2020年头部基金公司直销平台投入产出调研报告

太长不看版：

对于头部基金公司来说，互联网直销平台（下文简称“直销”）依然具有重要的战略意义。近3年来，头部基金公司互联网基金管理规模同比增长了30%，但直销规模增速不及互联网三方平台。我们分析了基金行业规模排名相对靠前的十家基金公司，分别是天弘，易方达，博时，华夏，南方，嘉实，广发，汇添富，招商，工银瑞信（数据来源：天天基金，4-29），尝试探究最优投入产出的直销人员配置。经过调研和分析，对于头部基金公司直销业务而言，实际人数按各家基金公司的业务需求来配置，但通过合理的正职和外部编制配比，能够在满足业务需求的同时，达到较高的投入产出比。

以下正文

1产出：业务增量创新高

经估算，由于近70%的互联网直销规模来源于APP，因此我们将APP端的业务增量作为衡量直销产出的一个重要维度。

1.1APP迭代次数同比增长4%

头部基金公司在2019年的APP平均迭代次数是9.14次，较2018年同比增长4%，2020年Q1的平均迭代次数为3.35次。

上图显示，有5家基金公司的APP迭代次数保持同比增长，1家持平，4家同比略微下降，但总体保持稳定增长。迭代次数越多，APP用户体验相对越好，侧面反映了头部基金公司对于自有平台有较高的重视程度。

1.2疫情影响下，8家基金APP下载量环比上升

疫情期间，基金公司的直销平台下载量也得到了一定的增长，可见投资者对于在直销平台交易基金的认可程度稳中有升。在头部10家基金公司中，8家基金公司的APP的下载量较上一季度环比上涨，其中广发基金APP下载数的环比增幅达到101.59%。

1.3头部基金公司直销保有量规模均值超150亿

这说明直销平台对于基金公司而言，仍然是重要的销售渠道。2019年全年，50%的头部基金公司直销规模超过200亿，规模在100亿-150亿之间的基金公司占比30%，只有20%的头部基金公司的直销规模低于50亿。

2投入：逐年稳步增长

头部基金公司普遍成立了独立的业务部门（如互联网金融部）负责直销业务，投入也在逐年稳步增长。

2.1直销人员配置现状

经过调研，截至2020年4月，头部基金公司互联网直销人员配置情况如下：

头部基金公司自有平台投入的人员总和均值为27人，其中正职12人，外部编制15人。

2.2正职人数增量情况

在去掉最大值（H基金公司配置有正职产品经理7人），对于大多数头部基金公司来说，产品经理人数均值达到2.5人，同比增长16.67%。从头部基金公司自有平台的人员配置总数上看，较之去年同比增长10.09%，其中：

运营过去一般由产品兼任，但部分基金公司在2020年已逐步开始新增1-2名正职运营人员的编制。

头部基金公司在自有平台的技术人员的数量均值已达到8.3人，较去年同比增长6.41%。

2.3外部编制人数增量情况

如上图所示，java和测试岗还是主要的外部编制需求岗位，平均人数分别是2.5和2.7人。但目前随着自有平台业务和混生APP技术的发展，H5岗位的需求量也逐步增大，均值达到2.2人，同比增长69%。2019年，头部基金公司自有平台业务外部编制人员的配置均值为13人。

3探讨更优的投入产出比

那么，对于头部基金公司的直销业务而言，更优投入产出比的人员配置是什么呢？

3.1产出

经估算，头部基金公司在互联网直销规模保有量的均值约为120亿，按平均0.8%的管理费来计算，直销带来的管理费收入约为9600万左右。

头部基金公司的直销团队，可以结合业务需求，年均产出约10-13个APP版本，约12-15个直销运营活动。

3.2投入

假设除了直销的前端人员的成本外，其他直销综合成本（如直销系统、数据中心等）设定在约3000万。

对于直销平台的和研发团队来说，据小合了解，一名基金公司的正职员工的年平均成本约为100万，外部编制岗位员工年平均成本约为30万。

其中正职投入约为1200万，外部编制投入约为450万。若以2019年头部基金公司的均值人数配置（12名正职、15名外部编制）来看，一年直销的投入成本估算约为：12 * 100 + 15 * 30 = 1650万。另外，除了开发人员外，还有其它的成本投入，由于未能拿到该数据，因此暂未统计进总成本估算内。

3.3小结

投入产出比的衡量，还是要结合实际业务的需求。未来随着买方投顾等一系列政策的落地，头部基金公司在直销平台将迎来更大的发展机会，同时也会有更多的人力需求。对于这部分增量的人力需求，可以通过合理的正职与外部编制配比来满足。

4总结

综上，通过数据分析以及与业内电商负责人的交流探讨，对于当前对于头部基金公司直销团队而言，具体的配置方案还是要结合各家基金公司的实际业务来制定。

但通过合理的正职和外部编制的配比，可以在满足APP一年大概10到12次新功能版本迭代需求的同时，降低30%左右的成本投入。

此外，通过配置运营助理和Web开发这两个外部编制岗，既可以提供更多的活动策划，有效地吸粉引流，也有充足的开发资源实现落地，为自有平台带来更多的用户量和保有量。

5基金公司直销配置外部编制的优势

调研了部分基金公司对于直销人员配比的看法，他们认为，通过合理的配置比例，外部编制的加入确实可以解放正职同事，放大他们的效能，提高整体效率，同时也可以优化基金公司的投入产出：

1.灵活调整用人成本。基金公司可以结合基金公司业务的实际情况，灵活调整每一年度的人员投入。

2.提高正职人员的效能。基金公司引入外部编制，可以让正职人员专注于核心业务的开发，从而提高整个部门的效率。

3.引入外部经验和资源赋能。如果基金公司引入的外部编制供应商有丰富的行业经验和资源沉淀，并且能够深度赋能驻场人员。那么驻场人员不仅熟悉业务、上手快，还能引入外部经验，从而进一步提高团队整体产出。

此外，为了更大程度解放正职同事，有效提高整体的部门效率，建议选择专业的外部编制人力驻场供应商。

而道乐人合刚好是这方面的专家哦~

1.目标导向，专业服务。道乐人合从基金公司的业务目标出发，提供专业的岗位人员。为基金公司打造专业的外部编制用人服务。

2.行业沉淀，放大效能。依托母公司道乐科技在基金行业的多年积累（特别是在运营、前端、中台、设计方面），道乐人合对驻场人员进行赋能，以持续性发展及培训体系，为用人单位提供良好的用人体验及服务。

对专业外部编制有兴趣的机构朋友，欢迎随时联系客户经理小罗，了解更详细的人员配置信息和赋能方案