经纪财富周报:第二批基金投顾资格出炉;券商半年报业绩喜报刷屏


一、行业动态

● 又一批券商与基金喜大普奔!第二批17家券商15家基金获批基金投顾资格,考验投与顾的同台竞技时代来了

财联社 2021/07/02

基金投顾业务试点周五再次“开闸”,同日10家券商获批,还有至少6家公募基金公司。

7月2日,据财联社记者了解,今天至少有10家券商同日获批基金投顾业务试点资格,分别是平安证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券和东方财富证券。至此,第二批取得基金投顾试点资格的券商已达17家。

与此同时,今天至少有6家基金正式获准开展基金投顾业务试点资格,至此,第二批取得试点资格的公募机构已达到15家,分别是景顺长城、富国、华泰柏瑞、申万菱信、民生加银、万家、华安、汇添富、银华、博时、广发、招商、工银瑞信、兴证全球、交银施罗德基金。

第二批基金投顾资格从“申报”到“审批”,历经了一年多时间。证券公司与基金内部高度重视,甚至由董事长亲自带队参与基金投顾业务答辩。相比于首批,证监会对基金投顾业务更加熟悉,开放力度更大,中小券商与头部券商“同台竞技”。

第二批17家券商获批基金投顾资格

第二批获得基金投资顾问业务试点资格的券商名单陆续出炉。截至7月2日,第二批取得试点资格的券商已达15家,分别是中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、安信证券、浙商证券、平安证券、光大证券、中泰证券、国金证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、华安证券和东方财富证券。

中银证券相关负责人表示,本次取得基金投顾业务试点批复对公司财富管理转型具有重要的意义。公司将针对不同客户群体需求,辅助投资者做出适当的产品投资决策,提高投资决策的纪律性,最终增强投资者的获得感。

据财联社记者了解,这批基金投顾试点资格从“申报”到“审批”,历经了一年多时间。2019年10月,证监会就下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。各大券商纷纷快速响应,第一时间成立内部专项项目组,由财富管理部统筹协调法务、风控、系统研发、研究所等各部门进行准备,并陆续完成了申报方案、组织架构搭建、前中后台系统建设、提交核心要素表等工作。

2021年4月份,证监会组织了券商、基金公司对于基金投顾业务的现场答辩,各家公司均非常重视,甚至由董事长亲自带队参与答辩。6月底、7月初,多家券商陆续收到中国证监会复函,证监会对上述公司试点开展基金投资顾问业务无异议。

这也意味着,这17家券商已获基金投顾业务试点资格,待业务筹备工作通过验收后,将正式开展基金投资顾问试点业务。

中小券商与大型券商“同台竞技”

2019年,首批7家券商、5家基金公司和3家基金销售机构率先获批基金投顾业务资格。自国联证券4月21日首家券商展业至10月22日华泰证券展业,7家券商7个月均上线了基金投顾业务。国联证券“起跑”最快,截至2021年2月4日,国联证券“基智投”基金投顾管理规模已突破70亿元,签约客户数高达7万人。

经过一年多时间的试点实践,证监会对基金投顾业务愈加熟悉,第二批试点节奏谨慎,但开放力度更大,目前已批准了17家券商。

与第一批券商名单(国泰君安、银河证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、中金公司、国联证券)相比,第二批获批基金投顾试点资格的不唯有大型券商,中小型券商也可与大型券商在创新试点业务上“同台竞技”。

近日,证券业协会公布了证券行业各家券商的经营业绩排名。在2020年证券经纪业务收入方面,中信证券实现了87.76亿元经纪收入,位居全行业第一;招商证券、国信证券去年的经纪业务收入也突破60亿元,平安证券、中泰证券则分别实现了36.6亿元、33.45亿元的经纪收入。

此外,安信证券、光大证券、兴业证券、东方证券去年的经纪业务收入均超过20亿元,国金证券、浙商证券经纪收入均超过10亿元,东兴证券、中银国际、南京证券、山西证券均超过5亿元。

2020年代理买卖证券业务收入(含交易单元席位租赁)方面,中信证券、招商证券、国信证券分别收入67.76亿元、56.28亿元、54.04亿元。平安证券、中泰证券、光大证券、安信证券、兴业证券收入均超过20亿元。东方证券、国金证券、浙商证券均超过10亿元。

在代理销售金融产品收入方面,中信证券实现收入20亿元,国信证券、招商证券、兴业证券分别为7.08亿元、5.87亿元、5.32亿元。东方证券、安信证券、浙商证券、平安证券、国金证券收入均超过20亿元。光大证券、中泰证券、中银国际均超过8亿元。上述12家券商2020年代销业务收入排名均在前三十。

在业务申报过程中,证监会同样对业务的合规风控要求非常严格。据一位券业人士对财联社记者表示,很多券商提交了申报材料,但前提是券商分类评级三年内要有两个A类。

陪伴式投顾服务、客户信任是核心

基金投顾业务的试点,改变了过去 “卖方投顾”模式下产品销售导向的弊端,促使行业向“买方投顾”模式转型,以客户利益为中心和出发点,强调陪伴式服务,将券商等代销机构与客户的利益连接在一起。

东方证券副总裁徐海宁对财联社记者表示,“国内券商要实现买方投顾,最核心的还是商业模式的转变,可喜的是,基金投顾业务试点最重要的就是基于客户资产规模的收费模式,这将是中国财富管理市场发展的里程碑事件。此外,要引导客户从股票、基金单产品投资向组合配置转变,从自主操作向托付给专业机构操作转变,并培育客户长期投资的理念、为专业服务和增值服务付费的理念,这需要行业长期、持续不断的投资者教育。”

兴业证券财富管理部副总经理郑可栋认为,基金投顾业务作为一项试点性业务,客户信任及顾问体系的构建是核心,因此很难实现短期业务规模的爆发式增长;如果期望业务短时间内快速增长,则可能需要基于公司层面的执行力,或是渠道合作面的展开。但从中长期来看,这块业务能不能做得好,更需要的还是回归业务的初心与本源,立足买方中介,真正解决客户能不能赚到钱的问题,赢得客户的信任,为客户创造价值。

招商证券财富管理部总经理姚俊表示,基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢,是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一。在“投”方面,招商证券对于基金研究和评价有丰富积累和经验;在“顾”的方面,服务能力将是招商证券的发力重点。陪伴式的长期顾问服务应是赢得客户信任的核心。

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● 又被券商业绩喜报刷屏!12家券商业绩“爆表”,招商最高多赚16亿,东方最高增幅80%,经纪、自营成最大助力

财联社 2021/07/01

7月1日晚间,又有8家券商发布2021半年度业绩喜报,均为业绩预增,其中,东方证券业绩增长最为迅猛,同比预增60%-80%;中金公司净利润同比增长13.73亿元至19.84亿元,招商证券净利润同比增长11.7亿元至16亿元,增长规模十分显著。整体而言,经纪、自营业务成为助力券商实现业绩爆表的主要因素。

12家券商2021年上半年业绩预增

7月1日晚间,招商证券、中金公司、华创阳安、东吴证券、兴业证券、中国银河、东方证券、浙商证券8家券商发布2021年半年度业绩预增公告,加上30日晚间发布业绩预增公告的中信证券、海通证券、国信证券和西南证券,截至记者发稿已有12家券商发布业绩喜报。

从2021年上半年净利润规模来看,中金公司、招商证券净利润增长明显。中金公司预计2021上半年实现归属于上市公司股东的净利润44.25亿元-50.35亿元,将增加13.73亿元-19.84亿元,同比增长45%到65%。

招商证券预计2021年半年度实现归属于上市公司股东的净利润与上年同期(法定披露数据)相比,将增加人民币11.7亿元到16.0亿元,同比增加27%到37%。招商证券2020年同期归属于上市公司股东的净利润为43.34亿元,因此今年上半年业绩最高可达59.34亿元。

从同比增幅来看,业绩爆表的券商为东方证券,2021年上半年归属于上市公司股东的净利润为24.42亿元到人民币27.47亿元,与上年同期相比增加人民币9.16亿元到人民币12.21亿元,同比增长60%到80%。

此外,中金公司、兴业证券今年上半年业绩增幅也十分显著。中金公司2021年上半年净利润同比增长45%到65%。兴业证券预计2021年上半年实现归属于上市公司股东的净利润与上年同期(法定披露数据)相比,将增加6.48亿元至9.72亿元,同比增长40%至60%。

根据2020年半年报数据统计,招商证券归属于上市公司股东的净利润排名第7,中金公司排名第10,兴业证券排名13,东方证券排名14,今年上半年业绩排名座次是否会产生较大变化,值得大家共同期待。

经纪、自营业务向好为普遍助力因素

2021年上半年券商业绩为何暴增?从各券商的预增公告中可以看出,经纪、自营为普遍助力因素。

招商证券表示,2021年上半年,国内资本市场发展良好,市场交投活跃。公司把握机遇,开拓进取,报告期内公司经纪业务收入、投资业务收入、投资银行业务收入均较上年同期稳步增长。

中国银河表示,2021年上半年,公司坚持践行“双轮驱动,协同发展”的业务模式,在财富管理、投资业务、国际业务、期货业务等方面均稳步增长,公司归属于母公司股东的净利润同比增长。

兴业证券表示,2021年上半年,公司积极把握市场机遇,以建设一流证券金融集团为目标,坚持新发展理念,持续筑牢个人客户财富管理、机构客户综合服务两大业务生态圈,加快推动“双轮驱动”业务体系完善落地,全面构建综合金融服务能力,各项业务呈现稳中向好的发展态势。

东方证券表示,报告期内,公司业绩变动的主要原因为资管、经纪、投行等业务手续费净收入及联营企业投资收益同比增加,信用减值计提同比减少。

国信证券表示,报告期内,公司自营投资业务收入、经纪业务手续费净收入及投行业务手续费净收入等主要业务收入相比上年同期均有较大幅度增长,信用减值较上年同期减少。

东吴证券表示,2021年上半年,公司积极把握市场机遇,提升资本实力,强化合规风控管理,经纪、自营等多项业务稳步增长。

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二、重点券商跟踪

● 拿下基金投顾资格,招商证券亮出“招证打法”,投与顾经验积累多年,破解“基金赚钱、基民不赚钱”难题

财联社 2021/06/30

备受关注的基金投顾业务日前迎来新进展,第二批获得试点资格的券商名单陆续出炉。截至6月30日,获得基金投顾业务的券商已达7家,分别是中信、招商、国信、东方、兴业、安信和浙商证券。

大资管时代,基金投顾业务正成为财富管理展业的重要抓手,更是我国财富管理行业的一个重要里程碑,招商证券已取得基金投顾业务试点资格并展业在即,对本已处在财富管理发展快车道的招商证券来说,又将迎来新一轮发展机遇。 针对未来基金投顾布局思路及展业计划等问题,招商证券财富管理部总经理姚俊有着“招证”的特色理解。

目前招商证券的相关系统已经建设规划完成,并且按试点通知要求做好了相关制度与流程规划,当下重点是充分做好试点前的准备工作。在基金投顾试点业务具体的展业布局上,兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色。“基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢,是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一。”在姚俊看来。

姚俊同时提到,招商证券财富管理一直重视跟客户共同成长,我们重视保有量的持续增长,从近期协会公布的公募基金销售保有量数据可以看出我们的努力有了初步成果,客户也有着很好的体验。

取得基金投顾资格的“秘籍”有哪些?

历经一年多方案准备与现场答辩后,招商证券成功入围最新一批基金投顾业务试点名单。6月28日,招商证券公告称,试点开展基金投资顾问业务收到复函,中国证监会对公司试点开展基金投资顾问业务无异议。

招商证券表示,将按照监管要求,尽快完成相关筹备工作,待通过验收后,正式开展基金投资顾问试点业务。

2020年招商证券经纪业务收入为62.15亿元,同比增长超过70%,全行业排名第3位,比2019年上升4位;其中代销金融产品净收入为5.87亿元,同比大增233.36%,排在第6名。

尽管本身已处于财富管理领域的快车道,但获得基金投顾试点资格离不开公司的高度重视。2019年10月,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,招商证券第一时间成立基金投顾专项项目组,由财富管理部协调各部门负责相关准备工作。

筹备工作包括组织架构搭建、前中后台系统建设、增订管理制度与对应流程、协议文本。与此同时,招商证券也调研了首批多家试点机构,做了美国基金投顾业务的案头研究,并总结有益经验。

姚俊提到,对同行的调研和借鉴,让我们对基金投顾业务有更深的认识与体会。另外,在答辩与要素表回复的过程中也获取了不少来自监管与同业的宝贵经验。

未来如何兼顾“投”与“顾”?

招商证券的相关系统已经建设规划完成,并且按试点通知要求做好了相关制度与流程规划,充分做好试点前的准备工作。在基金投顾试点业务具体的展业布局上,兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色。

在“投”方面,招商证券对于基金研究和评价有丰富积累和经验。早在多年前,招商证券就组建了专门的投资管理团队,在资产配置、投资策略等方面已积淀了丰富的买方投顾服务经验。未来预计推出的策略组合也将涵盖客户关注度最高的几个风险偏好等级,以满足不同客户需求。

在“顾”的方面,服务能力将是招商证券的发力重点。线上线下整合,提供陪伴式服务,做好客户服务与投资者教育一直是招商证券的务实做法。“招商证券一直将财富管理业务与投资者教育视为一体两面,构建了业内领先的投资者教育服务体系、积累了较为丰富的投资者教育服务经验。”姚俊称。

2020年招商证券实体投教基地被授予“国家级证券期货投资者教育基地”,此外,在证监会2020-2021年度全国证券期货投资者教育基地考核中,招商证券投教基地获评“优秀”。

如何看待基金投顾的投教工作?在姚俊看来,基金投顾业务的投资者教育工作将通过线上、线下联动的方式,构建进阶式的课程体系,为不同投资者群体提供贯穿参与基金投顾业务前、中、后环节的针对性投资者教育服务,确保投教工作的规范性、长期性、适当性、有效性。

“陪伴式的长期顾问服务应是赢得客户信任的核心,这也是招商证券的特色之一。” 对于未来展业布局,姚俊充满信心,“招商证券有好的研究和资产配置能力为基础,加上遍布全国的投顾队伍与投教并行的经营理念,我们有信心做强做优做大这项业务。”

如何破解“基金赚钱、基民不赚钱” ?

对基金投顾试点展业充满信心背后,或是基于招商证券基础扎实的财富管理业务。多年来,招商证券财富管理业务聚焦产品、团队与系统建设,一直重视跟客户共同成长,重视保有量的持续增长。

中基协近期公布了各机构一季度公募基金销售保有规模情况,47家券商跻身百强,招商证券排名行业第5位、全市场第22位。

截至2020年末,招商证券财富管理客户数达45.4万户,同比增长28.50%,财富管理客户资产规模达1.37万亿元,同比增长47.31%;其中高净值客户数达2.41万户,同比增长53.71%。

如何借力基金投顾业务推动财富管理跨越式发展?姚俊表示,基金投顾业务试点为财富管理提供了新的发展思路,可由此实现基于账户管理、客户视角的全方位服务,回归财富管理行业的本源。此外,基金投顾业务能够真正实现从客户需求出发,促使重销售到重保有转变,解决客户痛点,提升客户体验。

“基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢,是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一。”姚俊表示。

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中信建投与腾讯官宣牵手,合作定制了哪些内容?董事长王常青:学互联网思维提升科创能力

财联社 2021/06/29

券商推进金融科技现高潮,两家券商同日宣布与腾讯合作有重大进展。事实上,中信建投与腾讯的合作被行业瞩目已久。

6月29日,中信建投公告,公司与腾讯公司于当日以远程方式签订金融科技战略合作协议。无独有偶,另一家券商与腾讯的合作也有了重大进展。中金财富证券与腾讯云今天联合宣布,双方合作打造的全栈私有云平台已经正式上线。

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合作内容成为最大关注点,中信建投表示,公司与腾讯公司双方将在金融科技、金融业务、用户服务、线上投教基地建设、金融科技团队建设等方面开展具体合作,携手扩大相关领域的领先优势;通过开展金融科技创新实验,提供定制的、以点带面的、数字化的系统性解决方案,形成数据驱动和业务联动的运营模式,促进双方在金融科技领域的共同发展和长期共赢。

券商在金融科技的投入正在深化,方式方法也更多样,与互联网大厂签合作协议、合作成立高科技公司、向金融科技公司战略投资成为主要方式。截至目前,已有至少6家券商以上述方式提升金融科技能力,包括国泰君安、中金公司、天风证券、华泰证券、中金财富以及上述中信建投证券。

王常青:学习腾讯互联网运营思维实现提质增效

中信建投公告显示,公司与腾讯公司于2021年6月29日以远程方式签订金融科技战略合作协议,确立双方之间的战略合作关系。公司与腾讯公司签订战略合作协议事项已经公司执行委员会审议通过。

战略合作框架协议的主要内容,是业内及投资者关注的焦点。

中信建投表示,为向个人、企业及机构客户提供更快、更好、更全面的产品和专业服务的目的,公司与腾讯公司将积极推进在金融科技领域的深度合作,合作内容覆盖平台建设、技术创新、渠道运营、资本运作、品牌塑造等方面。

根据协议,双方将立足在各自领域的经验和优势,共同打造相关技术领域的投资及资本运作生态体系,通过技术和渠道合作等模式进一步提升中信建投证券云原生、大数据技术与证券业务相结合的创新能力。

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双方将以打造行业内首个全业务场景云原生数字化转型标杆为目标,探讨在行业合规框架下重点推进云原生技术混合云架构、大数据、人工智能、生物识别、音视频、小程序以及权益等各领域深度合作,支撑中信建投证券打造行业领先的技术体系。

腾讯将基于云计算技术优势和金融云实施经验,协助中信建投构建更为灵活、更为安全的混合云架构,探索证券系统云化路径,推进新一代信息技术与业务融合创新,助力中信建投证券实现科技能力升级和业务发展提速。

同时,双方将在金融科技、金融业务、用户服务、线上投教基地建设、金融科技团队建设等方面开展具体合作,携手扩大相关领域的领先优势;通过开展金融科技创新实验,提供定制的、以点带面的、数字化的系统性解决方案,形成数据驱动和业务联动的运营模式,促进双方在金融科技领域的共同发展和长期共赢。

腾讯云官微发布双方合作消息

中信建投证券党委书记、董事长王常青表示,“中信建投证券于2020年提出‘科技赋能、运营升级,以数字化转型助推客户服务体系建设’的战略目标,同时在公司‘十四五规划’中提及将通过云计算、大数据、AI智能、区块链等新一代信息技术加快推进公司数字化目标建设。腾讯公司是互联网行业的头部企业,非常高兴能与腾讯成为紧密的合作伙伴,公司将以此次战略合作为契机,在依法合规的前提下,借助于腾讯公司领先的技术能力和微信生态资源,学习腾讯互联网运营思维,提升公司科技创新能力,实现公司各项业务提质增效。”

腾讯公司副总裁、腾讯云与智慧产业事业群COO兼腾讯云总裁邱跃鹏表示,数字化转型已经成为包括金融机构在内的各行业打造未来核心竞争力的关键举措。在腾讯看来,数字化转型是一项系统工程,既包括技术能力的数字化,也包括业务能力和组织文化的数字化。腾讯很荣幸能与中信建投证券就数字化转型达成战略合作,腾讯期待在未来的合作中,开放自身技术积累、生态资源和数字化组织能力,基于双方在数字化创新上的共识,为中信建投证券做好数字化助手,助力中信建投证券打造业务发展创新模式。

中金财富携手腾讯云上线全栈私有云

无独有偶,另一家券商同日公布与腾讯云的合作更进一步。

6月29日,中金财富证券与腾讯云联合宣布,双方合作打造的全栈私有云平台已经正式上线。该平台基于腾讯云专有云平台TCE构建,采用双可用区架构,并具备分钟级扩容能力,能够为中金财富证券数字化、智能化转型提供智慧化、敏捷弹性、易于创新的云原生技术支撑。

中金财富证券表示,云原生能力建设是数字化转型的基础,也是中金财富证券打造数字化竞争力的关键举措。中金财富证券与腾讯云合作建设全栈私有云平台,目的是加快中金财富证券向云原生架构的演进,为业务敏捷创新提供支撑。同时,私有云平台的建设也为中金财富证券中台架构落地打下了基础。未来,中金财富证券将以私有云平台为基础,支撑更多业务与技术能力的整合和输出,加速数字化转型和创新。

券商发力金融科技更深入

科技浪潮席卷金融行业,券商拥抱金融科技的动作更为主动,也更为深入。

6月24日,华泰证券举办金融科技开放日,意在加速创新生态布局,与生态内的优质企业创始人、CTO与一、二级市场资深投资人、行业专家共同探索技术创新、场景化应用与生态合作的更多可能。

华泰证券介绍,自2019年10月进行第一笔战略投资以来,一年半的时间,华泰证券已经覆盖千余家科技企业,完成了对10家金融科技公司的战略投资。今年,公司进一步明确了投资布局的三个层次,包括直接赋能业务人员的下一代系统应用,涉及交易、智能投资、供应链管理、下一代资管系统等业务领域;帮助IT人员赋能业务人员的关键节点技术,如自然语言处理、低代码、隐私计算、数字员工等;以及云原生基础设施,如容器云、云原生存储及安全、DPU智能网卡等。整体布局不仅节奏明显加快,而且领域都更趋均衡。

6月23日,兴业证券联合承办“科技创新赋能资本市场发展论坛”,兴业证券将打造开放融合的金融科技新生态,重点建设“三大生态+三项能力”。

今年4月,天风证券全资子公司天风创新与恒生电子联手,合计出资5000万成立浙江寻常信息网络服务有限公司(以下简称“寻常网络”),寻常网络是国内首家由证券公司与金融科技公司共同设立,致力于金融投教新内容开发和运营的公司,在券业财富管理转型的激流中或将搅动一池春水。

2020年11月16日,兴业证券与阿里云签署战略合作协议并联合挂牌成立金融科技创新实验室,共同探索证券行业金融科技创新与数智化转型发展新路径。

2020年6月15日,国泰君安与华为技术有限公司正式签署战略合作协议。根据协议,双方将基于已成立的“联合创新实验室”,深化在云数据中心、低延时网络技术、鲲鹏/昇腾生态、5G通讯和智慧网点等课题的联合创新。同时,在金融安全威胁、智慧金融产业生态和资本市场金融服务等方面,双方将积极研究和充分探讨。未来,公司还将通过开展跨行业的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等合作相互赋能,实现生态共赢,共赴“万物互联新时代”。

2020年6月,中金公司与腾讯成立合资金融科技公司金腾科技,中金公司持股51%,腾讯数码持股49%,开创中国证券业先河。金腾科技与中金财富联合通过数据化运营手段,面向富裕客户进行定向营销,并探索线上线下相结合的新运营模式。中金公司CEO黄朝晖任金腾科技董事长,腾讯金融科技副总裁、腾讯财富管理板块的负责人闫敏任金腾科技董事、总经理。

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三、大家之谈

● 华泰证券金融科技开放日又现干货,万得董事长陆风:如何基于数据推进行业数字化转型

财联社 2021/06/30

万得是中国大陆领先的金融数据和分析工具服务商,与华泰证券保持着长期紧密合作。在6月24日的华泰证券金融科技开放日上,万得董事长陆风受邀做主旨演讲,分享如何基于数据推进行业的数字化转型。

早在2006年,在《国家中长期科学和技术发展规划纲要》中,科技和金融的结合就正式被提上日程;也就在这一年,万得提出了一句口号——金融就是数据,这就是我们理解的金融的本质。15年后的现在,每一家金融机构都面临着数字化转型的压力,究竟要怎么转?

对齐的数据是数字企业的基础

现在,“元宇宙”很火,这是指一个平行于现实世界的虚拟世界,人们在现实中可以做到的事,在元宇宙中也可以实现。借用这个流行概念,我认为对企业来说,数字化转型的目标就是建立一个适应数字化世界的“数字化孪生企业”,将内外部一切运营活动都涵盖其中,让虚拟和现实能双向动态促进和反应。比如金融机构做投资,如果一个投资标的的工厂发生重大事故,涉及的资产配置、交易等是否能由这个孪生系统以自动化、智能化方式即时调整,而不是要等开会才能做决策。

实现这一切的基础是数据。如果说技术是生产力,数据就是生产资料,只有数据足够丰富,技术才能产生价值。所以数字化转型要把数据放在首要位置,而且只有对齐的数据才是能产生价值的资产。

创立孵化器高效推动数字化转型

金融机构具体在转型时,主要有三种模式:成立创新实验室、创立孵化器、设立VC投资基金模式。其中,通过开放自身场景,创立孵化器,投资大量早期团队并与它们开展深度合作,在孵化优质企业的同时,获取新兴技术并实现长期财务效益,是我认为最佳的一种模式,也是华泰正在推进的。成立创新实验室虽然也有场景支撑,但以内部为主,不一定能突破原有的思维和文化,只有真正做到和原有组织隔离或划小组织的方式才能实现创新。

在数字化转型的浪潮中,科技正在赋能证券业的业务全矩阵,产生了大量新的企业和新的商业模式。就技术而言,分为三大类:超自动化技术,包括人工智能、云计算;信任技术,包括区块链、物联网;开放平台技术,包括SaaS、DaaS和开源、无代码开发等。依托这些新技术,从智能KYC(Know Your Customer)、智能KYA(Know Your Asset)再到智能KYP(Know Your Product),基于对客户意图和需求的动态了解,定制产品和服务,金融的端到端服务将真正成为可能。

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数字科技赋能证券业务全矩阵

巨大的差距也是巨大的潜力

中国证券业虽然正以前所未有的力度聚焦金融科技发展和数字化转型,但与成熟市场相比,仍有很大差距。举个例子,如果把中美两国上市企业中2020年营收排名前十的软件公司做个比较,会发现中国前十名的营收加起来,才能在美国的排行榜里排到第八。我觉得这种差距正好表明中国软件行业的发展潜力非常大,对做投资的来说,只要抓住一个机会就足以成为最优秀的投资人。

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2020年中美上市软件企业营收比较(数据来源:Wind)

除了科技公司,再来看传统金融机构。以立志要做“华尔街谷歌”的高盛为例,它2020年在IT上的投入近90亿美元,中国排名前四的证券公司的IT投入加起来还不到它的一半。其中,华泰是国内券商IT投入在总收入中占比最高的,还推出了很多创新产品,比如市场首个开放式线上证券借贷交易平台融券通,我很敬佩,也很期待未来的发展空间。

万得成立至今,始终以分享数据价值为使命。我们正在推进“Shared by Wind”项目,希望共享万得的数据、技术、客户与合作伙伴网络,比如已经与很多国内领先的软件公司开展合作,也与华泰证券合作孵化和投资了很多优秀的创业公司。希望在数据的驱动下,通过一个开放共享的金融科技生态圈,所有参与方都能共享充满想象力的未来。

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