基金周报|基金行业迎来重磅级文件(210813)

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01 行业资讯


基金重磅法规来了!

中国基金报 2021/08/13

据基金君获悉,7月底,为引导基金管理人加强声誉风险管理,完善风险管理体系,维护行业形象和市场稳定,基金业协会起草了《基金管理公司声誉风险管理指引(征求意见稿)》,并向公募基金公司征求意见。

据基金业协会通知显示,近年来,市场环境不断变化,媒体多元化,信息传播技术快速发展,境内外一些金融机构触发声誉事件,引发一定社会舆论,进而产生声誉风险,受到各方广泛关注。

公募基金作为大众理财工具,与社会公众、媒体等联系紧密,行业的发展依赖于持续良好的声誉,行业舆情管理、声誉风险防范亟待加强。

因此,为进一步明确、细化声誉风险管理自律要求,引导基金管理公司加强声誉风险管理,健全声誉风险识别、监测机制,推动声誉风险管理工作制度化,完善行业风险管理体系,维护行业形象和市场稳定,经前期征求部分行业机构意见,协会起草了《基金管理公司声誉风险管理指引(征求意见稿)》(以下简称《声誉风险指引》)。

于此同时,该通知还明确了这一指引的起草原则:

一是借鉴同业经验,并充分考虑行业实践。在比较分析银行、保险、证券等行业相关法律法规和实践经验的基础上,结合基金行业发展情况和实践,建立声誉风险管理制度体系。

二是提高指引有效性,落实各主体责任。明确协会职责,并强化基金管理公司董事会、管理层、相关部门以及从业人员的职责与责任,督促其落实指引要求,有效执行声誉风险管理工作,切实维护行业声誉。

三是坚持问题导向,健全工作机制。总结近年来基金管理公司遇到的声誉风险问题、困难以及行业自律经验,重点加强完善声誉风险监测、评估、应对处置等机制。

《声誉风险指引》十大要点:

一、明确声誉风险定义

二、要求建立声誉风险制度机制

三、声誉风险管理注意四大原则

四、明确声誉风险管理整体框架

五、确定专门部门或团队开展声誉管理工作

六、应当设置新闻发言人

七、声誉风险管理制度和机制

八、声誉风险来源关注11

九、九大应对措施

十、工作人员声誉管理机制

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第二家外资独资公募来了,富达基金正式获批

财联社 2021/8/06

86日,证监会披露的公告显示,富达基金管理(中国)有限公司(以下简称“富达基金”)核准成立。这是自贝莱德之后,第二家获批的外资公募基金,这也是富达基金在申请公募牌照路上完成的重要一步。

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富达基金获批

证监会批复显示,富达基金注册资本为3000万美元,注册地为上海,公司经营范围为公开募集证券投资基金管理、基金销售、私募资产管理和中国证监会许可的其他业务。富达基金由富达亚洲控股私人有限公司100%持股。

批复文件中同时表示,自批复之日起6个月内完成富达基金组建工作,足额缴付出资,选举董事、监事,聘任高级管理人员。此外,富达基金在取得经营证券期货业务许可证前,不得以该名称对外开展业务;自取得经营证券期货业务许可证之日起6个月内,应当发行公募基金产品。

目前,富达国际是全球最大的主动资产管理机构之一,早在20171月便成为首家在中基协登记的外商独资私募证券投资基金管理人。

外资机构摩拳擦掌

近期首家获取公募牌照的外资机构贝莱德业务进展神速,今年611日,贝莱德宣布获得了中国监管部门批准其在中国开展公募基金业务的牌照;618日贝莱德基金举行了开业仪式。随后在71日就申报了首只公募产品。

财联社注意到,除了贝莱德和富达基金,路博迈基金,范达基金、施罗德基金、联博基金等外资机构也正在设立审批中。

除此以外,还有外资机构希望通过提高持股占比达成100%持股的目标。中国基金业协会数据显示,截至20215月底,我国境内共有基金管理公司135家,其中,中外合资公司44家,内资公司91家。

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公募基金“出海”热情不减,汇添富基金美国子公司获批,已有超20家公募设立境外分支机构

财联社 2021/8/07

86日,中国证监会官网最新更新显示,汇添富资产管理(美国)控股有限公司(以下简称 汇添富美国)的设立已获批,这意味着汇添富国际化的布局版图进一步扩大。

据财联社记者不完全统计,目前,在境外设立(包含收购)子公司的公募基金数量已超过20家,其中,有21家公司的子公司注册地选址在香港。相比之下,设立在美国的公募基金境外分支机构较为少见,对此,公司也曾表示,美国子公司设立的目的是投资海外的中国概念资产,并帮助当地投资者投资中国市场。

汇添富基金美国资管公司获批设立

729日,证监会发布关于核准汇添富基金管理股份有限公司在美国设立汇添富资产管理(美国)控股有限公司(以下简称 汇添富美国)的批复。

证监会表示,核准汇添富基金以自有资金出资1亿元人民币,在美国设立汇添富美国,相关注册登记等事项,应当遵守美国有关法律规定和监管要求,同时,汇添富基金应按照国家外汇管理部门和证监会有关规定,建立完备的外汇资产负债风险管理系统,依法办理外汇资金进出相关手续。

20家公募基金设立境外分支机构

梳理国内公募基金过往的境外子公司获批事项,此次汇添富美国的获批,距离上次业内的境外分支机构获批仅不到半年,就在今年425日,中银基金的新加坡资管公司获批设立。

据财联社记者不完全统计,目前,在境外设立(包含收购)子公司的公募基金数量已超过20家,其中,有21家公司的子公司注册地选址在香港。

而根据中国证监会最新数据显示,截至202186日,尚有永赢基金、前海开源基金、朱雀基金的境外子公司设立申请待批。

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公募FOF年内募资突破500亿 多只场内产品上报

中国基金报 2021/8/10

公募FOF有望引入场内交易机制

证监会基金审批信息显示,近日,广发、兴证全球等基金公司上报了一类名为FOF-LOF”的新产品,分别为:兴证全球积极配置三年封闭、广发优选配置两年封闭、交银施罗德智选星光一年封闭、中欧汇选一年封闭、民生加银优享平衡6个月定开。从名称上看,新产品类型包括“积极配置”、“优选配置”、“智选”、“汇选”等多种策略,强调大类资产配置及优选理念,封闭期从六个月到三年不等。

公募FOF年内发行规模突破500亿

Wind数据显示,截至89日,年内新发的29只公募FOF合计募集资金突破500亿大关,单只平均发行规模达到17.34亿元,无论是总规模还是平均规模均创出自201710月公募FOF问世以来的最高纪录。

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公募基金年内分红近1575亿 创历史同期新高

中国基金报 2021/8/09

权益基金成分红主力军

今年以来,权益类基金积极兑现收益,助推基金分红规模创历史同期新高。Wind数据显示,截至86日,今年以来共有1859只基金实施分红,分红总规模为1574.86亿元,较去年同期的1114.02亿元增长41.37%,去年全年基金分红1977.07亿元。

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单只基金分红最高超74亿元

除分红总额激增外,多只基金出现“土豪级”大额分红,最高超过74亿元,不少明星基金经理管理的产品占据分红榜前列。

从单只基金产品分红金额来看,有22只基金今年以来分红10亿以上,绝大多数为主动权益基金。不过,位列单只基金分红榜首的是一只中长期纯债基金——农银汇理金穗3个月,年内共计分红两次,总额74.71亿元。

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今年新基金发行规模逼近2万亿!下周市场迎44只新基,多只新能源基金发行!

每日经济新闻 2021/8/08

Wind数据显示截至88日,年内新发基金已经接近2万亿元,达到1.92万亿元。8月以来短短几个交易日内,已经成立了49只新基金、发行总规模452.16亿元,并且有基金单日吸金超过50亿元。

下周将有44只新基金发行

下周将开卖的基金一共有44只,和本周基本持平,维持了一个比较快的发行速度。

值得一提的是,由于下周多只双创50联接ETF基金的开卖,指数基金又出现了一个小小的发行潮,一共有17只将于下周面世。另外,主动权益类基金的发行热情也居高不下,其中偏股型基金数量最多、有11只,其他包括普通股票型、偏债混合型、灵活配置型基金也都有分布,另外还有4只二级债基和3只中长期纯债基金发行。

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基金公司单月高管变更人数创6年来新高!小基金公司再现总经理转任副总经理

每日经济新闻 2021/8/09

根据WIND数据显示,单单7月份就有25家基金公司,累计出现了49位高管变更,而上一次在一个月内出现这么多高管变更还要追溯到6年前的20154月,彼时单月出现了50位高管变更。

也就是说,刚过去的7月,是自20155月以来,近6年多时间里面单月高管变更次数最多的月份。具体的详细变更情况如下表:

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数据来源:Wind

总经理和副总经理互换

进入8月份之后,基金公司的高管变更依然频频出现,比如天弘基金的换帅,来自蚂蚁集团的韩歆毅,接替离任的胡晓明,成为天弘基金新的董事长;还有东财基金沙福贵,接替因个人原因离任的潘世友,成为东财基金新任的总经理。

其中最有意思的是国融基金,公司的副总经理升为总经理,而总经理降为副总经理,这也是继去年东海基金之后,又一家出现总经理转任副总经理的基金公司。

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02 营销动态


洞察基金代销格局:银行稳唱主角线上化趋势推进金融普惠

金融界 2021/8/10

近日,中国证券投资基金业协会发布了2021年二季度基金代销机构公募基金保有规模前100家名单(下称“榜单”),银行、券商、第三方销售机构等合力做大市场蛋糕,行业一片欣欣向荣。

在国家监管部门的支持下,同时得益于资本市场改革红利的释放,2021年上半年,公募基金火爆依旧。数据显示,截至20216月底,市场存量权益型公募基金(股票+混合)规模为7.87万亿元,较2020年底继续提升22.6%

从代销机构的集中度来看,银行保有规模依旧领先。上述榜单中,银行、券商、第三方销售机构非货币市场公募基金保有规模占比分别为56.24%15.04%27.96%;权益类“股票+混合”基金保有规模占比分别为59.40%17.13%22.70%

券商在基金代销格局中“地位”仅排第三,但整体实力不容小觑,未来成长也较为可期。银行、券商、第三方销售渠道各有优势,未来,基金销售更多的是线上、线下的打通和融合,银行、券商等传统渠道也势必会加快数字化运营的步伐。

券商追赶银行地位暂难撼动

银行渠道目前仍是基金代销市场的主角和中坚力量。具体来看,在“股票+混合”公募基金保有规模方面,银行占据了前十名机构中的八席,合计的保有规模为3.66万亿元,占比接近60%。其中,招商银行保有规模高达7535亿元,较一季度增长12%,稳坐头把交椅。

银行代销基金规模较大主要源于三个方面:一是相对券商和第三方而言,银行代销基金的时间最早,存量规模较大;二是银行庞大的客户规模是其他金融机构暂时无法比拟的,在银行购买理财产品和基金产品是很多投资者的一种习惯;三是银行触达客户,客户经理可以与客户面对面交流,信任和亲近感更强。因此短时间看,银行代销基金还是占据主流。

但亦不可否认,在公募基金代销领域,多元化格局正在逐渐形成,银行、券商、第三方基金销售机构在竞争中互相促进发展。

加码线上运营基金业发展提速

互联网平台的加持,降低了基金的参与门槛和成本,让更多大众能参与其中,享受国家经济发展的红利。同时,越来越多的基金公司主动选择和互联网平台合作,借助其销售、产品(比如理财直播、评论区)、技术能力,去直接服务客户,做大做强自身。第三方平台的规模,归根到底还是基金公司的成绩。

诞生24年以来,我国公募基金行业从无到有、从小到大,2020年开始进入较快发展期,到20216月底,规模合计已达23万亿元,半年增长15%

近段时间,有多家银行、券商宣布基金销售打折活动,希望能让投资者更低门槛买到基金、享受服务。

如浦发银行称,自8月起将对部分代销公募基金实施差异化优惠费率,将代销的1500余只基金申购费率降至1折,同步上线近千只前端0申购费的公募基金C类份额。

建设银行、微众银行、平安银行、招商银行等也自今年年中开始,陆续对各类代销基金申购费率大幅打折或直接0费率。

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互联网基金销售平台不断优化基金推荐算法

证券日报网·上海证券报 2021/8/10

在巨大的长尾效应下,互联网基金销售平台吸纳了许多新基民,并改变了许多基民的投基习惯。中国证券投资基金业协会数据显示,截至今年二季度,蚂蚁基金非货币基金保有规模首次突破万亿元,在各基金代销机构中排名第一,天天基金的非货币基金保有规模排名第四。

某基金分析人士表示,上述互联网基金销售平台大多设置历史业绩方面的“基金排行”入口,且位置显眼,业绩好的基金产品、基金经理往往更能“跑出”流量,扩大规模。

在业内人士看来,互联网基金销售平台的导流方式在一定程度上放大了基民对热门赛道的投资热情。Wind数据显示,近1年来业绩排名靠前的普通股票型、混合型基金多为重仓新能源板块的基金。对于那些根据历史业绩排行买基金的投资者来说,在平台上往往选择购买新能源主题基金也就不难理解了。

不仅如此,一些互联网基金销售平台还设置了热门赛道涨幅排行榜,方便投资者直接从中择基。比如支付宝基金栏目中,就有不少以“行业布局”“热门板块”为入口的栏目,投资者可以通过此类栏目,直达相关板块的绩优基金产品。

“热门板块”为例,该栏目位于支付宝基金栏目首页头部最显眼的位置,热推度仅次于“基金排行”。该栏目按实时、近1个月、近3个月三个时间维度,对不同行业的涨跌幅进行排行,方便投资者参考,并投资相关板块的基金产品。比如,点开近3个月涨幅第一的“锂电池”,第一眼就能看到诸如东方新能源汽车主题混合、工银瑞信新能源汽车主题混合、建信新能源行业股票等产品,这些基金近1年来涨幅大多翻倍。

业内人士表示,互联网基金销售平台已在原有展示产品方式的基础上,不断优化基金推荐算法,尽量站在买方的角度考虑问题。比如,在建立“金选基金”等基金池后,支付宝在推荐算法上较过往有了优化,即便是在热门赛道上推荐产品,也能从综合考量的角度将流量导向投研团队、基金经理、长期表现等都更为优秀的基金产品。

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03 机构动态


携手国通信托 华夏财富打造基金投顾创新模式

金融界 2021/8/12

日前,华夏财富与国通信托合作,正式推出首只由华夏财富提供基金投资顾问服务的信托产品。华夏财富表示,这是公司首次为信托产品提供基金投顾服务,也是基金投顾资格与信托行业优势互补的创新尝试,力求为更多投资者提供专业、标准化的资产配置服务。

基金投顾采用“买方代理”模式,旨在解决困扰行业多年的投资者盈利问题,更加聚焦于为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对从投资到陪伴的全面性和专业性,提出了更高的要求。通过收取投顾服务费用,取代传统的交易费用,与客户投资利益密切绑定,帮助客户赚取长期收益,提升投资理财体验。

本次华夏财富与国通信托合作的基金投顾信托产品具备投资目标明确、流动性佳等特点,拓宽了高净值人群的投资选择,为其提供了基金投顾的一站式资产配置服务。据悉,该首只基金投顾信托产品采用绝对收益策略,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%,以固收类资产为底仓,风险类资产为增强,结合宏观与市场研判,在控制组合整体风险的前提下,在战术资产配置层面灵活调整各类资产的权重,力争在中短期限内达到增强收益和控制回撤的目标。

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天弘基金非货规模突破2000亿元

中证网 2021/8/10

根据Wind数据显示,截至2021年中,2019年以来130家公募中非货币资产规模增长超千亿元的基金公司仅有20家,若剔除2018年底公募非货管理规模不足200亿元的基金公司,其中共有7家公募基金的非货管理规模增速超过300%,分别是:天弘、中欧、景顺长城、前海开源、交银施罗德、富国和易方达基金。

以天弘基金为例,剔除ETF联接基金后,天弘基金2018年底非货管理规模为359.49亿元,但2021年中增至1735.94亿元,增速达382.89%。据了解,近期,天弘基金的非货管理规模已突破2000亿元,这意味着2019年以来天弘基金的非货规模增速超过456%

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04 行业专题


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05 基金新发


Wind显示,本周共35家基金公司发行78只新基,其中富国基金、恒生前海基金、嘉实基金、景顺长城基金、长城基金和招商基金发行4只基金,博时基金、国寿安保基金和华安基金均发行3只,其余基金公司发行数均小于3只。投资类型有混合型基金、债券型基金、混合型基金。具体情况如下:

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06 运营数据


1.蚂蚁财富号运营动态

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可点击上方原文链接,查看蚂蚁财富号粉丝数一览表。

2.理财直播运营动态

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·支付宝理财直播:上周(8.02-8.08)共99家机构开了469场直播,环比基本持平。平均每家机构直播4.7/周,场均观看量13.8w,较上周比直播场次呈上升状态,场均观看量增加。

·天天基金直播间:上周共40家机构开了122场直播,环比减少11场。平均每家直播2.5/周,场均热度6.6w,本周场均热度比上周基本持平。

·在上周的支付宝理财直播中,中泰资管的单场直播点赞量达1007w。推测原因,一方面直播间设置了点赞红包,吸引用户点赞;此外直播时间为晚上十一点半,同时段仅两家机构直播,流量竞争压力相对较小。

·上周理财直播周结束,TOP主播榜中占据首位的是创金合信基金,热度高达1.9亿,接着是中欧基金,热度达1.5亿,再是招商基金,热度达1.5亿,其余基金热度也在1亿以上。

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