周报|贝莱德获准开展中国行业业务(210618)



01行业资讯

◆60万亿全球最大资管重磅消息:获准开展中国公募基金业务!

中国基金报 2021.06.12

贝莱德获准开展中国公募基金业务

6月11日,贝莱德对外宣布,贝莱德已获得中国监管部门批准其在中国开展公募基金业务的牌照。中国证券监督管理委员会向贝莱德基金管理有限公司颁发了业务许可证,批准贝莱德以公募基金管理公司(FMC)的形式开展业务活动。贝莱德表示,本次监管批准让贝莱德能够为中国投资者提供在岸投资产品和解決方案,并助力投资者实现长期的财务目标。

内地首只公募基金“呼之欲出”

据业内人士透露,贝莱德基金正在规划中的内地首只公募基金或为混合型基金,该基金有望运用量化投资策略,并使用阿拉丁系统。(最终产品信息以正式上报的产品文件为准)

据任泽平此前发布的研报中介绍,1999年,贝莱德自主研发核心系统阿拉丁(Aladdin),阿拉丁系统是贝莱德自主研发的核心系统,可实现风险管理、组合管理、交易、结算等业务的流程、数据、信息在平台上完美融合。该系统占用6000余台服务器,由2000余人负责全天维护,其基础是一个大型历史数据库,依据历史信息,通过蒙特卡洛法则生成大型随机样本,构筑未来可能出现的多种情形,以此建立统计模型,揭示在一系列未来条件下所有种类金融资产的表现。1999年上线时仅作为数据中心分析债券风险,随着业务版图扩张、技术升级等,现已成为基于历史数据和金融模型来预测债券、股票等金融产品价格等并相应给予客户投资建议的平台。

阿拉丁系统铸造起贝莱德自身风险管理护城河,起到自身风控、品牌提升、业务增收、降低成本的四重作用。阿拉丁在服务贝莱德自身业务外,也不断向其他资管公司、财富管理公司等输出科技。阿拉丁系统风险分析服务于包括银行、退休金、保险公司、主权投资者以及捐赠基金等机构,服务对象在全球已超过500家公司、55000名投资专业人员,参与管理的投资组合超过80万个。

除了筹备首只公募基金,贝莱德也在积极“招兵买马”,扩充公募基金业务团队,目前官网上挂出的招聘信息包括东部区域的销售副总裁、基金会计、内部审计师、法律顾问等职位,部分岗位要求有多年公募基金从业经验。

海外资管巨头加码布局中国市场

2017年11月10日,财政部宣布,国内基金公司控股权外资持股比例放宽至51%,三年之后投资比例不受限制;2019年7月20日,国务院金融稳定发展委员会办公室宣布进一步扩大金融对外开放的11条措施,其中,基金管理公司放开外资股比限制的时点提前到2020年4月1日。

在政策放开背景下,越来越多的外资资管巨头加快了布局中国市场的步伐。除贝莱德之外,路博迈、富达、范达集团、施罗德基金等外资机构也递交了申请设立公募基金公司的申请,可以预见,未来公募基金业即将进入内外资机构同台竞技新时代。

不仅如此,在早前参股的合资基金公司中,也有一些基金公司的外方股东在谋求成为外资全资控股基金公司。

Wind数据显示,截至目前,134家公募基金公司(不算券商资管、保险资管等)中,中外合资企业已达到44家。其中,外资机构持股比例为49%的就有14家,另有10家合资基金公司的外资持股比例超过30%。

多家基金公司的外资股东都在谋求绝对控股权,未来会根据新的政策寻求跟中方合资方做增持股比的调整。尤其在对方股东对合资券商实现绝对控股后,合资基金公司的控股权成为很多外资的下一个目标。

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◆公募”清盘潮”调查:清盘数量大增 小微基金举步维艰

21世纪经济报道 2021.06.18

公募基金迎来清盘潮。统计数据显示,2021年内已有116只公募基金进入清算,远超去年同期的46只,同比增长152%。和以往多为债券型基金清盘不同的是,今年清盘的基金里,权益类基金的数量在明显增加。

华南某公募基金人士认为,基金清盘主要是两大原因,其一是业绩不行,净值走低引发投资人离场,规模下降触发基金终止条件;其二是没有建立稳定的销售渠道,未成功入选优质渠道的基金池。他判断,目前还有一定数量的迷你基金(即触及5000万元清盘红线),未来基金清盘潮或将持续。

主动清盘现身

市场震荡加剧,公募基金迎来了清盘的小高峰。截至2021年6月17日,从基金到期日看,今年已有116只公募基金产品宣布清盘。

事实上,这是自2015年以来,同期进入清算的基金数量亚军的一年,仅次于2018年。2018年是基金清盘的高峰,全年清盘基金达428只。从分类来看,清盘最多的是中长期纯债型基金,其余清盘基金还包括灵活配置型基金,偏债混合型基金以及被动指数型基金。

从基金公司来看,116只清盘基金涉及46家基金公司,其中南方基金公司清盘基金最多达13只,成为2021年上半年的基金“清盘王”。在南方基金的清盘产品中,有10只清盘因主动选择,召开基金份额持有人大会决定终止。触发合同终止情形的仅有南方荣欢定期开放、南方国企改革A和南方聚利1年A这三只基金。建信基金公司和招商基金公司紧随其后,各有6只清盘,创金合信公司和华南各有5只进入清盘。

行业分化严重

前海开源基金董事总经理、首席经济学家杨德龙表示,基金发行遇冷,老基金、特别是部分小微基金面临赎回风险,进而导致相关基金出现清盘,某种程度上也说明市场整体走势低迷,基金行业分化严重。

渠道加速优胜劣汰

一位中信建投证券负责产品销售的人士认为,这几年基金产品优胜劣汰趋势在加速。“大公募的产品都代销。”他表示,相比大公募的产品来说,过去市场代销小微基金的激励政策更有优势,但是现在大公募、明星基金经理的产品销售量更好,因此对小微基金关注少了。

而银行作为基金代销的主要渠道,据银行相关人士介绍,当前银行在选择代销基金方面也有月度或季度的安排,会根据基金未来的投研能力决定哪些基金可以入池代销。

据其透露,无论是国有行,还是股份制银行都越来越倾向于和大中型基金公司合作,挑选明星基金经理发行产品,还有部分银行直接绑定了头部基金公司的资源。同时,第三方互联网平台和券商等代销渠道中,小微基金也很难获得认可,进入其基金池也较难。

在此趋势下,多位业内人士也表示,渠道变相地提高了基金合作门槛,大型基金公司的规模将越做越大,公募行业的强者恒强、两极分化态势将进一步加速,但是当基金规模过多集中在少数公司、少数基金经理时,将会影响为客户带来超额收益。

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◆小公募端午忙换人 半个月7家“换血”!

券商中国 2021.06.15

生存压力大,小公募多频繁的人事变动,已成为小公募的一大特点

6月12日一天之内,3家小公募发布了高管变更公告,涉及董事长、总经理、副总经理。惠升基金公司公告称,原公司董事长蒋宁因个人原因离任,董事长职位将由万跃楠担任。万跃楠在今年4月份之前曾在另一家小公募长安基金公司担任董事长。红塔红土发布公告表示,原公司总经理饶雄因工作调整离任总经理,总经理职位将由该基金公司董事长李凌代任。

同一日,中信建投基金公司也发布高级管理人员的变更公告,聘任方俊才担任公司的副总经理。中信建投基金也是高管人员变动频繁的一家小公募,今年1月初公司发布公告,公司常务副总经理袁野因个人原因离任。两个月后,该公司又发布公告,公司董事长蒋月勤因工作安排离任。在去年5月底6月初,该公司甚至在相隔十天内接连发布总经理、副总经理的离任公告。

实际上,随着行业马太效应显著,资源向头部基金公司集中,小公募的资产规模增长压力巨大,生存面临危机。今年6月以来的公募基金公司高管变更,几乎清一色集中在小公募,6月还未过半以来,总计已有7家小公募发生高管岗位变动。

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◆6月以来62只基金恢复大额申购

进入6月份以来,基金的态度较之前积极许多,有62只基金公告恢复大额申购,其中23只为主动权益基金。

上海证券基金评价研究中心基金分析师李柯柯认为,恢复大额申购,或代表了基金经理对市场中长期走势的乐观预期,期望利用流入 资金布局看好赛道,优化组合配置。也可能是基金经理适应了当前的管理规模,认为有规模发展的空间。

本月还有多只QDII基金开放申购。其中,由明星基金经理张坤管理的易方达亚洲精选股票在月初公告,将申购金额上限从1万元调整至100万元。

展望后市,易方达基金多资产公募投资部负责人、基金经理张雅君认为,今年权益市场至少有结构性机会,可以自下而上挖掘盈利和估值匹配的机会,行业上仍然看好具有长期逻辑的科技和消费。

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◆满仓!首批9家公募REITs上市时间定了

中国基金报 2021.06.16

6月15日晚间,首批REITs产品分别于沪深两市交易所发布了上市公告交易书,可以说是正式官宣于6月21日正式上市,这标志着国内公募REITs产品试点工作即将正式落地。

首批公募REITs全部满仓上市

根据6月15日晚披露的首批公募REITs上市公告书,基本均是满仓持有长期股权投资,占基金总资产的比例99%左右,由于公募REITs采取封闭式运作,不需要持有太多现金应对赎回,现金资产占比均不到0.1%。

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◆首批9家:华夏易方达南方富国嘉实华宝银华招商国泰”拔头筹”!

继5月19日首批10家基金公司上报中证科创创业50ETF基金之后,今日华夏、易方达、南方、富国、嘉实、华宝、银华、招商、国泰等9家公司产品正式拿到产品批文。

这可以说是,基金行业历史上较少出现首批10余家基金公司争抢单一指数的情况,还集中于行业头部基金公司。此次首批的基金公司都在积极筹备,从行业反馈情况看,将于下周一进行发行,限额30亿元(30亿元现金+5亿股票换购)。

未来科创创业50ETF的发行竞争可以预见将是非常激烈,而这一款基金产品为投资者提供了“一键”布局创业板和科创板便捷性工具。

9家基金公司正式拿到批文

双创50”指数ETF,是近段时间以来行业关注的焦点。

早在5月19日,华夏、易方达、南方、富国、嘉实、华宝、银华、招商、国泰等基金公司上报中证科创创业50ETF基金,当时还有基金公司同时上报了ETF联接基金。

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02营销动态

◆平安银行联合头部基金公司打造银基开放平台

中国基金报 2021.06.17

6月17日,平安银行在上海举办发布会,联合易方达、汇添富、中欧、银华、广发、平安基金等多家基金公司打造“银基开放平台”。

该平台已在平安口袋银行App“公募基金”频道上线,由平安银行与合作的基金公司协同运营。通过建立开放式共同运营平台,实现银基合作共赢、规模和客户齐增长,为客户带来“银行+基金”联合的专业服务与贴心陪伴。

平安银行行长特别助理蔡新发在发布会致辞中表示,在财富管理净值化转型的蓝海浪潮中,以公募基金为领头羊的成熟净值型产品,将在居民财富管理、资产配置过程中扮演重要的角色。平安银行2021年打造了“五位一体”作战模式,实现“智能随身”服务,以客户满意度为服务宗旨,客户财富健康增长为目标,与客户建立终身陪伴的信任关系。“银基开放平台”是这一服务理念的积极实践,能够实现资管新形势下的多方共赢,真正为客户创造价值。

银行代销模式之变:从渠道到联合共赢

近几年,平安银行深耕公募基金领域,集平台资源之力,推出“平安优选基金”,为客户精选优质基金。经过两年多时间的市场检验,平安优选基金成为平安银行代销公募产品的“金字招牌”。以“买方视角”,通过定量和定性结合的“Masters”方式挑选具备持续创造超额回报能力的基金产品,为客户带来超预期回报。

银基开放平台的推出是平安银行深耕财富管理的又一创新,也将改变传统“渠道化”经营模式,通过科技赋能打通银行、基金公司客户运营平台。基金公司入驻银基开放平台,可直接接触持仓客户和潜在客户,在平台借助大数据分析、客户标签化能力实现以客户为中心的生命周期陪伴服务,从“产品级”服务升级到“客户级” 陪伴式服务。银行则从平台层面提供资产配置服务,双方专业化融合,聚焦于自己最擅长的事,合作更为密切高效,最终为客户提供有温度的财富管理,实现客户、银行、基金公司三方共赢。

陪伴客户,打造可信赖的基金投资平台

此次银基开放平台的推出,更是将公募基金公司引入服务的阵营,借助公募基金强大的投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴。在该平台上,基金公司通过专业化和场景化内容服务陪伴客户,将大咖观点、市场解读等产品内容,财富号、投教等专题内容,财富健康度诊断、加减仓策略等平台服务内容直接触达给客户。“陪伴式”服务是平安银行在零售转型之初就已经提出并一以贯之的服务方式,借助银基开放平台,平安银行进一步帮客户夯实正确的投资理念。

引领行业,打造财富管理开放生态联盟

银行业财富管理转型的大背景下,平安银行打造银基开放平台瞄准的是突破传统的“产品货架”模式,联合更多的专业机构形成“银基服务生态联盟”,围绕客户全生命周期陪伴式服务体系,为基民打造值得信赖的一站式基金投资平台。

平安银行提出三年再造新零售,公募基金市场是重要发力点。借助银基开放平台,平安银行持续深化开放银行的布局,强化基础能力建设,将金融服务与场景深度融合,推动能力开放与流量开放,助力实现场景化经营、生态化发展。这意味着,在财富管理生态构建上,平安银行再次走在了行业前列。

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◆“618”理财直播内容大变 多家机构平台劝投资人三思

证券日报 2021.06.18

“618”期间,各大金融机构的明星基金经理和理财大咖纷纷推出一系列在线理财直播,与各路网红正面交锋。获悉,在支付宝APP的“618”财富日,预计结合直播邀约了71家机构,一起科普稳健理财方面的相关知识。

中国(上海)自贸区研究院金融研究室主任刘斌表示:“可以预见,在线理财直播肯定会给理财市场带来一些新的变化,包括理财产品的设计、数字化营销方式、理财产品售后服务环节等,这将是一个优化的过程,目前的理财风向已偏向投资者教育。”

投资者教育是主题

“618”作为电商的期中大考,自2019年起金融理财除了打折、补贴等玩法参与“618”大促之外,开始出现新形势——理财直播。今年机构在“618”期间理财直播,越发注重投资者教育及投资者保护。

据悉,618期间(6月16日-6月20日),在支付宝APP上,将有71家金融机构做投资者教育理财直播,仅6月18日当天就将会有130场关于科普稳健理财相关的知识的理财直播。

自6月16日电商“618”大促开启日起,经《证券日报》记者“蹲点”观看多场理财直播后发现,目前各家金融机构的直播已非基金经理“单打独斗”,而是已经有了初具规模的直播团队,例如提醒流程、发布获奖名单、提示抽奖环节等,与此前理财直播相比,显得更加成熟。且与理财用户实时互动更加频繁,在帮助投资者答疑解惑,投资者教育方面下足功夫。

多家机构平台劝投资人三思

“618”大促虽是重要节点,各家机构的理财直播对基金带货目的性并不强,从目前金融机构的理财直播来看,在某种程度上兼顾了“投”与“教”两者。

对于用户来说,能够面对面与基金经理交流,并实时提问,这种交流体验对投资者教育有较大作用。此外,在定期进行直播后,各家机构的粉丝量及热度确实都有显著的提升。梳理各家机构在直播频道的财富号发现,截至到6月17日下午15时,多家机构粉丝数量已达500万以上,个别机构粉丝数已超1000万。

在投资者对理财直播热情持续高涨同时,记者也注意到,有多方平台机构劝投资人“三思后行”。支付宝理财平台官方呼吁,有必要降低对2021年权益基金市场的收益预期,均衡资产配置。不建议过度关注局部过热板块。同时,也有多位基金经理在支付宝评论区提示理性投资。

在目前金融理财直播火爆的同时,也引来了监管部门的担忧

2020年10月份,银保监会发布《关于防范金融直播营销有关风险的提示》(以下简称《提示》),提醒社会公众:应注意甄别金融直播营销广告主体资质,选择正规金融机构和渠道购买金融产品;认真了解金融产品或服务重要信息和风险等级,防范直播营销中可能隐藏的销售误导等风险;树立科学理性的金融投资、消费观念等。

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◆爆款产品“重现江湖” 银行深度参与基金代销

上海证券报·中国证券网 2021.06.15

在市场反弹中,公募基金再度获得投资者认可。得益于各类基金代销机构纷纷发力,爆款基金也“重现江湖”。

面对来自互联网渠道的压力,银行渠道正在通过绑定大中型基金公司、加大基金销售考核等方式,力求做大基金保有量。同时,越来越多的基金代销机构意识到,好基金能够引流获客,有助于留存客户。

银行“圈定”优质基金资源

爆款基金“重现江湖”。由易方达基金王成管理的易方达悦夏一年持有近期发布成立公告称,该基金募集两个交易日,获得了8.9万户投资者、129.25亿元资金认购。记者了解到,该基金展开了全渠道销售,仅在华夏银行渠道的销量就超过了百亿元。与此同时,嘉实基金价值风格投资总监张金涛管理的嘉实领先优势在5个交易日内,募集金额就达到了79.05亿元。公开信息显示,该基金选择了中国银行进行单渠道销售,获得了6.32万户投资者的认购。

整体来看,不同于以往基金发行通过全渠道销售合力实现巨量认购,近期的爆款基金主要倚赖于单家银行的大力销售。

日前,招商银行联合各家基金公司启动“招阳计划”,首批入围的有34家公募基金公司的183位基金经理,基金经理的专业方向覆盖了权益、固收等。对于入围“招阳计划”的基金经理,招商银行将在首发定制、持营推动、五星之选入榜、配套资源等方面给予全方位倾斜。记者还了解到,某家商业银行也在近期与11家头部基金公司达成合作,倾斜资源发行这11家基金公司的产品。

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◆新老产品齐上阵 基金公司发力持续营销

中国证券报·中证网 2021.06.16

近期,易方达基金、广发基金、国泰基金等公司都在力推旗下陈皓、林英睿、程洲等知名基金经理的老产品,发力持续营销。投资者在新老基金之间如何选择?业内人士表示,老基金规模更稳定、投资效率更高,且有历史数据便于深度分析,更适合投资者投资。

持续营销绩优产品

一手抓新基金发行,一手抓老基金持续营销。近期不少基金公司在新发基金的同时,不忘力推绩优基金经理的老产品。比如易方达基金近期就在“易方达微理财”上介绍旗下知名基金经理陈皓,并重点推荐了其代表作易方达新经济混合。

无独有偶,广发基金近期除了发行广发沪港深价值成长等新产品,同样也在推广林英睿管理的老基金。在广发基金官网首页上,林英睿管理的老基金广发价值领先与广发均衡回报等新产品在突出位置一起展现。此外,金鹰基金、国泰基金等公司也都在持续营销老基金上下功夫。

新老基金应该如何选择?盈米基金研究院杨媛春认为,在常规情况下,老基金规模更稳定、投资效率更高,且有历史数据便于深度分析,更适合投资者投资。如果投资者确实认可某一基金经理的投资能力,愿意重仓买入单个基金经理所管理的产品,那么在三种场景下适合买新基金:一是新基金设计对投资者更有利,比如增加了投资范围,而老基金修改合同短期存在困难;二是市场处于中长期牛市中的震荡期,新基金给予了基金经理更好的优化产品资产结构的直接机会;三是单一老产品规模偏大,严格限购,但该基金经理整体管理能力仍可以横向扩张。

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03机构动态

◆盈米基金投顾“成绩单”亮眼 真正让投资者赚钱

东方资讯 2021.06.15

试点机构展业数据亮眼投资者逐渐走向成熟

其中作为首批获得基金投顾试点资格的独立基金销售机构之一,盈米基金在2016年就推出提供买方服务的财富管理平台——且慢,正式获得基金投顾试点资格后,于2020年10月正式推出“四笔钱投顾服务升级计划”。服务推出后到2021年5月初的半年时间内,用户签约基金投顾服务的资产就接近90亿元。

据盈米基金透露,在今年2月10日上证指数3660点的相对高点位置,且慢投顾用户整体盈利比例高达98%以上,在市场经过2、3月份的大幅调整之后,虽然有部分客户被击穿安全垫,盈利客户比例最低下跌到92%,但非盈利客户浮亏都很小,截止5月初的最新数据,在经过了近期市场较大的波动后,且慢投顾客户账户盈利比例依然高达95.68%。另一个数据是从今年2月10日至今,且慢长钱组合清仓人数仅占投资总人数的2.25%,说明用户在且慢投顾服务的陪伴下并没有追涨杀跌,在市场下跌中没有出现恐慌。由此可见,试点机构在取得亮眼数据的同时,更加注重引导基金投资者逐步走向成熟。

开展多样化探索 实践投顾一体化模式

基金投顾业务试点获取较好成绩的背后,是各家试点机构根据自身的资源禀赋,开展的多样化探索和实践。比如易方达基金发挥公募基金管理人的优势,强化投研体系及基础系统建设,重视金融科技在基金投顾业务中的应用,确立了服务全类型客户的展业模式;盈米基金结合自身实践,开创了“四笔钱投顾”、“三分投七分顾”的方法论,都为基金投顾试点做出开创性的拓展和探索。

盈米基金:“三分投七分顾”,实践投顾一体化的模式。通过旗下的且慢平台,盈米基金一直致力于探索基金投顾业务的最佳实践。在这个过程当中,盈米基金给行业开创和贡献了两个非常重要的方法论,“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”。还将微信服务号、订阅号、微博、知乎、用户群等多种新媒体信息服务手段结合,用矩阵式内容服务的方式保持与用户的互动和价值传递。在“四笔钱”投顾服务的陪伴体系中,包含了新手训练营,且慢硬核数据,且慢问答,同路人,直播课程等多渠道、多方法的用户陪伴。

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04行业专题

◆天风证券-非银金融行业:大财富管理行业的现状与未来

wind数据

“财富管理”的三大能力分别为“触达客户的流量能力”(包括线上触达与线下触达)、“顾问与陪伴 能力”、“产品与投资能力”,即“触、顾、投”。互联网强于线上触达与线上工具,银行强于线下触 达与综合金融体系,券商强于权益资管的专业能力。当前,三方都在积极培育线上或线下的顾问能力, 我们判断未来“得顾问能力者得天下”。

内容标签:财富管理、互联网财富管理平台

报告目录:

  • 互联网:强于线上触达与便捷工具,未来在于专业化投顾内容

  • 券商:强于权益资管与机制优势,未来在于将B端专业力赋能C端流量

  • 银行:强于线下触达、综合金融与债权资管,未来在于深耕高净值

  • 展望:三分天下,各有所长

研报原文


◆华宝证券:2021 中国金融产品年度报告

萝卜投研

2020 年无论对资产管理行业还是泛财富管理行业而言,都是充满变化与机遇挑战的 一年,尤其是在全新的宏观审慎监管框架下,双循环发展格局成为资本市场主旋律。深耕金融产品领域,紧密跟踪资管行业及各类财富管理机构行为,在 2021 金融产品 年度报告中,我们延续了对中国金融产品研究的广度,围绕资产管理和财富管理市场联 动的主线,重点论述了公募基金、银行理财、保险资管、衍生品、私募、互联网金融等 涵盖 13 个金融市场及金融产品在 2020 年发展概况、运行特征以及发展趋势。我们详尽 描述了 2020 年公募基金市场的发展情况,提出公募基金九大悬疑并对未来发展进行了 深入思考;全面分析了银行理财的新变化,并对今后产品布局与投资策略提出了看法;全面梳理了互联网金融发展的业态,提出了新互联网 财富时代来临;

在大迁徙的背景下,资产管理行业需要构建以产品选择和产品配置 为核心的专业能力,而财富管理机构需要通过专业的金融科技工具,实现客户与需求、 产品与服务的匹配。为此,我们通过金融科技、金融量化等手段,进行基金指数、不同 产品策略组合以及基于因子的 CTA 策略等模型构建,推动行业探索与发展。

内容标签:公募基金、银行理财、保险资管、衍生品、互联网金融

报告目录:

  • 2020 年我国资产管理行业背景

  • 各类金融产品跨市场回顾与展望

  • 买方时代 构建组合

研报原文


◆中国财富管理行业白皮书(简版)

艾瑞网

2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资 管新规”)正式推出后,中国财富管理行业发生了“修正行业规则、统一 监管、打破刚性兑付”等一系列影响,各类主体发展前景面临分化。与此 同时,行业也逐步走向规范化的正向发展阶段。 2020年以来,宽松货币政策对企业及资本市场产生重要影响;房住不炒政 策下居民大类资产配置迁移;新冠肺炎疫情冲击导致居民财富缩水,投资 者风险偏好呈现下降态势。

一方面,相对收益稳定、安全可靠的产品会受 到更多欢迎;另一方面,线上化的投资理财模式、数字化作业方式在不断 地向更深层次的企业及投资者渗透,加速了财富管理机构的数字化进程。 面对严峻的经济形势以及复杂多变的行业格局,理财师的自我提升需求变 得尤为突出,较强的专业能力将会在行业主体发展分化、参与者不断增加 的市场格局中成为理财师的关键核心竞争力。

报告目录

  • 中国财富管理行业发展分析

  • 中国理财师从业者调研与分析

  • 中国财富管理行业发展趋势

研报原文


05基金新发

据Wind显示,本周共24家基金公司发行54只新基,其中新沃基金发行4只基金,其余基金公司发行数均在4只以下。投资类型有混合型基金、股票型基金、债券型基金及QDII基金。具体情况如下:


06运营数据

1.蚂蚁财富号运营动态

  • 上周(6.07-6.14)恰逢端午节和高考两个热点节日,多家机构围绕热点进行运营。

  • 富国以6万的粉丝净增量位居基金公司蚂蚁财富号净增量TOP10榜单榜首,分析其主要原因,富国基金近期开展了多场直播活动且设置了两个小程序进行引流。

2.理财直播运营动态

  • 上周(6.06-6.13)支付宝理财直播有81家机构进行211场直播活动,场均观看量14.5万;天天基金有35家机构进行87场直播,平均观看量均小幅上张

  • 上周支付宝理财直播平台,各家金融机构借助高考热点开展“学霸基金经理直播”

  • 6月18日,支付宝开展以“618”财富日为主题的直播日活动



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