金公司角度看,今年以来新华基金和北信瑞丰基金分别已有6位基金经理离职,并列成为今年以来基金经理离职数量最多的基金公司,银华基金、嘉实基金、前海开源基金、国投瑞银分别有5位基金经理离职。



02 营销动态


◆ 基金经理纷纷亮相地铁站?原来是百位基金经理同上直播打广告,基金业“818理财节”俨然“双十一”

财联社 2021/8/19

近两年,随着基金直播的火热,“818理财节”也俨然成了基金业的“双十一”。

与去年的高调不同,今年支付宝的“818理财节”低调了许多。不过在今年的理财节中,支付宝依然集结了百位基金经理为投资者递上了一份“直播大餐”。特别吸睛的是,走近地铁站,映入眼帘的超大屏的基金经理直播广告。

同时,支付宝还推出了新的活动玩法,将两百多位基金经理智能组队,三人一队,投资者通过购买基金经理产品来点亮队伍获得红包奖励。截至发稿,由兴证全球基金谢治宇、中欧基金周蔚文、农银汇理赵诣组成的队伍人气最高。

基金“818理财节”俨然“双十一”

作为今年支付宝“818理财节”最为重磅的活动,支付宝集结了百位基金经理。

百位基金经理的直播,是从嘉实基金的姚志鹏的直播拉开的序幕,在支付宝理财直播的首页,支付宝也将每一位基金经理直播的时间安排得明明白白。而直播的时间也并非都挤压在8月18日一天,从支付宝的安排来看,直播会从8月18日持续到8月22日。

财联社注意到,此次直播中的基金经理中,既有鹏扬基金杨爱斌、华泰柏瑞沈雪峰这样的投资老将,还有富国基金王园园、汇添富胡昕伟等新生代知名基金经理,还有宝盈陈金伟、农银汇理赵诣等“当红炸子鸡”。在此次直播中,有部分基金公司派出的明星基金经理平时相对低调,鲜少露面,比如易方达陈皓、兴证全球的任相栋等基金经理。

活动又出新玩法

在干货满满的内容分享基础上,各家基金公司也下血本为观看直播的投资者献上了各种福利。记者随机进入几家基金公司的直播间发现,几乎每家都准备了大量的红包,还有基金公司准备了砸金蛋的活动,只要在直播间或者财富号完成任务,每天8点就可以参与活动。

支付宝也准备了一个全新“玩法”。支付宝从嘉实基金、兴证全球基金、中欧基金、广发基金、富国基金、南方基金、汇添富基金、景顺长城等45家基金公司中选择了近300位基金经理,这些基金经理由基金公司确定产生。

在8月18-8月24日8点,支付宝通过智能理财助理,为用户寻找合适的基金经理队伍,队伍里有3名基金经理,如果队伍每个基金经理都被点亮,就能参与开奖获得红包奖励。点亮的队伍越多,能够参与开奖的机会也就越多,不过一个人最多也只能点亮10支队伍。

值得一提的是,支付宝还将队伍的点亮人气进行了排名,这一排名每小时更新一次。截至发稿,由兴证全球基金谢治宇、中欧基金周蔚文、农银汇理赵诣组成的“匠人匠心队”人气最高,共有881人点亮。


◆ 太拼了!818这一天,17家公募基金零点开直播,女团主播边唱歌边卖产品

人民资讯 2021/8/18

都市快报讯 “8月18日0点,17家公募基金同时直播,教投资者如何投资理财买基金,年纪大熬不住就睡了。结果早上有人告诉,凌晨1点还有4家基金公司在直播,基金圈已经卷到这种地步了。”微博大V“青春的泥沼”说。

“美女主播刚才还唱着歌,过会儿就给你讲解新能源车的投资逻辑,并且附上了相关基金标的链接,这让我觉得很割裂。”一位投资者如是说。

今天,由证券行业和第三方互联网平台发起的818理财节正式拉开帷幕。不少公募基金通过直播的方式参与“卖货”,美女主播、明星基金经理齐上阵,也就出现了上述投资者看到的这一幕。


橙柿互动记者看到,部分基金公司派出了堪比女团的豪华主播阵容。

“勤奋”的基金公司甚至从早到晚安排了4场。主播们在直播过程中介绍自家的基金产品,时而唱歌,还设置了砸金蛋、大转盘等互动小游戏。

此前,财通资管主播“花财妹妹”在直播过程中弹古筝、唱歌的行为曾引发争议。此后还有基金公司上演“吃播”,打造IP、吸引流量的方式层出不穷。

一位就职于上海某大型券商资管部负责品牌营销的工作人员对橙柿互动记者表示,理财主播都有相关从业资格证书,在内容方面也有合规要求,直播中更重要的是讲干货、向投资者传播投资理念,唱歌只是比较创新的互动方式。


◆ 谢治宇、周蔚文、赵诣“理财天团”暂居榜首!支付宝“818”理财节,近1亿红包狂推基金明星?

上海证券报 2021/8/18

8月18日(今日)0点,支付宝 “818理财节”活动上线,平台资源大幅倾向合作的45家基金公司,新一轮流量大战正式上演!有基金公司透露,参与此次活动的投放红包一般达到一、两百万,若按此粗略计算,红包额度最高或接近1亿元。

与往年不同的是,今年支付宝创新设计了“玩法”,以三个绩优基金经理的产品为一组,组成“热门队伍”打包出售(下文称818队伍)。通过财富号关注、基金交易、晒队伍讨论等网友任务形式,将流量引导至合作的基金公司。

一年一度理财“双十一”又来了

近一个月来,地铁、电梯等多处广告投放场所出现了“一片蓝”的基金公司广告。仔细一看,这些广告的底部,不仅署名了基金公司,还联合附加了“蚂蚁财富”。据业内人士估算,每家基金公司的斥资或达到了千万元级别。蚂蚁财富相关人士表示,这些联名户外广告的集体投放,就是为818理财节活动提前造势。

据悉,此次支付宝818理财节活动将从8月18日持续至8月24日20点。活动首日,不少基金公司财富号、基金经理达人号就已经圈粉上千人,比如中欧基金的财富号,相较昨晚而言,已经增加了约3000名粉丝。

从活动页面来看,通过完成首次领取财富号或直播间亲密度、首次基金购买等任务,网友可以获得相应数量的“砸金蛋”券,并参与抽奖。奖品包括消费红包和财运红包,最高价值可达888元,而这些都是由基金公司自己提供的,具体数量也以基金公司活动页面展示为准。

从首日活动情况来看,大多数参与活动的基金产品都具有不错的长期业绩,其中一些由明星基金经理掌管。一些基金公司更是借机打造自家的绩优基金经理,或借势推出新产品,意在实现品牌形象和新发销售的“双击”。

打造明星基金经理成行业趋势

有趣的是,此次支付宝的活动形式与往年大不相同。虽然依然是在“卖货”,但却集中打造了一个以优秀基金经理为核心卖点的中央活动超市,并通过各大基金公司打造基金经理的愿景,借力打力,实现流量与销量的转化。

“一个‘818队伍’,最低只要100元即可购买,支付宝管这叫‘理财天团’,买完后投资者就算点亮了队伍,事后可领取红包。有的队伍里是全明星阵容,也有的是明星带着绩优经理的,都是以基金经理为突破口来销售。”沪上一家大型基金公司市场部人士说。

据介绍,今年来支付宝组织的包括818在内的活动,无论是线上还是线下,都在力推明星基金经理。

比如此前蚂蚁财富和基金公司联合推出的“背后的故事”和“种子计划”,部分公司表示此前推广的费用支出高达千万级别,而这些推广和过往仅仅卖产品的理念确实有不小的差别。基金公司和平台试图在培养基民长期理财意识的同时,抢占公众品牌认知、获取新客,眼光也放得更长远。

不过,基煜基金研究提示,相比明星基金经理的概念,机构投资人更多会从专业投资角度去了解基金经理投资风格、投资逻辑,通过历史业绩、细分市场表现、风险收益比等,并结合自身风险偏好筛选基金经理和产品。基金公司、平台在进行投资者教育、提升公众认知的同时,还应注意从更专业的角度帮助投资者进行选择。


从“一折购基”到“C份额0元购” 交通银行发力基金代销

中国基金报 2021/8/13

近年来,作为基金代销渠道的重磅玩家,各大银行渠道纷纷启动基金代销的自我变革,从“一折申购基金”、到C类份额0费率,再到基金投顾上线,银行吹响了基金代销大战的冲锋号。

近期交通银行APP推出的“一折申购基金”再度受到市场的高度关注,涉及的基金产品多,优惠力度大,得到了投资人的追捧,“省到的就是赚到的”、“渠道让利给投资者”、“银行给基民谋福利”等好评之词不绝于耳。

再续前缘 交行“一折申购基金”折扣权益活动连年发力

交通银行已于2020年推出了“一折申购基金”的优惠活动,手机银行客户只需要通过注册、即可领取基金折扣权益,进行一折申购。

时隔一年,为答谢广大投资者长期以来给予的信任与支持,更好地服务于基金投资客户,交行基金折扣权益活动再度发力。交通银行决定于2021年7月1日00:00至2021年12月31日24:00期间,对交通银行代销的开放式基金继续开展申购及定投手续费率优惠活动。

具体来看,即在费率优惠活动期间,凡已领取基金1折权益的个人投资者,通过交通银行手机银行渠道申购上述开放式基金,享受基金申购手续费率1折优惠。南方基金本次上线该优惠活动160余只基金,通过交行申购费率全部打1折。

七夕相伴 南方基金多只产品入驻交行“0元购”优选基

交通银行APP基金频道本次推出的“0元购基上交行”,交行上线超1300只C份额基金,申购费率为零。该活动页面主推了几只热门主题基金,以有色金属主题的南方有色金属联接C、跟踪中证500指数的南方500C和南方全天候策略C为例,均是申购费为0.00%。

强强联合 南方基金携手交行上线“沃享目标投”组合

值此七夕佳节即将来临之际,南方基金将联合交通银行共同推出“沃享目标投”组合。基金君了解到,“沃享目标投”发车时间为8月13日15点后,截止时间为8月16日15点前,首次转入起点金额为1000元。


03 机构动态


暂无


04 行业专题


暂无


05 基金新发


据Wind显示,本周共32家基金公司发行84只新基,其中华夏基金发行最多共发行7只基金其次是南方基金,发行6只基金建信基金和富国基金则发行5只基金其余基金公司发行数均小于5只。投资类型有股票型基金、混合型基金、债券型基金FOF基金。具体情况如下:




06 运营动态


蚂蚁平台运营动态

818理财节活动

活动时间:8.18-8.25

818理财节期间,支付宝发起的理财活动主要有以下几个玩法:

组队领红包::在活动期间,支小宝匹配对应基金经理队伍,该队伍中包含3位基金经理,通过做任务分别点亮队伍中的基金经理。成功点亮队伍后,可于每天20点-24点参与开奖,获得对应红包奖励,最高可获得888元。每支队伍获得的红包奖励仅限1次,每位用户最多可点亮10支队伍,用户点亮的队伍越多,可开的红包就越多。特殊任务领红包:除此之外,用户有机会参与帮你投服务的特殊任务,也有可能获得红包奖励。

分享话题获奖励:用户点亮成功的队伍,首次分享队伍至会场话题参与讨论,或分享到微博等社交媒体,可获得额外的分享奖励,每支队伍获得的分享奖励仅限1次。

818理财节活动期间,为了在活动期间提升粉丝亲密度,参与了818理财节的财富号都在财富号内上线了粉丝中心页面。财富号首页也有了更新,显示粉丝数的位置新增领取亲密度的入口。

除此之外,多家机构也在财富号对平台活动进行宣传,并以宠粉、打卡等形式推出活动,引导用户观看直播等。上海的部分机构还进行了魔都理财社联合直播。



理财种子

7月以来,支付宝推出理财种子的玩法,并在微博、抖音等多个平台推广。用户获得理财种子,用户需要经历亲密、园丁、心态、伙伴、耐心五个板块收集成长元素,五个阶段分别认知基金类型、认识基金经理、引导购买基金、寻找类似基金、引导用户长期持有,完成每个阶段和最终任务都可以获得随机红包。

理财种子的活动玩法简单,可以有效引导理财小白用户认知、购买基金,多家机构为了配合支付宝这一活动运营。例如在理财页面搜索对应基金公司名称,理财种子banner会出现在首条,进入页面则可以直接匹配对应基金的理财种子。多家机构在财富号内发布图文引导用户领取理财种子。


理财直播运营动态

支付宝在各大城市投放了818理财直播的线下广告进行造势,以“百位基金经理等你开播”为主题进行818理财节直播。

818理财节期间,直播场次骤增。仅818当天数据显示,一共有76家机构开了162场直播,其中易方达基金的直播场次最多,开了7场直播,其次是华夏基金,开了6场直播,其余机构直播场次均在6次以下,当天直播的总观看人数达到2397w+,总点赞数更是高达2934w,平均每家机构直播2.1场/天,场均观看量18.1w。

支付宝理财直播:上周(8.09-8.15)共98家机构开了366场直播,环比下降103场。平均每家机构直播3.7场/周,场均观看量11.7w,较上周比直播场次呈下降状态,场均观看量减少。

天天基金直播间:上周共61家机构开了164场直播,环比增加42场。平均每家直播2.7场/周,场均热度6.1w,本周场均热度比上周稍微下降。




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