基金公司互联网化专题报告



摘要:由中国证券投资基金年鉴主办的基金营销拓展研讨以“大数据与基金市场创新”为活动主题,多家基金公司和行业领军人物济济一堂,深入探讨互联网和金融基金在当前大数据环境下的互动和营销策略。本文基于拓展会上的专家分享,整理了基金公司互联网化的专题报告,就基金公司在互联网金融的创新、如何抓住客户体验、基于数据的做精准营销进行了探讨。

基金公司与互联网金融创新

  • 以互联网捕捉目标用户

我和大家介绍一下嘉实基金在互联网金融方面的经验,我是互联网的老兵,但是是金融行业的新人,我在入职嘉实基金之前一直在互联网公司上班。 我认为基金公司在互联网金融上所有的创新,我觉得我们做不到极致。原因是因为,做金融实际上无非是在收益率、风险和流通性之间寻找一个平衡,而金融对一个人需求本性最极致的体验是什么,那就是收益率无限高,风险没有,流动性我随时都可以把钱拿回来,这样的用户需求其实我们是没有办法满足的。因为我们提供不出来这样的产品,这样的产品本身,换句话说金融产品本身跟人的本性有本质的冲突。但是为什么我们要跟所有的互联网公司合作,包括跟所有的运营商合作。因为嘉实基金除了跟互联网公司合作之外还很另类,因为我们合作的基本前提很简单,凡是有用户的地方我们都去,原因很大的问题在于,对嘉实基金来说,包括我个人对互联网公司来说,我们要起到一个很重要的作用,实际上我们要捕捉每一个投资者他对风险真正的承受程度。我认为这是互联网产生行为数据能够带给基金公司在营销过程中最大的价值。

  • 嘉实基金的回报中心

我想跟大家交流的第二个问题,这是我个人的一点感受。我觉得我们到目前为止,拿我曾经工作过的互联网公司和嘉实基金来说,我们都有一股非常强的躁动,我们恨不得一夜之间把我们所有的产品都卖出去,恨不得今天卖完了,明天我可以再募,可以把我的份额无限的做大。在这个过程当中我们忽视了两点,如果我们的出发点仅仅是把产品卖出去跟用户体验恰恰相违背,其实这是一个悖论。如果我们仅仅是为了卖产品的话,我们怎么样体验用户所谓的价值,所以其实包括我们嘉实基金内部开会的时候,我们也在讨论,我们到底把自己定位是资产管理公司的销售部门,还是说我们是财富管理机构,我们站在投资者度能够帮助用户保值增值的前提下,能够帮助投资者赚钱。就是因为这句话,使得我跟很多同行走了一个逆向,从互联网公司走到了传统的金融机构。因为我觉得在这样一个定位下面,可能嘉实基金确确实实是可以做一些真正站在财富管理角度跟投资者一起成长的事情。