经纪财富周报:科技赋能与开放证券(201210)

作者:道乐科技来源:道乐科技

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01 行业动态

◆   量化投资持续扩容券商借机向财富管理升级

中国经营网 2020.12.05

资本市场深化改革背景下,叠加金融科技的助力,国内量化私募基金管理规模出现了“井喷式”增长。

统计数据显示,截至2020年11月15日,国内量化私募基金排名靠前的四大机构累计管理规模超过2600亿元,较年初增幅超过200%;今年初才成立的某知名量化私募基金,其管理规模也已达到130亿元。但随着量化投资行业竞争加剧,有私募人士指出,巨量的资金涌入量化投资领域后,对管理人和FOF机构形成了考验,产品业绩分化将进一步加剧。

与此同时,《中国经营报》记者注意到,伴随量化投资迎来黄金发展期,券商也纷纷涉足量化投资领域,不仅为量化私募机构提供多元化服务,而且逐渐形成了量化生态圈。部分券商将打造富有竞争力的量化投资服务能力,视作向财富管理转型的发力点之一。

布局量化投资服务生态

近年来,包括中信证券、招商证券、平安证券、第一创业证券在内的多家券商陆续推出了量化交易平台(系统),并持续投入人力、技术以及资金,通过构建相对完备的系统,链接量化投资参与各方的资源,为私募基金管理人提供包括交易、风控、数据在内的多方位服务。

招商证券机构业务部负责人在接受媒体采访时也谈到,量化交易的崛起不仅给券商业务带来新的盈利增长点,未来还会改变券商机构业务以及财富管理方向及生态。该人士认为,“量化交易除了给券商交易规模带来变化之外,还会引导客户对产品需求的改变。从今年量化产品规模的急速扩张可以看出,量化被市场接受的速度在加快。客户的需求在哪里,就是券商未来服务发力的方向。”

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◆   上市券商分支机构年内加减法:裁撤51家获批新设35家 加速财富管理转型

证券日报 2020.12.08

作为证券公司的基层经营单位,也是券商获客的重要窗口和营销渠道,券商营业部的动态颇受业内关注。在券商传统经纪业务向财富管理业务转型过程中,线下分支机构与线上业务的相互配合也尤为重要。

近年来,券商分支机构的新设和撤出展开“拉锯战”。据《证券日报》记者不完全统计,今年以来,已有5家上市券商获批新设分支机构35家;有13家上市券商获批撤销51家分支机构。

分支机构做加法积极布局长三角地区

今年以来,获批新设分支机构的5家上市券商分别是兴业证券、国泰君安、东吴证券、西南证券、国金证券,合计获批新设营业部26家、新设分公司9家。

这些年内获批新设分支机构的券商,均在“长江三角洲区域”有所布局。《证券日报》记者查阅今年券商百强营业部(成交额排名前100位营业部)后发现,有55家券商分支机构(包括47家券商营业部、8家分公司)来自长江三角洲区域。

中金公司分析师李南南认为,“长三角地区作为中国经济发展最高、创新能力最强的区域之一,有条件率先探索区域一体化的制度体系和高质量发展,为全国区域一体化发展提供示范,为全国其他区域推进高质量发展提供可推广的经验和教训。”

分支机构做减法目的是降本增效

今年以来,券商为进一步优化布局,加速财富管理转型,撤销分支机构的速度也在加快。据《证券日报》记者不完全统计,年内已有13家上市券商获批撤销51家分支机构(中信证券子公司中信证券华南撤销69家分支机构不计算在内)。

对于券商裁撤分支机构的原因,大致归纳为:进一步优化营业网点布局,提高分支机构运营效率,优化资源配置,实现资源整合、优势互补,推动财富管理业务转型与快速发展,形成规模效应和核心竞争优势。

另外,券商不仅仅限于撤销营业部,同城搬迁、升级、降级的也不在少数。

随着金融科技驱动下的数字化运营、智能化服务探索日渐深入,各券商均加大对数字化基础建设的投入力度,券商营业部的基本业务全线转移到线上办理,裁撤部分分支机构更是为了优化网点布局。一位券商人士向记者透露,“公司现在的业务采用集中运营模式,提升了业务运营的质量与效率,降低了人力成本,不断推动营业部向营销服务中心转变,提高了生产力。”

中信改革发展研究基金会研究员赵亚赟向《证券日报》记者表示:“券商线下网点数量仅次于银行,近年来,券商及银行均在裁撤线下网点,不但可以降低费用,还更加便于管理,方便了客户,可及时便捷地满足客户需求。随着5G网络建设的提速,预计金融机构会更加倚重线上业务。”

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02 重点券商跟踪

◆   金融行业进入技术为王时代 金融巨头抢占数字化财富管理

华夏时报 2020.12.10

12月8日,在首届上海金融科技创新博览会上,《华夏时报》记者了解到,以国泰君安证券、交通银行、上海银行、华为科技为代表的等一批金融+科技巨头,纷纷发布各自的金融科技场景成果,银行、证券、基金业的传统业务开始朝着数字化财富管理方向发展。

据了解,在当日举办的国泰君安证券首届金融科技大会中,国泰君安正式对外发布STS(Smart Trading System)智能交易服务以及“国泰君安场外金融云”,该平台综合运用了云计算、大数据和区块链等技术手段,服务范围囊括权益、利率、信用、汇率、大宗商品(E&FICC)等多资产类别,全面覆盖场外金融业务的各生命周期;同时,国泰君安还分别携手中国外汇交易中心和上海证券交易所推出“FICC金融云”和区块链CDS业务,以及与华为技术有限公司共同发布了组装式智慧财富管理体验中心联合创新解决方案。

同日,国内五大行之一的交通银行也正式推出基金投顾服务平台,成为首家面向个人客户推出基金投顾服务平台的全国性商业银行,平台上线后,可由三家头部基金投顾试点机构根据客户委托进行基金产品投资和管理。

“金融科技突飞猛进,对金融行业的基础功能及运行模式产生了巨大影响,正颠覆性地冲击现有金融系统,改变金融生态,并成为驱动金融生态演化的基本力量和构建金融行业竞争的战略制高点。与此同时,金融与科技融合发展的趋势已势不可挡,金融行业将进入技术为王时代,未来的国际金融中心必然是国际金融科技中心,金融机构和科技公司将实现从竞争竞合到融合共赢的转变,传统金融机构在技术浪潮引领下正调整发展思路、加快数字化转型、积极拥抱科技,走向科技创新前台。”对此,国泰君安证券董事长贺青表示。

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◆   湘财证券推出“年糕智投”3.0版本 金融科技赋能再加速

中国证券报 2020.12.10

12月9日,2020第二届金融科技大会在上海举办,湘财证券承办了2020金融科技大会专场分论坛活动。分论坛以“金融科技赋能证券投资新机遇”为主题,湘财证券正式发布年糕智投3.0版本。

湘财证券股份有限公司副总裁王小平表示,一直以来,湘财证券以“金刚钻”和“年糕智投”作为公司两大金融科技专业交易服务品牌,致力于为客户提供最优质的服务与最先进的交易工具,满足客户多样化的交易需求。

据悉, “年糕智投”是一套基于现代资产组合理论与大数据量化分析技术的配置服务,通过以指数基金为基础的多元化动态组合,帮助客户把握大类资产的配置机会,并达到分散投资风险的目的。

早在今年四月,湘财证券推出“年糕智投2.0”版本,当时产品主打基金组合的智能定投,引起了市场的广泛关注。时隔不足六个月,湘财证券再度推出3.0版本。

据他介绍,目前“年糕智投”已具有主打指数化投资的“年糕智享”模块、主打组合智能定投的“年糕定投”模块以及主打主动管理的“年糕配置”模块,能满足用户对现金管理、指数投资、基金定投及主动配置等多元化的投资需求。

湘财证券表示,在新兴金融技术的迭代与同业市场的激烈竞争中,要牢牢把握金融科技与金融业务融合发展的契机,以全面提升金融科技应用水平为目标,为企业发展注入新鲜活力,为抢占市场先机、增加市场份额打下扎实基础。

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◆   增强资本实力 券商密集定增

中国经营网 2020.12.04

券商行业再现增资扩股。日前,湘财股份(600095.SH)公告称,拟以非公开发行不超过8.05亿股股票,募集不超过60亿元资金,主要用于增资湘财证券等。

据《中国经营报》记者统计,2020年以来已有多家券商进行了增资和补血。Wind数据显示,截至目前已有9家券商进行了定向增发,共预计募集资金843.18亿元,目前实际募集资金771.88亿元;此外,还有7家券商发了定增预案。

对于湘财股份此次增资湘财证券,分析人士称其目的系湘财股份提升自身在券商行业地位。本次募集的60亿元资金,除了不超过42亿元的募集资金将用于增资湘财证券外,湘财股份还拟投入不超过13亿元的募集资金用于支付收购大智慧15%股份的部分收购款。

公开资料显示,大智慧主要业务聚焦在证券信息服务平台、大数据及数据工程服务和境外业务三大板块。其证券信息服务平台是以软件终端为载体,以移动APP、PC版软件、云服务、互动直播以及TV终端等方式向投资者提供相应的证券信息和数据服务的综合性互联网平台。湘财股份方面称,通过与大智慧进行业务协同,在金融科技等领域开展深入合作,共同打造新一代互联网证券平台。

湘财股份方面称,当前中国证券行业竞争激烈,核心券商致力于做大做强,抢占市场。同时,随着国内金融市场的开放,外资证券涌入,对国内证券形成“鲶鱼效应”。除此外,一批掌握互联网创新技术的券商进入证券行业,也使老牌券商倍感压力。

湘财股份方面还称,此次增持将有利于湘财股份构建金融科技平台,强化资源整合能力,发挥业务协同效应,借助大智慧金融信息平台和大数据优势,提升湘财证券的金融科技服务能力,借助大智慧广泛的用户基础,提升自身的核心竞争力和财富管理能力。

湘财股份方面表示,通过本次的增资,其能够扩大融资融券等信用交易业务规模,优化证券经纪业务及网点布局,巩固和提升湘财证券经纪业务竞争优势,增强持续盈利能力。

有业内人士表示,券业迎来多项重磅利好政策,为了扩大业务规模,增加资本金成为诸多券商的选择。资本扩充后,券商将有望抢占更多业务机会。

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03 大家之谈

◆   国泰君安董事长贺青:践行开放证券,构建金融生态新理念

国际金融报 2020.12.08

12月8日,在第二届上海金融科技国际论坛、首届上海金融科技创新博览会证券科技分论坛暨国泰君安证券首届金融科技大会上,国泰君安董事长贺青表示,金融行业已经进入“技术为王”的时代,金融机构和科技公司将实现从竞争竞合到融合共赢的转变。

探索及践行开放证券

贺青指出,金融科技已经渗透到金融领域的方方面面,成为驱动金融生态演化的基本力量和构建金融行业竞争的战略制高点。可以说,谁主导了科技,主导了生态,谁就主导了金融的未来。

金融与科技正在加速融合。两者犹如“一体两面”共生共存。贺青认为,无论是金融科技还是科技金融,手段是科技,本质是金融并服务于金融。在技术浪潮的引领下,传统金融机构正调整发展思路,加快数字化转型,积极拥抱科技,在创新、技术、数据等方面强化赋能,传统金融机构正走向科技创新的前台,携手各类科技公司实现共赢。

据悉,国泰君安在业内率先提出“开放证券”理念。贺青表示,开放证券是一种促进能力整合、构建价值共同体的发展理念。传统证券最重要的资源是资金和牌照,而开放证券最重要的资源是数据和能力。传统证券技术架构是信息时代的中心化思想,而开放证券技术架构是数字时代的分布式思想。

在贺青看来,开放证券提倡跨行业业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补,形成了“你中有我,我中有你”的协同创新和融合发展的平台生态。开放证券要求实现思维的开放、业务的开放、技术的开放。不是零和游戏,而是增量市场。大家一起来不是分蛋糕,而是共同做大蛋糕,不是独木成林,而是彼此依存,互为生态。

此外,贺青介绍称,自提出开放证券理念以来,国泰君安开展了一系列的探索和实践,包括打造“国泰君安开放金融云”,积极推动行业数据生态研究,积极参与行业云链基础设施建设,与上交所行业云合作打造各类SaaS云服务;与建设银行等金融同业探索打造生态化的财富管理中台;与上海银行共建安全数据共享平台;与浦发银行、太平洋保险等11家金融机构共同发起设立了开放金融联盟;与华为等头部科技企业开展战略合作,成立联合实验室等。

多方受益合作共赢

对大多数人来说,开放证券是一个新词。国泰君安首席信息官俞枫对《国际金融报》记者表示,开放证券是在法律和监管对数据提供保障的前提下,券商以重点场景为核心、以客户旅程为主轴的业务经营模式重塑,涵盖战略定位、生态运行、组织形式、产品结构、运行机制、信息系统建设在内的全面转型。以开放的思维、业务和技术,在行业内及跨行业实现生态共赢。

俞枫指出,实际上,开放证券是一种促进能力整合、构建价值共同体的平台化、生态化发展理念。它提倡资本市场参与者围绕各自核心能力进行提炼和产品化后对外开放;通过开展跨行业内外的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等合作相互赋能,打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验;形成“你中有我,我中有你”协同创新、融合发展的平台生态,实现商业价值1+1>2。

谈及开放证券的愿景和获得感,俞枫告诉《国际金融报》记者,开放证券将会带来资本市场各参与方、零售和机构客户群体多方受益的多赢局面:

一方面,资本市场各参与者通过开展各种形式的合作,催生各类创新产品和服务模式,数字化、生态化、创新驱动的高质量发展格局加速形成,各自的竞争力得到提升,也为客户提供无界无感、数字驱动、差异化的综合金融增值服务。同时,实施开放证券也更有利于行业更好地服务实体经济。

另一方面,对于零售、机构和企业客户来说,不仅可以获得无感无界的多元化服务触及体验,随时随地获取碎片化、全天候的金融服务,还可以获取全口径产品,资金管理和资产转化更便捷,享受更准确的定制化服务,更好的伴随式成长服务。通过B2B2C(供应商对企业对消费者)模式赋能金融服务,可以进一步提升客户粘性。

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