经纪财富周报:社交平台火了!券商争夺流量


一、行业动态

● 社交平台火了!券商争夺流量,新战场来了

中国基金报 2021/07/04

随着互联网时代的进一步发展,在客户引流方面,传统的公域流量之外,下沉到社交平台、私域流量、自造流量等各种新路数,也越来越受券商的青睐。

多家券商表示,公域流量虽然还是重要的战场,但私域流量、自造流量(IP)有着更突出的价值,转化效果也更好,受到越来越多券商的重视。

私域流量价值显现,券商纷纷构建自家IP

今年4月份,任泽平和吴晓波同台直播引发关注。有业内人士表示,任泽平加盟东吴证券,客户导流收入或是他收入的重要构成部分。天风证券非银研究则认为,东吴证券通过招募头部财经流量大V任泽平,意在搭建IP化流量运营体系。

不只是自己招募大V型首席,各家券商引流办法也是各出大招,有与各社交平台大V、博主合作的,有发力自家IP自造流量的,任泽平也属于自家IP的一种形式。对于私域流量,券商也有重要考虑,觉得私域流量有更显著价值。

安信证券网络金融部渠道负责人表示,对于券商而言,将视角转向私域流量,甚至打造自己的IP+私域流量,是构建可持续发展流量池,布局未来获客模式的新方向。李蔓林表示,安信证券目前吸引流量的策略主要有三个方面,一是与精准垂直流量主开展引流合作;其次是在垂直的公域流量用专业的投顾服务吸粉并转化;还有就是打造自主IP,在互联网领域广泛投放,通过公域转私域再结合精细化运营进行引流。

广发证券也是采买流量与自造流量两手抓,广发证券表示,目前吸引流量主要包含“买”流量和“造”流量两大类,一是采买流量,在公域寻找渠道投放,竞价获取到用户;二是自造流量,进驻开放性强的互联网平台,建立更多可以聚集用户的根据地,再以内容和场景凝聚平台意向用户。

国泰君安证券表示,以量质并重为引流原则,一方面,通过与领先金融企业及头部互联网平台的合作,多渠道提升自身线上引流能力;另一方面,不断结合彼此间禀赋优势,创新合作形式、丰富合作内容,立体化推进合作关系,最终实现生态内的互惠共赢。

渠道引流多点开花,新增有效客户很重要

广发证券表示,私域和公域的最大区别,在于企业是否无需借助外部平台即可触达到用户。全国互联网用户9.9亿人,79%是食品快消、家电、美妆、家具等电商行业的客户,但全市场的投资者仅有1.8亿人。因此券商面临着更突出的问题是如何在公域与各行业竞争,扩大流量、做大“分母”;其次才是如何在私域与同行业竞争,以优质的服务留存客户、防止“分子”流失。

广发证券认为,私域对券商的价值主要在于一是能降低营销成本,直接连接客户,通过服务促进后续用户留存及转化;二是能强化券商与用户的情感联系,通过多渠道让用户近距离接触并享受券商的服务,形成券商服务品牌认知,从而进一步促进流量转化。

李蔓林认为,与现在的互联网公域流量相比,私域流量在以下几个方面有着其较突出的价值。

第一:私域流量的转化效果较好,尤其是垂类,用户精准度较高。此外,探索构建自己的私域流量可以打造基于自己员工的独立IP,可以一定程度上掌握引流的主动权,更好的应对互联网获客的成本压力;

第二:私域引流过程中,或券商自有IP引流过程中,可以有利于提高客户对证券公司品牌及服务的感知和认同;

第三,私域一般以投教+产品为抓手,在一定程度上可以帮助投资者在启蒙阶段树立正确的投资理财观念,为促进中国资本市场稳定发展添砖加瓦,并提升券商业务的渗透率。

第四:构建自己的IP+私域流量需要有优质的内容、产品、课程,这也可以反向推动券商内部提升综合服务能力,优化产品内容的迭代。

国泰君安则表示,在引流过程中,以新增有效客户为衡量标准,定期获取第三方流量统计机构公布的相关排名,对行业内知名平台、垂直渠道及一些特色潜力平台全覆盖,并通过广铺渠道、精细运营细分渠道、聚焦战略渠道等方法,加大引流力度。

券商互金业务日渐成熟,引流客户“各显神通”

  • 利用各自资源禀赋,快速提升流量转化效率

安信证券网络金融部渠道负责人李蔓林认为,要提升流量转化效率有三点。第一,特色内容输出。提供差异化、易传播、接地气的核心特色产品、服务及内容。贴近客户生活,让客户感知经济的变化对自己生活的影响,培养客户投资理财意识。第二,承接系统配合。公域流量转化私域流量工具的便捷,客户开户及交易平台流畅度,提升后端运营平台数据支撑及数据及时性。第三,客户运营团队分工。形成标准化客服流程覆盖客户断点召回、无效户激活及有效户提升。

广发证券表示,不同于食品快消、家电、美妆、家具等行业,券商提供的金融业务是重决策、长周期的虚拟产品。仅是潜客转化为客户的第一步即证券开户,需经历十几个环节的转化,每个环节用户都有流失的可能。实践发现,影响潜客流量转化的因素包括用户当下开户投资的意愿、用户对券商的认知、宣传内容对用户决策的促进、业务流程体验的友好等。围绕转化的各环节漏斗,广发证券主要发挥O2O协同优势,建立7X24小时金钥匙用户陪伴式服务机制,提升流量转化效率,促进用户转化。

国泰君安表示,与客户建立信任是财富管理转型中的关键一环,而建立信任的核心是创造服务价值。公司借助金融科技,依托数字化平台及工具,总分联动开展基于3A3R用户全生命周期方法论的流量工厂式数字化运营,深化场景应用,强化客户留存、激活,改善客户服务关系的边际效应。

“落实到具体操作上,流量工厂实验室依托KYC、KYP、KYI等标签,围绕3A3R指标体系,聚焦促开户、促交易/促理财、防流失等重点工段,设置专人值守,形成覆盖客户全生命周期的运营。流量工厂实验室运营人员运用国泰君安小店/企业微信、君弘在线/君弘号/君弘直播、MOT/短信、弹窗/KV、活动模板、大数据精准营销、BI报表等7种“兵器”为一线员工提供包括产品、资讯、功能、服务、活动和权益等6类“子弹”,并通过客群分类、转化漏斗和A/B test 3大“法宝”不断优化运营策略。另一方面,国泰君安君弘APP不断丰富增值服务种类和数量,适配基本面和技术面、短线和中长线等各类操作风格的客户,覆盖投前投中投后各个环节,辅助客户投资决策,解决客户买什么、什么时候买、什么时候卖的三大问题,提升客户信任。截至6月末,增值服务购买意愿同比提升近60%。”国泰君安提到。

  • 从“用户导向”出发,客户引流各出奇招

众所周知,客户转化难,客户留存更难。在成功将流量转化为客户后,各大券商从“用户导向”出发,采取各种措施留存客户。多位券商负责人表示,互金业务若能跑通引流、转化与留存的完整链路,将对公司的财富管理转型起到积极作用。

广发证券表示,成功将流量转化为客户后,重点从客户增长运营、资产运营、内容运营、增值服务运营四个方面,覆盖用户的全生命周期进行留存,实现客户激活、转化及价值提升。

若互金业务能跑通引流、转化与留存的完整链路,将改变目前各大券商以线下为主的财富管理模式,充分发挥线上效率及成本优势,实现线上理财销售及保有的大幅增长,并显著降低财富管理转型成本。

安信证券网络金融部运营负责人邓旭红表示,安信证券制定了贯穿客户生命周期的运营策略,以客户投资阶段为划分标准,分为潜客转化、新户入金、投前破冰、投中促购、投后服务、流失召回6个阶段,聚焦各阶段客户需求和痛点,锁定17个关键时刻。通过客户关键时刻精准运营,发掘服务契机及营销机会,拉长客户停留时间,让客户产出更多价值。在客户投资的初始阶段,致力于与客户建立信任,引导客户参与核心业务,加速客户转化;在客户成熟阶段,通过场景化服务提升客户投资体验、加强业务渗透,拉长客户的高价值区间;而在客户流失阶段,则更多关注对客户流失迹象的识别,加强对潜在流失客户的关注,力求放缓客户流失节奏。

据安信证券介绍,公司还面向零售客户打造了分级精益化服务体系,为客户量身定制了“寻宝之旅”、“筑梦之行”、“财富之路”三大场景化财富旅程,实现V0-V7各级别客户产品、服务及权益的差异化匹配,不断引领客户级别跃升与价值成长。与此同时,为满足财富客户投资需求,安信证券进一步整合了安信财富、安信研究、安信投顾核心资源,打造了“金桂卡”个人高端服务品牌与30项尊享权益,并推出了“一对一专属财富顾问服务”。

原文链接

● 上市券商中期业绩先睹为快 头部券商百亿元净利润已“到位”

证券日报 2021/07/06

截至目前,在41家A股上市券商中,已有13家披露2021年半年度业绩预告,这些券商上半年净利润较去年同期均有不同程度增长,券商上半年整体业绩飘红将是大概率事件。然而,上市券商的上半年股价走势却表现平平,恐难与上半年的业绩表现相匹配。

5家上市券商上半年预盈均超50亿元

在13家已披露2021年半年度业绩预告的上市券商中,中信证券、海通证券、招商证券、国信证券、中金公司等5家上市券商预计上半年净利润均有望超过50亿元(按预告净利润上限统计)。其中,券商龙头中信证券预计上半年实现归属于母公司股东的净利润为107.11亿元-116.04亿元,将同比增长20%-30%,这也是目前预计上半年净利润将超百亿元的唯一上市券商。

从业绩增速来看,中小券商的净利润具有较高弹性。财达证券、西南证券、东方证券、国信证券、中金公司、兴业证券、海通证券、长江证券等8家上市券商预计净利润最大变动幅度均超50%。其中,今年才在A股上市的财达证券,在上市后的业绩“首秀”中表现出色,预计上半年实现归属于母公司股东的净利润为3.86亿元-4.7亿元,将同比增长85%-125%,这也是目前唯一一家预计上半年净利润同比增幅有望超过100%的上市券商。

对于上半年业绩的大幅上涨,大部分券商给出的原因基本一致:“上半年,国内经济克服疫情影响,资本市场发展稳中向好,公司积极把握市场机遇,聚焦重点工作任务,各项业务稳健发展,公司业绩有所增长。”

券商股整体下跌,或受多重因素影响

今年上半年,券商股的股价表现与业绩表现大相径庭。除了今年新上市的财达证券之外,40家A股上市券商今年上半年的股价整体跌幅达16.59%,仅兴业证券的股价上涨11.29%,其余39只券商股股价全部处于下跌状态,其中有32只券商股跌幅超10%,中原证券、中泰证券的股价跌幅均超30%。

申万宏源首席市场专家桂浩明在接受记者采访时表示:“券商股下跌的主要原因或是券商盈利逻辑发生变化。过去券商较为依赖经纪业务,券商股的股价也多受经纪业务表现的影响。随着时间的推移,券商的盈利结构发生变化,更多利润来自自营、资管、投行及创新业务等。但除了经纪业务外,在常态化背景下,券商其他业务很难出现超常规增长,券商收益越来越趋向于均衡化、平衡化发展。随着经纪业务收入占比不断下降,尽管券商仍能维持较高利润,但未来的成长性已不足,叠加目前证券业正在规范整顿、调整结构,机构在这样的背景下无法对券商股给出更高的估值。此外,在以往的行情中,券商股上涨往往与大牛市及经济持续增长密切关联。”

桂浩明分析认为:“券商股现已不再扮演‘牛市发动机’的角色,券商股走势持续分化。本来龙头股中信证券的表现会比较好,但中信证券今年抛出了巨额配股计划,这种超大规模的再融资并不受市场欢迎。因此,券商股的下跌,有其内在的必然性。在多方面因素的叠加下,大多数券商的市场表现较弱,但个别具有特色化的券商表现不错。”

原文链接

● 中证协重点课题立项名单定了

财联社 2021/07/05

7月5日,证券业协会2021年重点课题研究立项名单最新出炉,43家券商共100项课题(含联合研究课题)入选。

和2020年相比,2021年竞争更为激烈——2021年申报课题及立项课题数量同比均显著增长,但申报课题数增幅几乎为立项课题增幅2倍;此外,2020年课题入选比例为42.19%,2021年为36.47%。

43家券商中,银河证券凭借10项入围课题成最大赢家,入围数目排在前十的券商还有(含并列情况):中信证券(7项),海通证券(6项)、东方证券(5项)、申万宏源(5项)、中泰证券(5项)、国泰君安(4项)、财通证券(3项)、国信证券(3项)、粤开证券(3项)、东吴证券(3项)、广发证券(3项)、华泰证券(3项)。

值得注意的是,银河证券是唯一一家入围课题数超过两位数的券商,研究的课题方向覆盖范围包括:区域经济、交易机制、ESG、数字化转型、文化评价体系等。

image

申报课题数同比大增39%,今年竞争更激烈

7月5日,中国证券业协会发布了中国证券业协会2021年重点课题研究立项名单,120项课题研究项目获批立项。中国证券业协会此前组织开展了主题为“新发展格局下中国资本市场与证券业高质量发展”的重点课题研究工作,共收到329项课题申报。

中证协按照《中国证券业协会重点课题研究管理办法》的规定,依托协会课题研究专家库,组织学术专家、监管单位专家和行业专家,对申报课题从申报规范性、选题质量、研究人员能力与研究基础、研究提纲、预期研究成果和单位支持力度等方面进行了综合评议,确认120项重点课题研究项目立项,入选项目占比36.47%,不足四成。

数据来看,2020年申报课题数为237项,入选课题数为100项,入选比例为42.19%;2021年无论是申报课题(329项)还是立项课题数量(120项)都显著增长,其中申报课题数同比增长39%,立项课题同比增长20%,申报课题数量增幅几乎为立项课题增幅的2倍。对比来看,今年的竞争更为激烈。

至少涵盖九个选题方向

据了解,今年立项的课题涵盖了九大选题方向,分别为:资本市场服务实体经济和支持科技自立自强研究;打造规范、透明、开放、有活力、有韧性的多层次资本市场研究;落实“十四五”规划,深化资本市场基础制度改革研究;提高上市公司质量,强化中介机构责任研究;证券经营机构核心业务能力建设与高质量发展研究;防范化解资本市场重点领域风险,提升证券业风险管理能力研究;深化证券业金融科技运用与智能化发展研究;优化证券业发展生态,推进行业文化建设研究;健全资本市场法治保障,加强投资者保护研究。

通过梳理立项的课题名称和选题方向,财联社记者了总结了多个热门研究关键词,包括:财富管理/资产配置、ESG、场外衍生品、注册制与退市制度、FICC、金融科技与数字化、供应链金融、逃废债、REITS、碳中和、文化建设、区域经济、投资者、海外市场研究、文化建设、反洗钱、舆情监测、声誉风险管理等。

image

据不完全统计,有8项课题进行了投资者相关研究,包括投资者结构、投资者需求和保护等。有8项课题聚焦区域经济发展,如区域性股权市场建设、港澳大湾区资本市场建设等。有7项课题侧重海外市场研究,如境外投资者结构演化、境内外场外金融衍生品市场监管政策等。

原文链接

● 证券业首次文化建设评估结果出炉 12家券商获评A类

上海证券报 2021/07/05

 7月3日,中国证券业协会发布2020年度证券公司文化建设实践评估结果。本次评估是中证协组织的首次全行业文化建设评估,102家证券公司(按合并口径)参与本次评估。其中,评估结果为A类的公司12家,B类公司22家,合计占比约30%。

A类及B类公司名单通过中证协会员管理系统向行业通报。记者从券商处了解到,12家获评A类的券商为:南京证券、东方证券、国泰君安、国元证券、中信证券、华泰证券、广发证券、光大证券、安信证券、兴业证券、浙商证券和海通证券。

为落实《建设证券基金行业文化、防范道德风险工作纲要》工作部署,引导证券公司文化建设有效落实落地,中证协于2021年6月1日启动“2020年度证券公司文化建设实践评估”。经过公司自评、自评复核、复核结果确认及征求监管部门意见建议等环节,形成了2020年度证券公司文化建设评估结果。

据悉,中证协将根据证券公司文化建设实践评估结果,提出证券公司分类监管评价企业文化建设情况专项加分建议。

中证协表示,本次评估是协会组织的首次全行业文化建设评估,是为全面推进和提高行业文化建设的需要,对证券公司2020年度文化建设实践情况进行的综合性评估,主要体现的是证券公司践行“合规、诚信、专业、稳健”核心价值观以及文化建设实践现状。

下一阶段,中证协将在总结经验的基础上,进一步完善评估工作,推动证券公司“补短板、强弱项”,不断提升公司文化“软实力”。

此外,需强调的是,评估分类结果不是对证券公司资信状况及等级的评价,证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

原文链接


二、重点券商跟踪

●瞄准高净值人群!国泰君安发力私人高端财富管理

券商中国 2021/07/07

7月5日,国泰君安正式推出“君享投·私享财富”业务。券商中国记者了解到,该项业务以“私享池”、五大私享配置组合和“1+N”团队服务为服务特色和核心概念,面向高净值客户提供覆盖客户全生命周期的全面财富规划以及一站式综合金融服务方案。日前,“君享投·私享财富”户均资产已达3000万元。

三个维度打造硬核实力,户均资产已达3000万

私人客户部成立一年来,新增私人客户服务规模近40亿,“君享投·私享财富”户均资产已达3000万元。据介绍,“君享投”是国泰君安买方投顾业务,主要包括聚焦私人客户高端财富管理的“君享投·私享财富”,以及主要面对大众客户的公募基金配置服务“君享投·基金投顾”。其中,“君享投·私享财富”主打三大概念

  • 一是“私享池”

“私享池”作为私人客户定制服务的底层配置池,底层标的丰富,覆盖多品种、多策略优质产品,实现全市场甄选产品。

国泰君安“君享投”团队通过深度的市场研究、专业的产品尽调分析、科学的产品评价体系、前瞻的投资布局构建“私享池”。“私享池”策略覆盖股票多头、债券策略、市场中性、管理期货、宏观对冲、另类策略等,投资范围覆盖境内境外,帮助客户锁定优质管理人核心策略。既连接了国泰君安内部的投资银行、资产管理等其他业务板块,也连通众多外部机构,重点在于从客户视角出发,专业衡量配置池的匹配性和盈利性。


  • 二是五大私享配置组合

在组合构建层面,国泰君安“君享投”团队收集市场信息,形成配置观点,给出战略性资产配置框架和战术性资产配置建议,形成五大私享配置组合。


通过与客户的沟通和交流,深入理解客户的需求,“君享投·私享财富”以私享池优质底层标的为基础,为每一位私人客户建立专属私享账户。在五大私享配置建议基础上,根据每位客户需求定制专属投资方案,每位客户都能获得适合自己的资产配置组合。

专业的投后服务是国泰君安“君享投·私享财富”主打的特色之一。为客户负责,体现在审慎的投前、投中、投后全周期的闭环服务。投后对账户进行实时监控和动态管理,监控组合及底层产品表现情况,提供包括专户月报及季度子基金回访报告、归因分析报告以及市场研判等服务,力争为客户财富保值增值的同时,给予客户良好的投资体验。


  • “1+N”团队服务

在“1+N”服务体系下,每一位投资人对应“1”位专属投资顾问及“N”个总部专家团队。

“1”位专属投资顾问对接了解客户需求,进行资产检视。国泰君安具有341家营业部,3000+位专业投资顾问覆盖全国,投资顾问多、客户覆盖面延展性强。

公司总部专家团队提供个性化的资产配置方案和配置建议。私人客户服务总部团队总人数超过50人,涵盖投资、财务、税务、法律等多维度领域,可为客户提供综合金融服务,服务解决方案涵盖客户多维度需求、全生命周期,包括买方投顾、全球资配、家族信托、创新融资、高管金融、财务规划、增值权益、私享活动,提供一站式服务。

私人客户市场潜力巨大, 券商优势愈加凸显

据《2021中国私人财富报告》统计显示,2020年可投资资产在1000万人民币以上的高净值人群数量达到262万人,年复合增速由16-18年的12%提升到18-20年的15%。2020年中国高净值人群共持有84万亿的可投资资产,预计到今年年底,高净值人群可投资资产规模将达到96万亿元。

随着净值型、权益类产品的关注度和认可度的不断提升,券商在私人客户服务领域的优势将愈加凸显,在专业资产配置方面将对私人客户产生更显著的吸引力。目前,除国泰君安外,多家券商均推出了定位于高端客户的定制化高端财富管理服务。

原文链接


三、大家之谈

●东方证券徐海宁谈财富管理:我们每天都在坚持做一件事情,把财富管理做到纯粹和极致

财联社 2021/07/05

海通证券举办的“2021年中期投资策略会”近期在北京召开,东方证券副总裁徐海宁在现场分享了财富管理业务的实践和思考,作了题为《抓住机遇、制胜未来——东方证券财富转型之路》的主题演讲。

东方证券财富管理转型成果体现在几个方面:

一是稳增长,2015至2020年,东方证券经纪业务收入市场份额由1.18%稳步增长到1.64%;代销金融产品市占率由0.51%增长到3.10%达到13倍;

二是调结构,收入来源更加丰富,收入结构不断优化,2020年度代销金融产品收入和产品席位佣金收入占财富部门收入的28.7%;

三是转模式,业务发展模式逐渐由普通投资者的交易通道转向金融产品配置与服务,代销金融产品收入排名持续上升,达到2020年的第11位;

四是重保有,公司重视为客户创造长期价值,将产品的保有规模做为转型发展的关键经营指标,引导客户长期投资。根据中国基金业协会公布的数据,2021年一 季度末,公司公募保有量在证券行业排名第10名,全巿场排名第28名。

回顾过去的发展实践,徐海宁表示,公司早在2015年设立财富管理业务总部,并以财富管理作为主攻方向,坚持顶层设计,通过自上而下的推动,构建组织机制,创新商业模式,布局客群渠道,建立人才队伍,夯实中台专赋能,坚持长期化、体系化、扁平化的构建转型发展平台,逐渐走出一条具有东方证券特色的财富管理转型之路。

首先,公司对财富管理部门进行事业部改革。对分支机构实行归口管理和业务统筹,以集中统一配置转型发展资源,快速响应市场变化。公司下沉合规风控团队落实穿透原则,委派财务部门进行独立核算,确保转型发展中业务的合规性、管控的有效性。公司授权财富总部为主进行分支机构的干部人才选拔任用和绩效考核,坚定不移的推进市场化,确保转型发展的组织建设和机制创新。

第二,探索形成券商财富管理商业模式。2015年公司提出“以交易服务为基础,把财富管理作为经纪业务的一个延伸”,2016年优化为“以交易服务为基础、财富管理为核心,综合金融服务为协同”,2017-2018年进一步依托组织基因,借助公司差异化优势,提出“全市场严选产品,成为以权益类资产配置作为核心配置能力的财富管理机构”,2019年又叠代为“严选资产、专业配置、买方视角、完整服务”的方向和理念,坚持全市场严选资产管理人、严选基金经理和产品,根据客户的风险偏好和目标收益,从客户的角度出发配置适当的产品,同时在产品存续过程中始终坚持陪伴客户,服务客户的全过程。公司还创新性的建立种子基金跟投机制,全国性代销的重点产品,公司种子基金将跟投参与,从而实现与客户利益的相统一,站在客户角度和买方立场来配置产品和服务。

第三,重塑职场的物理形态和运营模式。从轻资产和功能化的角度,稳步推进渠道建设。6年来分支机构由22个城市68家扩展至87个城市177家,新网点以财富管理为核心理念,向“产品配置服务、业务交流咨询、客户体验互动”的功能转化,职场定位为券商财富管理中心。公司根据产品属性,高度注重客户的面谈,强调充分、不断地了解客户需求,有效落实产品适当性,做好日常的资产配置和客户服务。

第四,建立专业化人才干部队伍。人力资源是唯一可以扩大的资源,为了满足转型发展对干部人才的需求,公司实施了“东方之鹰”、“东方之光”、“东方之星”三大人才战略,通过市场化选拔、内部考核任用、高校招聘培养等方式不断充实基层干部队伍,优化年龄结构,并培养形成了一支专业化、实战型的财富管理投顾队伍,不断提升人才队伍的质量和数量。

第五,绩效考核落实转型发展。财富总部聚焦财富管理方向,科学设定绩效目标,连续两年将产品保有规模、产品性收入、客户数量做为核心考核指标,并逐步加大在考核总量中的权重,以充分发挥绩效考核的指挥棒作用,知行合一的推动分支机构创新发展,将财富管理业务作为分支机构的日常主要工作。

第六,搭建中台体系,强化专业赋能。通过设立资产配置部、财富管理学院、财富研究中心/博士后工作站等专业支持部门,搭建了财富管理买方服务的中台支持体系,围绕模式研究、产品研究、配置研究、骨干提升、人员培训等不断向前台进行专业赋能,及时转化研究成果,解决经营痛点。

第七、累积品牌影响力,沉淀财富管理核心竞争力。

徐海宁表示,“日拱一卒,功不唐捐,我们每天都在坚持做同样的事情,把财富管理做到纯粹和极致”。财富管理业务总部通过每天持续的理念宣传,坚持进行投资者教育,不断加深投资者对财富管理的理解和认识,形成了东方证券财富管理的差异化标签,建立了一定的品牌认知度。

基于上述实践,东方证券已经形成一个公司制、平台型、扁平化的财富管理运营模式,总部前中后台部门有效合作、快速响应,充分触达到分支机构,提高服务客户的效率。徐海宁总结到,“过去我们不断在探索、改进、迭代和提升,逐步形成了现有的工作规程与商业模式,以高度聚焦财富管理,专注做好客户服务”。

针对行业趋势和券商财富管理机遇,徐海宁认为,中国财富管理是个巨大的蓝海市场,未来行业一定是百舸争流、千帆竞发。目前中国个人可投资资产规模已达241万亿元,中等收入人群超过4亿人,高净值客户达到262万人。

在这个趋势和背景下,券商离资本市场更近,具有很好的优势。一是交易通道,券商拥有资本市场全牌照,唯一的股票交易通道资格。二是专业化产品,在产品遴选、产品管理与创设以及权益类产品投资方面专业性较强。三是专业化服务,中后台的专业化投研与服务赋能,全周期的客户账户体系,以及专业的资产配置服务。四是专业人才,专业的资产管理人才,专业的投资顾问队伍,以及完善的人员培训考核体系。并且,高净值客户市场是中国财富管理行业的蓝海市场,近几年券商都在布局高端私人财富管理业务,此业务有望成为券商财富管理弯道超车的机会。

原文链接


经 纪 财 富 周 报 检 索 范 围 说 明

获取更多行业资讯,请关注道乐科技微信公众号

此图像的alt属性为空;文件名为道乐科技微信公众号.jpg

道乐科技
互联网财富管理运营服务商

商务合作:周经理 188-2624-18350